Трансакции

В. Трансакционные отрасли

Существует особая категория фирм, основная деятельность которых связана  с оказанием трансакционных услуг. Таким образом, если в рамках их деятельности используются трансформационные услуги ресурсов, на уровне экономики в целом они все равно оцениваются как часть трансакционных издержек. К данной категории фирм относятся посредники. Однако можно предложить и более точную спецификацию отраслей, в которых сгруппированы фирмы, оказывающие чистые трансакционные услуги или трансакционные услуги по преимуществу.

В так называемые трансакционные отрасли  включены следующие группы фирм:

Финансы и операции с недвижимостью. Основная функция данных фирм —  обеспечение передачи прав собственности, включая поиск альтернатив, подготовку и осуществление сделок.

Банковское дело и страхование. Основная функция — посредничество восуществлении обменов, зависящих  от специфических обстоятельств  и требований (неопределенных, асинхронных  во времени и не соответствующихпо  количеству и величине), а также снижение издержек, связанных с безопасностью реализации прав собственности на соответствующие ресурсы. Вчастности, один из наиболее важных видов страхования при осуществлениисделки — это страхование титула собственности, например, на землю.

Выше уже отмечалось, что принципиальное значение имеет выбранная точка  отсчета для классификации издержек на трансакционные и трансформационные. В качестве примера неинвариантности классификации издержек производства можно использовать банковский сектор. Доходы, которые получает банковский сектор за осуществление операций по расчетам, а также мобилизации и размещению временно свободных средств, являются измерителем трансакцион-ных издержек, поскольку банки обеспечивают координацию планов и действий экономических агентов по сбережению и инвестированию, с одной стороны, и взаимных расчетов — с другой.

Однако как только мы посмотрим  на эту ситуацию с позиции банка, то окажется, что часть дохода, которая  должна идти на покрытие издержек, соответствует  трансформационным издержкам, необходимым для оказания услуг клиентам. Таким образом, трансакционные издержки для одного экономического агента являются источником покрытия трансформационных издержек другого. В данном случае имеет значение не только функциональное предназначение тех или иных ресурсов, но и контекст, в котором рассматривается их использование. Таким образом, здесь мы вновь сталкиваемся с частным случаем проблемы двойного счета.

3. Правовые (юридические) услуги. Основная функция соответствующих организаций состоит в обеспечении координации, направления и контролявыполнения условий контрактов. Поскольку существующаяинституциональная среда достаточно сложна, что выражается взначительных трудностях учета различных нормативных положений37, относящихся к деятельности фирмы, для экономии на издержкахиспользования существующей системы правил нанимают юристов.

Что касается квалификации транспорта как трансакционной или трансформационной  отрасли и соответственно транспортировки  как трансакционной или трансформационной услуги, то решающее значение имеет способ определения блага. Если вещь определяется как благо с учетом того места, где будет происходить его потребление, то транспортные издержки не могут быть отнесены к элементу трансакционных. В частности, если приобретаются материалы для строительства загородного дома, то данные материалы в магазине и на строительной площадке — это разные блага. В этом моменте находит выражение принцип взаимодополняемости характеристик, делающих вещь благом.

4. Оптовая и розничная торговля. Более сложным оказывается вопрос об оптовой и розничной торговле, которая включает как трансакционные, так итрансформационные услуги. К последним можно было бы отнести, например, хранение благ, которое аналогично транспортировке, только не в пространстве, а во времени. В нашу задачу не входит специальное обсуждениеданного вопроса, поэтому, следуя предложению Д. Норта и Дж. Уоллиса, мыбудем относить услуги оптовой и розничной торговли к трансакционным.

37 Дополнительные сложности в  использовании существующей системы правил обусловлены их возможной несогласованностью. Она делает необходимость использования специализированных услуг юристов еще более настоятельной.

Р

езультаты количественной оценки трансакционных услуг в экономике США. Основываясь на сформулированной методологии количественной оценки трансакционных издержек, Д. Норт и Дж. Уоллис осуществили измерения их уровня в частном и общественном секторах экономики США.

Динамики уровня трансакционных издержек в частном секторе по отношению  к ВНП в соответствующем году выглядит следующим образом:

Количественные оценки, основанные на предложенной методике, свидетельствуют  о бурном развитии частного трансакционного  сектора: за сто лет его доля в  ВНП увеличилась более чем  на 18 процентных пунктов. Следует отметить, что относительный рост трансакционного сектора оказался достаточно устойчивым, исключая последнее десятилетие (60-е годы), когда наметилась стабилизация.

Для определения величины общественного, или государственного, трансакционного  сектора, Д. Норт и Дж. Уоллис предложили два варианта, в соответствии с которыми мы можем получить предельные величины оценок: максимальную и минимальную

Таблица 2.3. Частный

трансакционный  сектор США, Ь

Уо от BHlf*

Год

%к ВНП

22,2

25,3

29,1

30,4

31,5

35,1

38,3

37,1

40,1

41,3

40,8

На основе полученных данных можно  сделать вывод о том, что трансакционный сектор в экономике США в течение  столетия расширялся как в соответствии с вариантом, в котором часть  услуг государства являются трансакционными, так и в соответствии с  вариантом, в котором все услуги государства — нетрансак-ционные. В первом случае его доля увеличилась более чем на 28 процентных пунктов, а во втором — на 22. Чем обусловлено такое бурное расширение трансакционного сектора?

38 Wallis, John J. and North, Douglass С (1986), Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870–1970, in Long-term factors in American Economic Growth, Stanley Engermann and Robert Gallman (eds.), Chicago: University of Chicago Press, 121.

Таблица 2.4. Трансакционный сектор, % от ВНП39

Годы

Первый вариант

Изменение в процентных пунктах по первому варианту

Второй вариант

Изменение в процентных пунктах по второму варианту

26,09

24,19

28,87

+2,78

26,97

+2,78

32,72

+3,85

30,82

+3,85

34,10

+1,38

32,14

+1,32

35,17

+1,07

33,44

+1,3

39,98

+4,81

37,17

+3,73

46,35

+6,37

40,81

+3,64

43,69

— 2,66

41,92

+1,11

51,25

+7,56

44,63

+2,71

55,35

+4,1

45,36

+0,73

54,71

— 0,64

46,66

+1,3

Развивая идею о причинах расширения трансакционного сектора, вьщеляют три основных фактора:

1. Значительно возросло значение издержек спецификации и защиты контрактов, поскольку в результате роста специализации, урбанизации обмен становился во все большей степени безличным, деперсонализированным, что требует широкого использования специалистов в области права. Важнейшим жефактором, определившим рост данной формы обмена, стало развитие материальной инфраструктуры, в частности транспорта, связи, что значительнорасширило спектр возможных альтернатив обмена и соответственно привелок росту общих расходов на получение и обработку информации.

Кроме того, урбанизация обусловила концентрацию экономической деятельности в пространстве и относительное  расширение реальных границ деятельности экономических агентов, что усилило  элемент взаимозависимости. Последний, в свою очередь, в качестве одного из следствий имеет возникновение многочисленных денежных, технологических и потребительских экстерналий. Аргументами производственных функций одних производителей товаров и услуг становятся результаты экономической деятельности других в виде объемов производимых товаров и услуг. То же самое касается функций дохода (для денежной экстерналий) и полезности (потребительская экстерналия). Данная проблема ведет к росту значения спецификации прав собственности, их защиты. В свою очередь, усиление значимости разграничения прав собственности и их специализированной защиты обусловливает рост спроса на юридические услуги.

2. Вторым важным фактором стали технологические изменения. Капиталоемкие технологии могут прибыльно использоваться в том случае, если удаетсяобеспечить стабильно высокий уровень выпуска продукта, то есть реализовать экономию на масштабе. Однако для этого необходимо обеспечение ритмичного, бесперебойного поступления ресурсов, во-первых; создание систе-

Ibid., 121.

мы, обеспечивающей координацию и контроль за действиями людей внутри фирмы, во-вторых, и создание налаженной системы управления запасами и реализации производимой продукции, в-третьих. Эти факторы вместе с изменениями в уровне транспортных расходов сделали возможным и необходимым развитие крупных форм хозяйственных организаций со сложной системой внутрифирменной специализации, разделения труда и соответственно опосредующих ее воспроизводство трансакций. Вместе с тем перечисленные три компонента соответствуют трем типам внутрифирменных трансакционных функций в трансформационном частном секторе экономики, выделенных Д. Нортом и Дж. Уоллисом. Таким образом, экономия на масштабе производства при прочих равных условиях сопряжена с ростом средних трансакционных издержек (рис. 2.5).

Интерпретируя произошедшие изменения, их можно представить в виде рисунка, который построен на основе предположений, высказанных теми же авторами.

Рисунок 2.5. Средние  трансакционные издержки и оптимальное  количество трансакций при изменении  трансформационной технологии

с Ч* N

t' Ч^

/

St

\

\

\2 \

\

%

/

\

\

\

\

D, [АТС

АТС

АТС2 ATCi

/\\

О

Dt'[ATC; ТЧ

N2

N

N — количество трансакций, определяющее  размер фирмы; Т — трансформационная  технология; I — параметр, определяющий  характеристику института; DtDt —  кривая имплицитного спроса на трансакции; StSt — кривая имплицитного предложения трансакций; Dt'Dt' — кривая имплицитного спроса на внутрифирменные трансакции после изменения трансформационной технологии

Технологические изменения приводят к тому, что возрастает предельный продукт ресурсов трансформационного назначения. Это означает, что то же количество трансакций может без ущерба осуществляться при более высоких средних трансакционных издержках, с одной стороны, или позволяет увеличить количество трансакций при том же уровне средних трансакционных издержек, с другой стороны, что равнозначно росту размеров фирмы. В результате, как показано на рисунке 19, общая величина внутрифирменных трансакционных издержек возрастет с ATCi*Ni до ATC2*N2.

Есть и другой аспект данной проблемы. Технологические изменения в одной отрасли могут привести к росту предельного продукта трансакционных ресурсов в другой отрасли и соответственно снижению средних трансакционных из-

держек40. Тот же результат может  быть получен вследствие институциональных изменений. В частности, появление и развитие системы правил, обеспечивающих структуризацию взаимоотношений между экономическими агентами в организациях с ограниченной ответственностью, существенно облегчает увеличение масштабов фирмы. Если средние трансакционные издержки внутри фирмы снижаются, то в соответствии с принципом определения размера фирмы, который был сформулирован Р. Коузом, количество трансакций внутри нее должно увеличиться4. (см. рис. 2.6).

Рисунок 2.6. Средние  трансакционные издержки и оптимальный объем внутрифирменных трансакций при институциональных изменениях

АТС

D

[АТС; I]

' [АТС; Г]

АТС

ATCi

Dt [АТС; Т]

N

АТС — средние трансакционные издержки; N — количество трансакций; DtDt —  кривая имплицитного спроса фирмы на трансакции; StSt — кривая имплицитного предложения трансакций; St'St' — кривая имплицитного предложения трансакций, полученная в результате институциональных изменений

В данном случае увеличение размера  фирмы необязательно сопряжено  с ростом внутрифирменного трансакционного  сектора, поскольку эластичность имплицитного спроса на трансакционные услуги по абсолютному  значению может быть меньше единицы.