Трансакционные издержки

ВВЕДЕНИЕ

Роль и значение трансакционных издержек в экономике не могут  быть преувеличены. Классическая экономическая  школа, на основных идеях и постулатах которой строилось современное  понимание рыночной экономики, оказалась  не в состоянии объяснить определенные рыночные процессы. В частности, это  относится к краеугольному камню  рыночной экономики – сделке, трансакции, обмену. Классическая экономическая  теория представляет сделку явлением мгновенным и свободным от каких-либо издержек, связанных с ее заключением. Это несоответствие окружающей реальности тревожило умы многих экономистов  начала 20-ого века. В результате, в 1937 году Рональд Коуз своей статьей  «Природа фирмы» ознаменовал прорыв нового взгляда на функционирование и развитие экономических систем.

Введение в экономический анализ понятия трансакционных издержек явилось  крупным теоретическим достижением. Признание «небесплатности» самого процесса взаимодействия между людьми позволило совершенно по-новому осветить природу экономической реальности. Непринятие значения трансакционных издержек способно привести к неполному пониманию  функционирования рыночных структур и, следовательно, к неправильной выработки  определенных действий в рыночной экономике. Постулаты теории трансакционных издержек особенно применимы к тем сферам экономической деятельности в которых  велика доля информационной ассиметрии, ограниченной рациональности и оппортунистического  поведения взаимодействующих сторон. Это, в частности, относится к  финансовой деятельности, юриспруденции, торговле.

Несмотря на многочисленные труды, посвященные трансакционным издержкам  за последние десятилетия, попытки  измерить или предложить определенные методы измерения трансакционных издержек предпринимались редко. Первой и  наиболее фундаментальной работой  в области измерения транcакционных  издержек явился труд Дж.Уолиса и Д.Норта  «Измерение трансакционного сектора в американской экономике, с 1870 по 1970 года» (1986)2, в котором авторы измерили трансакционные издержки генерируемые различными секторами американской экономики с 1870 по 1970 года.

Целью данного реферата является детальный анализ сущности трансакционных издержек и методов их измерения, а также соотношение теории с практикой. Для достижения вышепоставленной цели

Я постараюсь решить следующую задачу: на основании изучения теоретических материалов ознакомиться с понятием и видами трансакций, генерирующих трансакционные издержки, выяснить определение и специфику понятия трансакционных издержек, ознакомиться с видами трансакционных издержек, применяемых в исследованиях теории трансакционных издержек.

Объектом исследования данной работы являются трансакционные издержки в  экономике.

1. Понятие и сущность трансакционных издержек

Критика положения неоклассической  теории о том, что обмен происходит без издержек, послужила основанием для введения в экономический  анализ нового понятия - трансакционные издержки.

Как известно, идею трансакционных издержек ввел в научный оборот Р. Коуз в  своей статье «Природа фирмы» (1937), однако до 1960-х годов она была практически  не востребованной. Лишь после появления  еще одной работы того же автора «Проблема социальных издержек» (1960), в которой Р. Коуз доказывает известную  теорему, значение трансакционных издержек стало объектом широкой дискуссии. Разработке этой проблемы посвятили  свои работы многие известные ученые-экономисты: Д. Норт, О. Уильямсон, К. Эрроу и др.

Первоначально к трансакционным относили лишь издержки, возникающие при использовании  рыночного механизма. Такой подход акцентирует внимание исследователей на рыночных операциях купли-продажи. И это не случайно, поскольку основным объектом экономического анализа традиционно  является именно рынок, механизм его  функционирования. В связи с этим трансакционные издержки обычно характеризуют  как издержки по обмену правами собственности  или по осуществлению и защите контрактов. Однако это не единственный подход, в экономической науке  существуют разнообразные взгляды  на природу трансакционных издержек. Их определяют также как издержки, связанные с получением выгод  от специализации и разделения труда, издержки координации деятельности экономических агентов, издержки по установлению и функционированию институтов, обеспечивающих соблюдение норм хозяйственного поведения и т.д.

В условиях современного экономического анализа трансакционные издержки получили множество толкований, иногда полностью  противоположных.

Развивая подход Р. Коуза, Ю. Ниханс предположил, что трансакционные издержки могут существовать только в рыночной экономике. Однако такое представление делает несравнимыми хозяйственные системы, основанные на разных принципах координации деятельности людей, и приводит к существенным трудностям при изучении экономики переходного периода. Противоположный взгляд, предложенный К. Эрроу и трактующий Трансакционные издержки как издержки по эксплуатации экономических систем, напротив, предполагает, что такие издержки существуют в любой экономической системе. Преимуществом такого подхода является то, что он позволяет исследовать сравнительную эффективность различных типов организации экономики. Поскольку экономическую систему обычно представляют как совокупность экономических отношений между субъектами, то в более широком плане трансакционные издержки часто рассматривают как издержки взаимодействия.

В трактовке Д. Норта трансакционные издержки «состоят из издержек оценки полезных свойств объекта обмена и издержек обеспечения прав и  принуждения к их соблюдению». Эти  издержки служат источником социальных, политических и экономических институтов.

Наиболее радикальное определение  трансакционных издержек принадлежит, С.Чангу: "В самом широком смысле слова "трансакционные издержки" состоят из тех издержек, существование  которых невозможно себе представить  в экономике Робинзона Крузо". Поскольку процесс производства и от Робинзона Крузо требует  известных затрат, то, значит, в экономике  с двумя и более участниками  трансакционными издержками следует  считать все затраты сверх  и помимо собственных издержек производства. Итак, чем сильнее в экономике  интенсивность обмена, тем выше при  прочих равных условиях уровень трансакционных издержек.

Очевидно, что трактовок трансакционных издержек множество, таким образом, трансакционные издержки можно было бы определить как издержки экономического взаимодействия, в каких бы формах оно ни протекало: трансакционные издержки охватывают издержки принятия решений, выработки планов и организации  предстоящей деятельности, ведения  переговоров о ее содержании и условиях, когда в деловые отношения вступают двое или более участников; издержки по изменению планов, пересмотру условий сделки и разрешению спорных вопросов, когда это диктуется изменившимися обстоятельствами; издержки обеспечения того, чтобы участники соблюдали достигнутые договоренности и.т.д.

Естественно, что уровень  трансакционных издержек определяется особенностями самих совершаемых  сделок. Трансакции различаются по тому, какие требования они предъявляют  к ограниченным рациональным способностям экономических агентов и какой  простор оставляют они для  их оппортунистического поведения. Для каждого типа сделок создаются  специальные координирующие и защитные механизмы, смягчающие связанные с  ним трения и потери.

Выбор контрагентами того или иного типа контракта зависит  от характеристик осуществляемых трансакций. Первой характеристикой является уровень  неопределенности. Собственно неопределенность не есть неотъемлемый атрибут трансакции, она скорее представляет собой характеристику внешней среды. Однако, при рассмотрении уровня неопределенности как параметра  осуществления трансакций, необходимо выявить, во-первых, основной источник неопределенности, и, во-вторых, поддается  ли она структурированию, то есть могут  ли экономические агенты ожидать  наступление будущих событий  с некоторой вероятностью, или  они действуют в условиях радикальной  неопределенности.

Невозможность оценки всех будущих событий усугубляется неожиданностями, связанными с реакцией партнеров  на экзогенные шоки, например, изменение  рыночной конъюнктуры. Стороны соглашения не только не способны сделать предположения  о вероятности и направлении  изменений, но и определить насколько  оппортунистически поведет себя контрагент.

Вторая характеристика трансакций – степень специфичности активов, являющихся объектом соглашения или  ресурсов, использование которых  связано с выполнением контракта. Специфическим называется актив или ресурс, приобретающий особую ценность в рамках данных отношений. Это означает, что степень специфичности определяется в соответствии с возможностью перепрофилирования ресурсов или активов для использования в альтернативных целях или в отношениях с другими партнерами без потерь в производственном потенциале.

Мы будем выделять неспецифические, малоспецифические и идиосинкратические ресурсы и активы. Если доход от использования ресурса не превышает  величины альтернативных издержек, то этот ресурс может рассматриваться  как ресурс общего назначения (неспецифический). Если альтернативные издержки использования  ресурса меньше извлекаемого из него дохода, но больше нуля, то это малоспецифический  ресурс. Наконец, если альтернативные издержки пренебрежимо малы или равны  нулю, то ресурс становится идиосинкратическим.

Третьей характеристикой, влияющей на выбор типа контракта, является частота  трансакций. Для того, чтобы издержки по созданию и поддержанию сложных  механизмов управления были оправданы, необходима повторяемость трансакций, при которой возникает положительный  эффект от масштаба. Можно выделить три уровня частоты сделок: разовые, случайные и регулярные.

Таким образом, трансакция понимается как активное экономическое взаимодействие хозяйствующих субъектов, охватывающих материальные, контрактные аспекты  обмена и используются для обозначения, как обмена товаров, так и обмена различными видами деятельности. Использование  специфических ресурсов и активов  повышает не только сложность контрактных  отношений, но также влияет на их длительность путем увеличения взаимозависимости  контрагентов. В условиях повторяемости  сделок отношения партнеров приобретают  менее формальный, более персонифицированный  характер. Это позволяет избегать издержек, возникающих при использовании  таких формальных механизмов как суд, арбитраж или государственные регулирующие органы.

Итак, в условиях радикальной  неопределенности выбор механизма  управления контрактными отношениями  будет зависеть от частоты трансакций и степени специфичности используемых ресурсов.

2. Виды трансакционных издержек

Современные экономисты предлагают различные классификации трансакционных издержек. Нужно отметить, что единой общепринятой классификации пока нет. Можно попробовать рассмотреть  трансакционные издержки в той последовательности, в какой они возникают по ходу совершения сделок:

а) Издержки поиска информации. Перед тем, как будет совершена сделка, нужно располагать информацией о том, где можно найти потенциальных покупателей или продавцов потребительских благ или производственных факторов и каковы сложившиеся на данный момент цены. Издержки такого рода складываются из затрат времени и ресурсов, необходимых для ведения поиска, а также из потерь, связанных с неполнотой и несовершенством получаемой информации.

б) Издержки измерения. Любое благо имеет множество измерений, поскольку обладает комплексом полезных свойств. Существует два типа характеристик благ – физические и правовые, следовательно, можно выделить и два типа издержек измерения, связанных с оценкой свойств, принадлежащих различным типам. Необходимо измерить и/или оценить наличие этих свойств, что предполагает затраты на измерительную аппаратуру, затраты времени.

в) Издержки ведения переговоров и заключения контракта. Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрактов. Чем больше участников сделки и чем сложнее ее предмет, тем выше эти издержки. Дополнительным их источником являются потери из-за неудачно заключенных, плохо оформленных и ненадежно защищенных соглашений.

г) Издержки спецификации и защиты прав собственности. Поскольку благо имеет множество измерений с точки зрения возможных способов его использования, требуются определенные ресурсы и время для четкого определения объекта и субъекта права собственности и способа наделения им. Характерный пример − это определение границ между соседними государствами или садовыми участками. С этой точки зрения издержки, связанные с урегулированием пограничных споров (в том числе и содержание вооруженных подразделений в непосредственной близости от границы, сооружение укрепленных районов), так же как и стоимость услуг землемера должны быть отнесены к категории трансакционных издержек. Проблема спецификации прав собственности, а также разграничения прав возникает практически повсеместно, если воспроизводится система взаимодействия между людьми по поводу ограниченных ресурсов. В частности, определение сферы компетенции в рамках фирмы, домашнего хозяйства, государственного учреждения также сопряжены с определением субъекта-носителя права, объекта, набора действий, которые могут быть осуществлены в отношении данного объекта а также условий делегирования данного права.