Типология трансакционных издержек

Лекция 4

 

 

 

 

        ТИПОЛОГИЯ  ТРАНСАКЦИОННЫХ ИЗДЕРЖЕК

 

 

 

        Среди интегральных издержек, которыми занимается экономическая наука, мы должны

различать два типа издержек:

        - трансформационные  издержки (PC), т.е. «production costs» - «производственные издержки»;

        - и  трансакционные издержки (TC), т.е. «transaction costs».

        Трансформационные  издержки можно назвать «производственными издержками» лишь условно, потому что в значимые производственные издержки входят и трансформационные, и

трансакционные издержки.  Трансформационные издержки есть издержки, сопровождающие процесс физического

изменения материала, в результате чего мы получаем продукт, который обладает определенной ценностью. В эти издержки входят не только издержки обработки материала, но и издержки, связанные

с планированием и координацией процесса производства, если последний касается технологии, а не взаимоотношений людей.

Классическим примером экономики, которая не знает трансакционных издержек, а знает только трансформационные, является идеальное натуральное хозяйство Робинзона (Robinson Crusoe

Economy). Трансформационные издержки Робинзона могут включать в себя не только издержки вспахивания поля, строительства какого-то жилища, т.е. каких-то физических действий, но и издержки

некоторых действий по планированию, некоторых действий предсказательного характера (так, на основе опыта прошлого года Робинзон будет определять, когда ему лучше сеять, и пр.).

  Трансакционные издержки есть издержки, обеспечивающие переход прав собственности из одних рук в другие и охрану этих прав. В отличие от трансформационных издержек, трансакционные                                                                                        издержки не связаны с самим процессом создания стоимости. Они обеспечивают трансакцию. Условно говоря, трансформационные издержки создают блага, свойства которых имеют ценность для индивида или коллективного агента экономики (предприятия, фирмы, ассоциации)

  Впервые это понятие  ввел Рональд Коуз. В своей статье «Природа фирмы» (1937) он определил трансакционные издержки, как издержки функционирования рынка. Коуз противопоставлял трансакционным издержкам, которые он относил только к рынку, т.н.

«агентские издержки», которые  возникают внутри фирмы. Естественно, что в рамках фирмы люди, нанятые нами, начинают вести себя несообразно, и за ними надо присматривать. Поэтому каждый раз мы выбираем: либо создать фирму между нами, либо нанять кого-то в качестве постоянного работника,

либо выйти на рынок  и обеспечить выполнение этой работы на основе рыночных механизмов. Следующий этап развития теории приходится на 1950-ые гг. Он связан с целой группой имен,

среди которых Кеннет Эрроу (Кenneth Arrow), Джордж Стиглер (George J. Stigler), Армен А. Алчиан

(Armen A. Alchian), Гарольд Демсец (Harold Demsetz), Оливер Уильямсон (Oliver E. Williamson). Эти ученые вышли на следующий уровень абстракции, объединив в одну категорию издержки

функционирования фирмы  и рынка и противопоставив  их трансформационным издержкам.

        В  настоящее время трансакционные издержки понимаются подавляющим большинством ученых интегрально, как издержки функционирования системы. Трансакционные издержки – это

издержки, возникающие, когда  индивиды обменивают свои права собственности в условиях неполной информации либо подтверждают их в тех же условиях.

Классификацию трансакционных издержек. Они делят их на две категории – на издержки, связанные с координацией, и на издержки, связанные с мотивацией. На мой взгляд, это деление – достаточно условное. Тем не менее, в этой классификации есть, что обсудить. Авторы попытались выделить две

стороны, присущие системе  трансакционных издержек. Координационные издержки, в свою очередь,

делятся ими на три подвида, а мотивационные – на два.

 

 

 

 

                             Трансакционные издержки

 

 

 

 

        Координационные  издержки               Мотивационные издержки

 

 

 

 

        1        2           3                     4                     5

        Координационные  издержки.

        1. Издержки  определения деталей контракта.  По сути, это - обследование рынка с целью определить, что вообще можно купить на рынке, прежде чем вы сузите свой подход до чего-либо

конкретного.

        2. Издержки  определения партнеров. Это - изучение  партнеров, которые поставляют нужные услуги или товары (их местоположения, их возможности выполнить данный контракт, их цены и т.д.).

        3. Издержки  непосредственной координации. Что  это значит в условиях рыночного обмена? На колхозном рынке эти издержки примерно равны тому, что вы доехали до рынка и обошли ряды, т.е.

значительная наведенная стоимость в данном случае отсутствует. А что касается сложного контракта, то здесь возникает необходимость создания структуры, в рамках которой осуществляется сведение сторон вместе. Эта структура представляет, например, интересы заказчика и обеспечивает процесс переговоров.

 

 

        Мотивационные издержки (т.е. издержки, связанные с процессом выбора: вступать или не

вступать в данную трансакцию).

        4. Издержки, связанные с неполнотой информации. Ограниченность информации о рынке может привести к отказу от совершения трансакции, от приобретения блага. Классический пример отказа от решения в результате неполноты информации – ликвидация в настоящее время фондового рынка в России. Люди не знают, будет ли он существовать, какова будет судьба предприятий (может, их вновь национализируют). Т.е. уровень неопределенности становится столь высок, что люди предпочитают скорее отказаться от трансакций, чем тратить силы на получение дополнительной

информации.  

          Следующий автор, на котором  обязательно следует остановиться, говоря о типологии

трансакций, - О.Уильямсон. Он попытался оценить все трансакции по частоте трансакций и по специфичности активов. По этим двум параметрам Уильямсон делит трансакции на три (как было в его

ранних книгах) или на четыре (как в последних книгах) основных уровня:

          1) Разовый (или элементарный) обмен  на анонимном рынке.

          Примером разовой покупки может  служить покупка на рынке чайника.  Купив один чайник, вы

купите следующий лишь тогда, когда этот у вас сломается. Приобретение чайника выйдет за рамки

единичной, не повторяющейся  трансакции, если только вы будете его продавать или если вы, скажем, представляете гостиницу, где в каждом номере стоит чайник. Итак, если вы – массовый потребитель, то приобретение чайника будет для вас атомарной трансакцией. В данном случае частота трансакции –

редкая.

2) Повторяющийся обмен  массовыми товарами.  

        В  этом случае частота трансакции  возрастает. Специфичности активов  по-прежнему нет.

Например, постоянно у  одного и того же продавца покупая  хлеб, вы знаете, что он хорошего качества, и потому не тратитесь на дополнительную оценку, хороший ли хлеб вам продали,

  3) Повторяющийся контракт, связанный с инвестициями в  специфические активы.

        Разберем  на примере, что такое «специфические активы». Скажем, вы построили здание для фабрики, в котором она разместила станки. Но тут начался экономический кризис, оборудование вывезли, и у вас остался пустой цех с монтажными креплениями. Естественно, вы начнете искать

другую фабрику. Однако в  кризисной ситуации найти ее будет  трудно, и скорее всего вам придется рассматривать вариант альтернативного применения данного здания. Например, вы решите трансформировать его в спортивный зал. Но тогда вам придется покупать соответствующее оборудование, монтировать новые полы, устанавливать другую вентиляцию, отопление (ведь машины

обогревали сами себя, а  спортсмены так не могут)! И тут  выяснится, что если за размещение в  здании

фабрики вы получали 300 $ в  месяц за 1 кв. м, то за размещение в  нем спортзала вы получите 250 $ минус разовые затраты. А с учетом капитализации разовых затрат это составит ~ 250 – 50 = 200 $. И можно считать, что вам еще повезло!

4) Инвестиции в идиосинкратические (уникальные, эксклюзивные) активы.

        Идиосинкратический актив - это актив, который при альтернативном употреблении (при изъятии его из данной трансакции) теряет ценность вообще, или его ценность становится ничтожной. К таковым активам относится половина производственных инвестиций - инвестиций в конкретный

технологический процесс.

Чтобы уловить в обыденной  жизни те трансакционные издержки, о которых мы говорили в общем виде, в виде логическом, обратимся к классификации трансакционных издержек Дугласа Норта

(Douglas North) и Трайн Эггертсона (Thrainn Eggertson) Впервые ее предложил Норт, а четко сформулировал Эггертсон в книге «Economic Behavior and Institutions». Это  простая и наглядная

классификация. Она, единственная, построена по осязаемым внешним  признакам некой деятельности,                                                                                           порождающей соответствующие издержки. Согласно Норту и Эггертсону, трансакционные издержки

состоят из:

          - search activities;

          - bargaining activities;

          - contract making activities;

          - monitoring;

          - enforcement;

          - protection vs 3d parties.

 

 

          1) Search activities (издержки поиска).

          Существует четыре вида издержек, которые связаны с поиском:

          - приемлемой цены;

          - качественной информации об  имеющихся товарах и услугах;

          - качественной информации о продавцах;

          - качественной информации о покупателях.

2) Bargaining activities (издержки ведения переговоров).

 

3) Contract making activities (издержки составления контракта)

 

   4) Monitoring (издержки мониторинга).

 

   5) Enforcement (издержки на принуждение).

         Это  издержки на принуждение другой  стороны к выполнению условий  контракта.

      6) Protection vs 3d parties (издержки на защиту прав собственности).

         Это  единственная статическая форма  трансакционных издержек, в отличие от динамических

издержек, связанных с  обеспечением контрактов.