Финансовая система Малайзии

Особенно высокого развития достигли электронная и электротехническая промышленность (1 место в мире по производству электронных чипов и бытовых кондиционеров), автосборка (производится собственный автомобиль «Протон сага», ввозится в Россию), переработка нефти и газа (3 место в мире по производству сжиженного газа), текстильная промышленность.

Среди имеющих мировое  значение — производство пальмового масла (первое место в мире), натурального каучука (третье место в мире), оловянного концентрата и лесоматериалов.

Доказанные запасы нефти Малайзии — 4,3 млрд баррелей. Малайзийская нефть низкосерниста, считается одной из лучших по качеству. Добывается на шельфовых месторождениях вблизи Малаккского полуострова. По разведанным запасам нефти страна находится на 28-м месте в мире, считается, что ее хватит еще лет на 18. Ежедневно в стране добывается 693700 баррелей нефти, из которых 511900 баррелей экспортируется.

Сегодня же широко известная  нефтяная компания Petronas дает до 40% государственных  доходов. Ее стратегические партнеры — Эксон и Шелл, с участием которых созданы основные нефтедобывающие компании Малайзии — Эссо Продакшн Малайсия, Сабах Шелл Петролеум, Саравак Шелл Берхад, а также Саравак Шелл/ПЕТРОНАС Чаригали. Одновременно руководство ПЕТРОНАС приступило к разработке новой стратегии, подразумевающей активное участие компании в зарубежных проектах. Так, сегодня малайзийская компания уже работает в Туркмении, Иране, Китае, Пакистане, Вьетнаме, Алжире, Ливии, Тунисе и ряде других стран.

По запасам природного газа страна занимает 14 место в мире. По производству сжиженного газа является 3-ей страной в мире.

Малайзия обеспечена железными и оловянными рудами. Еще  недавно на долю Малайзии приходилась ⅓ мирового рынка олова, она была чуть ли не основным поставщиком этого металла, сегодня многие оловянные месторождения уже истощились.

Заметим, что для Малайзии характерна очень слабая изученность  природных ресурсов, она просто еще не знает, насколько ими богата!

Обрабатывающая промышленность — наиболее динамично развивающаяся  отрасль. Страна относится к числу основных производителей интегральных схем, радио- и телевизионной аппаратуры, кондиционеров. Малайзия — единственная страна АСЕАН, имеющая собственное автомобилестроение (выпускаются автомашины марки «Протон» при участии японской корпорации Mitsubishi). Промышленное производство в основном сконцентрировано в районе долины реки Кланг (Силиконовая долина), а также в штате Пинанг.

Туризм является одной  из основных статей дохода Малайзии (7% от ВВП страны). То, что наших туристов здесь еще мало, ничего не значит. Эта страна входит в мировую десятку по популярности туристических маршрутов. Еще бы. Лето круглый год, кокосовые пальмы, изумрудные волны, зеленые джунгли, коралловые рифы, белые песчаные пляжи, множество островов, лучшие в мире места для дайвинга, экзотическая кухня, шоппинг-центры и низкие цены манят туристов буквально со всего мира. За прошлый год количество путешественников, посетивших эту страну, составило 22 млн. человек, то есть на каждого малазийца приходился один турист.

Сохраняются традиционные промыслы: изготовление тканей батик и сонгкет, ювелирных изделий из серебра и сувениров из олова, плетение.

Малайзия — одна из ведущих торговых держав Юго-Восточной  Азии (2-е место после Сингапура).

Малайзия удобно устроилась в самом центре Юго-Восточной Азии, на пересечение торговых путей из Индии и Китая, которые, как известно, сегодня являются наиболее динамично развивающимися мировыми центрами. Страна сумела с умом использовать это преимущество. Так, свой единственный глубоководный порт Лабуана она объявила территорией свободного порта, превратила одноименную федеральную территорию в офшорный финансовый центр. В планах открытие к 2015 году большого нефтехранилища, которое должно стать крупнейшим нефтесервисным центром Южной Азии.

Статьи экспорта: электроника, нефтепродукты и сжиженный природный газ, пищевые продукты, древесина, пальмовое масло, каучук, текстиль, химикаты. Экспорт — партнеры:

Сингапур 14,94%, США 12,4%, Китай 10,19%, Япония 9,13%, 4,93% Таиланд, Гонконг 4,75% (2009)

Импорт — товары:

электроника, оборудование, нефтепродукты, пластмассы, транспортные средства, продукция черной металлургии, химические вещества

Импорт — партнеры:

Сингапур 20,16%, Китай 12,31%, 11,02% Японии, США 9,41%, 6,15% Таиланд, Южная  Корея 4,21% (2009)

Осуществляется целенаправленная политика внешнеторговой экспансии, прежде всего увеличение экспорта пальмового масла. Для его стимулирования правительство освободило от экспортной пошлины 1 млн. т масла, реализуемого на внешних рынках, выразило готовность кредитовать потенциальных покупателей.

 Инвестиционные проекты

Осенью 2006 года стартовал  крупнейший инвестиционный проект в истории страны. На базе южного штата Джохор будет создан экономический кластер, развитием которого займётся государственная компания «Khazanah Nasional». В первые пять лет компания вложит около 13 млрд долларов, всего же проект рассчитан до 2025 года на сумму около 100 млрд долларов. Предполагается, что будет создано около 800 тысяч рабочих мест, а сам штат благодаря двум морским и одному авиационному порту составит достойную конкуренцию близлежащему Сингапуру.

Финансовая система Малайзии!

Финансовая политика после валютно-финансового кризиса 1997—1998 гг. направлена на поддержание стабильного курса национальной валюты — ринггита, достаточно низкого процента кредитных ставок и на расширенную капитализацию.

По инициативе правительства вступила в действие программа реструктуризации банковской системы, ориентированная на слияние мелких банков и создание крупных конкурентоспособных финансовых корпораций. Особенность кредитно-финансовой системы — наличие исламского банковского сектора, предоставляющего беспроцентные кредиты и ссуды.

Банковская система  включает Банк ислам Малайзии, Банк Муамалат, а также 35 других финансовых институтов с общими активами ок. 49 млрд. ринг., или св. 12 млрд. долл. США.

Центральный банк Малайзии создан 26 января 1959 года, при создании назывался Банк Негара Малая.

Центральный Банк Малайзии — это официальная организация, полностью принадлежащая правительству Малайзии, капитал которой в настоящее время составляет 100 млн. ринггит.

Среди основных целей  Банка — разумное проведение денежно-кредитной политики, поддержание низкой и стабильной инфляции в течение десятилетий и сохранение покупательной способности ринггита.

(Уровень инфляции (потребительские цены): 0,6% (2009 г.) Место страны в мире: 39;5,4% (2008 г.)) Примечание: около 30% цен на товары контролируются государством.

Банк играет значительную роль в развитии финансовой инфраструктуры, основной упор сделан на создание эффективной и безопасной платежной системы, а также необходимых институтов для комплексной, надежной и устойчивой финансовой системы.

Банк активно предоставляет  финансовые услуги, которые стали доступны всем секторам экономики и всем слоям общества.

Банк является консультантом  правительства Малайзии в макроэкономической политике и управлении государственным долгом.

Кроме того, банк — это  единственный орган, занимающийся эмиссией денежных знаков Малайзии и управляющий международными резервами страны.

Банк состоит из 39 подразделений, охватывающей семь функциональных областей, среди них:

1. Отдел экономики  и денежно-кредитной политики 

В первую очередь предоставляет  хорошие техническую и научно-исследовательскую поддержку в решении вопросов по разработке денежно-кредитной политики.

2. Отдел инвестиций  и операций

Управляет внутренней ликвидностью и курсом национальной валюты, внешними резервами. Несет ответственность за предоставление консультаций и оказание помощи Правительству, способствуя внутреннему развитию финансового рынка.

3. Отдел регулирования

Содействует повышению  стабильности финансового сектора, позволяя местной финансовой отрасли быть конкурентоспособной. Разрабатывает и осуществляет политику и стратегию в направлении позиционирования Малайзии в качестве первого комплексного исламского финансового Центра.

4. Отдел платежных  систем

5. Отдел надзора

6. Отдел организационного  развития

7. Отдел связи и  взаимодействия с общественностью

На начало 2008 года валютные резервы Малайзии составляли примерно 104 300 000 000 345 400 000 000 ринггитов.

Управляющий банка Зети Ахтар Азиз.

Ставка рефинансирования ЦБ:

1% (31 декабря 2009 года)

Развивается банковская система на принципах исламской экономики.

Поскольку по законам  шариата деньги не являются товаром  и, следовательно, требовать уплату за их предоставление в долг (рибу) считается нарушением норм исламской морали, исламская кредитная система основывается на принципе раздела прибыли от инвестиций между кредитором и заемщиком. Существуют два вида кредитных операций:

мудараба (финансовая компания привлекает ресурсы на депозитные счета и вкладывает их в различные проекты в обмен на строго оговоренную долю прибыли; если дело принесло убытки, то потери несет только заемщик)

мушарака (инвесторы осуществляют капиталовложения и делят между собой полученные прибыли или убытки в соответствии с размером пая каждого участника)

Коммерческие банки

Коммерческие банки являются крупнейшими и наиболее важными поставщиками финансовых средств в банковскую систему. Коммерческие банки также уполномочены осуществлять операции с иностранной валютой, и являются единственными финансовыми учреждениями, которым разрешено открывать текущие счета. 

Минимальная ставка кредита  коммерческого банка:

5,08% (на 31 декабря 2009 года) Место страны в мире: 137

Оффшорные зоны

Есть в Малайзии и оффшорные зоны. Одна из таких — это о.Лабуан. Удобное расположение Малайзии в наиболее динамично развивающемся районе мира, режим свободного порта, низкий уровень административных расходов, обеспечение секретности всех законных деловых операций и невмешательство в них властей, а, главное, отсутствие чрезмерно большого количества других офшорных компаний — потенциальных конкурентов (но это фактор временный), сулят первопроходцам весьма заманчивые перспективы.

Государственный бюджет .

Доходная часть формируются за счет косвенных налогов (37,5%), заимствований из активов государственных инвестиционных и трастовых фондов (27,6%), подоходного налога с юридических и физических лиц (27,6%), импортных пошлин (6,4%), экспортных пошлин (1,0%).

Правительство пытается снизить свою зависимость от компании «Петронас», которая дает 40% государственных доходов.

Суммарные налоговые  поступления в бюджет страны в  текущем году могут составить 98 миллиардов ринггит (980 миллиардов рублей). налоговые сборы в стране превысят результаты 2010 года на почти 20 миллиардов ринггит.

Как отметил в своем  выступлении премьер-министр, столь  успешные результаты определяются мерами усиления борьбы правительства с уклонением от уплаты налогов и активному противодействию практики нелегального вывода капиталов и активов из страны.

Расходы состоят из двух частей: на нужды развития и оперативные ассигнования. По первой статье непосредственно на экономику — 12%, на социальную сферу —12%, на оборону и безопасность — 4%, на административное управление — 1,6%. По статье «оперативные расходы»: на выплату заработной платы госслужащим — 21,5%, на обслуживание государственного долга — 19,9%, на пенсии и пособия — 6%, на трансферты штатам — 2,7%.

Расходы на социальную сферу.

В Малайзии пенсию получают не только все госслужащие и работники госкомпаний, но и работники частных компаниях, перечислявшие деньги в пенсионный фонд. В стране действуют беспроцентные ссуды на покупку жилья, а строительные компании в обязательном порядке сдают 30% дешевого, но приличного качества жилья, которое правительство скупает и продает по минимальным ценам малоимущим.

Особое внимание в  Малайзии уделяется образованию, особенно высшему, которое в значительной степени субсидируется правительством. Ведь это молодая нация. Население до 14 лет составляет 31,4%, тогда как в Китае с его политикой «одна семья - один ребенок» – 19,8% (для любого инвестора демография – важный индикатор).

 Малайзия, пожалуй, единственная  страна в мире, в которой третьим  по значимости лицом после премьер-министра и министра обороны является министр образования(!). Кстати, учителя и преподаватели в Малайзии – весьма уважаемые и обеспеченные люди;

Дефицит бюджета имеет место, достигая порой до 6,5% ВВП.

В экстренных случаях (банкротство  компаний с государственным участием и пр.) правительство прибегало к заимствованиям из негосударственных фондов: Сберегательного фонда лиц наёмного труда, Фонда паломничества и др.

Резервы иностранной валюты и золота:

$ 95500000000 (31 декабря 2009 года) Место страны в мире: 20

Долг — внешний: $ 48260000000 (31 декабря 2009 года)

Место страны в мире: 52

Государственный долг: 53,7% от ВВП (2009 год) Место страны в мире: 43

Объем прямых иностранных инвестиций — 3 млрд ам. долл. Крупнейшие инвесторы — США, Япония

Налоговая система

Налоговая система этой страны отличается простотой. В ней отсутствуют многие виды налогов, например, НДС, широко применяемые в других странах. Значительные льготы, предоставляемые производственным предприятиям, с одной стороны, способствуют повышению конкурентоспособности малайзийских производителей, а с другой — стимулируют сбережения и инвестиции. Главный налог, который платят предприятия Малайзии, — подоходный или, как его часто называют, корпоративный. Его ставка была понижена до 25% в 2009 году, до этого она составляла 28%. Нефтедобывающие и перерабатывающие компании здесь платят налог по повышенной ставке – до 38%;