Отчет по практике в АБС Б2

9. Всі зміни, зроблені в картках контрагентів, фіксуються в спеціальному журналі;

Система надає  можливість створення друкованої форми  реєстру клієнтів й іншої звітності  по контрагентах, згідно вимог НБУ.

 

2.2 Ведення аналітичних  рахунків

 

Для створення  нового рахунку в програмі АБС Б2 слід виконати наступні дії: «рахунки» - « аналітичні рахунки».

1. При створенні рахунку користувач може визначити його структуру: включати чи ні в номер рахунку номер контрагента, тип контрагента, код валюти, номер по порядку, що відкриває, для цього контрагента, код ТОБО;

2. Система автоматично генерує номер рахунку, згідно параметрам, заданим користувачем, і контролює ключ рахунку (контрольний розряд);

3. Можливість автоматичного відкриття зв'язаних рахунків в одному майстрі відкриття рахунку для обліку договорів по РКО, Абонплатам і комісіях, автоматичне відкриття угод (договорів) і нарахування відсотків по рахунках;

4. Можливість автоматичного відкриття необхідних рахунків з угод (кредити, депозити й інші продукти). Рахунки можуть відкриватися по мірі необхідності (правила формування номерів рахунків задаються при настроюванні угод);

5. Можливість використати "зведені" аналітичні рахунки (у розрізі банківських продуктів). Система дозволяє аналізувати дані й формувати звітність, ґрунтуючись на інформації з угод;

6. Ведення журналу уводу й зміни основних параметрів, видалення аналітичних рахунків;

7. Ведення переліку додаткових параметрів аналітичних рахунків (для тих рахунків, які не зв'язані з угодами), необхідних для звітності НБУ або для власної звітності банку;

8. Ведення реальних і прогнозованих залишків й оборотів на аналітичних рахунках;

9. Контроль лімітів:

- Сум платежів;

- Незнижуваних  залишків;

- Овердрафтів;

- Залишків, що  не перевищують;

- Дебетових  і кредитових оборотів;

10. Формування звіту "Повідомлення про відкриття/закриття рахунку";

11. Формування журналу відкритих/закритих рахунків, сальдової й оборотно-сальдової відомості, балансу (1 КБ), оборотно-сальдового балансу банку, виписки по рахунках у розрізі валют, операторів, відділів банку, контрагентів, балансових рахунків, ТОБО на дату й за період;

12. Формування звіту залишків по рахунках за період (у гривні й валюті), звіту по середньоденним залишкам на рахунках, звіту по руху на рахунку за період, звіту по руху на балансовому рахунку за період.

 

2.3 Адміністрування  системи 

 

Для цього завдання на потрібно зробити наступні дії: « адміністратор» → «користувачі і права» → «права на задачі» (також можна використати «права на рахунки» або «права на операції») , а далі - «Права на задачі» → «групи» → «вибір».

Безпека даних  системи забезпечується застосуванням комплексного й всебічного підходу до захисту інформації від несанкціонованого доступу, що досягається за допомогою різних видів розмежування прав, аудитом (журналюванням) дій користувачів системи, авторизацією операцій і т.п.       

Зокрема , варто виділити такий пункт як розмежування прав до даних й операцій. Він поділяється на такі пункти:

1. Розмежування  прав на доступ до завдань  по групах користувачів;

2. Розмежування  прав на доступ до виконання  операцій над записами в задачах  (формах АБС Б2) по групах користувачів;

3. Розмежування  прав на доступ до виконання  окремих звітів по групах користувачів;

4. Розмежування  прав на доступ до застосування  окремих фільтрів до даних  доступних завдань по групах  користувачів;

5. Розмежування  прав на доступ до рахунків і документів по групах користувачів;

6. Розмежування  прав на доступ до окремих  видів угод і операцій над  ними по групах користувачів;

7. Розмежування  прав на доступ до операцій (підсистеми "Операції") по групах  користувачів;

8. Розмежування  прав на доступ до типів контрагентів, категоріях контрагентів певного типу по групах користувачів;

9. Розмежування прав на доступ до типів зв'язків між бізнес-партнерами по групах користувачів;

 

2.4 Підсистема  « Операції »

Для прикладу даної  підсистеми можна використати різні операції, для прикладу візьмемо операцію кредитування. Для цього потрібно зробити наступні дії: « операції (угоди)» → « кредити +» → «настройка» → «типи комерційних кредитів», після цього вже вписуємо неопхідну інформацію в такі пункти як «ціль кредиту», «валюту» і т.п.

Підсистема  дозволяє настроїти правила автоматичного  формування декількох проводок (документів) із заздалегідь частково або повністю визначеними параметрами:

• параметри для статистичної звітності НБУ;
• установлені наперед рахунки;
• валюта документа;
• призначення платежу;
• сума платіжного документа (обчислюється по формулі або вводиться користувачем);
• автоматичне друкування пов'язаних з документом (шаблоном) звітів (ордерів, квитанцій).

За допомогою  підсистеми можуть бути автоматизовані наступні операції:

1. Покупка, продаж, конверсія валюти;
2. Інкасо;
3. Операції по обмінних пунктах (включаючи автоматичну генерацію повного переліку необхідних платіжних документів по роботі з обмінними пунктами валют і формування звітності по операціях з обмінними пунктами);
4. Інші стандартні операції банку.

ВИСНОВКИ

Автоматизована  банківська система Б2 на сьогоднішній день, являється однією з найпоширеніших та найліпших програм забезпечення банківської діяльності в Україні. Дана програма являється продуктом компанії CS - одним з лідерів на ринку, що спеціалізується в розробці, впровадженні та комплексному супроводі й розвитку систем автоматизації для банків і страхових компаній.

Дана система  призначена для комплексної автоматизації  банківської діяльності, є повноцінним інструментом ведення банківського бізнесу й дозволяє автоматизувати широкий спектр бізнес-процесів і фінансових інструментів банку.

Під час проходження  практики мною були досягнуті усі  поставленні завдання, а саме : визначив сутність та місце АБС Б2 серед банківського програмного забезпечення; навчився створювати контрагентів у програмі АБС Б2, відкривати рахунки контрагентів, виконувати різні операції у програмі та навчивсь виконувати зв’язки у базі АБС Б2.

СПИСОК  ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ

 

1. http://www.csltd.com.ua/ru/products/for-banking/b2.html