Сущность и причины инфляции

 В случае наличия  у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса что само по себе создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в прогнозировании тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако в случае, когда внезапный скачок цен происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает так называемый «эффект Пигу» - резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса, производитель становится вынужден снижать цену и все возвращается в состояние равновесия. (2) 
Ожидаемая предсказывается и прогнозируется заранее, неожидаемая - нет. Этим она опасней ожидаемой, т.к. индивиды и хозяйственные агенты не успевают к ней приготовиться, что может быть чревато частичной или полной потерей сбережений. Неожиданная инфляция дезорганизует экономику, может привести к панике, отпугивает иностранных инвесторов нестабильностью промышленность развиваться в таких условиях не может, поэтому ее допущение считается крупным просчетом правительства. 
Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит экономического вреда, а несбалансированной и неожидаемой - особо опасна. 

2.2 Последствия  инфляции.

При всем многообразии причин, вызывающих инфляцию, в повседневной экономической жизни она предстает в виде неуклонного роста цен, что чрезвычайно болезненно для общества. Устойчивые, уравновешенные цены являются непременным условием нормального экономического развития, выступают гарантом согласованности процессов производства, распределения, обмена и потребления. Напротив, инфляционные, «взбесившиеся» цены разрушают устойчивый ход общественного воспроизводства. Цены товаров отрываются от их реальной стоимости, теряют свои качества достоверного выражения затрат труда на их производство. В результате нарушаются количественные пропорции в обмене одного товара на другой, деформируются отношения спроса и предложения. Следствием этого является искаженное распределение труда и ресурсов между сферами и секторами экономики, возникают диспропорции в объемах производства товаров и услуг. Перераспределение национального дохода отрывается от его естественной трудовой основы. Конкретные проявления социально-экономических последствий инфляции — в силу сложности самого явления — масштабны и разноплановы.(32)

Наиболее ощутимым результатом инфляционного роста цен является «дороговизна» — катастрофическое удорожание товаров потребительского назначения. Неуклонное повышение цен на предметы повседневного спроса ведет к сокращению денежных доходов в их реальном выражении, подрывает позиции покупателей на рынках. Ослабление покупательной способности вызывает в свою очередь падение объемов потребления материальных и духовных благ и услуг, существенно ухудшает структуру потребления. В итоге происходит снижение жизненного уровня и ухудшение качества жизни в обществе, появляются абсолютная и относительная бедность и даже нищета. Другим не менее существенным последствием инфляционного повышения цен служит «хаос относительных цен». Неравномерный, противоречивый рост цен на продукцию различных секторов и на отдельные виды товаров взрывает устоявшуюся структуру относительных цен, отрывает цену одних товаров от других. В итоге дезорганизуются нормальные рыночные связи и отношения, производители теряют своих традиционных покупателей и поставщиков, возрастают издержки и ненадежность производства. Экономика в целом впадает в состояние кризисного упадка, в ее структуре возникают перекосы.

 Наконец, еще одним  важнейшим следствием инфляционного  взлета   цен является обесценение денег. Потребность во все большей денежной массе для обслуживания того же или сокращающегося объема производства и потребления, неправомерное сосредоточение и накопление денег в результате широкой денежной эмиссии порождают грандиозный размах спекулятивной активности на товарно-денежных и валютных рынках. Одни теряют, другие выигрывают. В итоге происходит экономически и социально неоправданное перераспределение общественных доходов и общественного достояния между различными социальными слоями и структурами, угрожающих размеров достигают социальное расслоение и напряженность.

Рассмотрим последствия инфляции для нашей республики после развала СССР. Падение жизненного уровня, а это главное и наиболее ощутимое бедствие того времени (здесь нет преувеличения) ударило почти по каждому. Отголоски той трагедии отражаются и в официальной статистике, и в экономических анализах, звучат они и в сообщениях прессы. Из-за резкого снижения реальных доходов населения товарооборот в республике уменьшился наполовину. Многие перестали летать самолетами, до необходимого минимума ограничили передвижение междугородным автотранспортом. Для многих стали недоступны телевизоры, холодильники, даже велосипеды, не говоря о мебели. Еще совсем недавно килограмм хлеба стоил 12 копеек, картофеля — 10 копеек, а мяса — 2 рубля. Плата за квартиру, электричество, газ и телефон составляла в рублях чисто символическую сумму. (10) Последний социологический опрос жителей республики показал, что более всего они опасаются недоступности продуктов питания и товаров первой необходимости, а также роста цен на коммунальные услуги. Возрос удельный вес расходов населения на питание и коммунальные услуги, снизились расходы на приобретение одежды, обуви и других необходимых товаров. На столах горожан поубавилось мяса, колбасных изделий. Возросло потребление картофеля, молока, яиц и хлеба.

Наиболее высокими темпами росли цены на самые необходимые, жизненно важные продукты питания, то есть те, на которых держатся многодетные семьи, малообеспеченные, пенсионеры (хлеб, молоко, сахар, картофель и т.п.). Столь же тяжело на эти категории населения давят удорожание жилищно-коммунальных услуг. Однако, как ни разительны приведенные показатели роста цен, сами по себе они еще не дают всей картины негативных последствий инфляции для уровня жизни. Эти данные раскрывают главным образом динамику, масштабы, всеобщность явления. Чтобы картина обрела полноту, необходимо принять в расчет самую главную принципиальную особенность инфляционного роста цен: в отличие от обычного повышения цен (скажем, в результате возрастания спроса), когда рост цен компенсируется или чаще всего перекрывается доходами потребителей, инфляционное повышение цен обязательно идет в паре, в сцепке с сокращением доходов основной массы населения — происходит не только относительное, но, прежде всего, абсолютное падение покупательной способности общества. За годы инфляции в белорусском обществе произошло неведомое в недавнем прошлом социальное расслоение: на одном полюсе появились бедные и даже нищие, на другом — богатые и даже сверхбогатые. Буквально «из ничего» возникли гигантские состояния. Одновременно от 35 до 50 процентов рядового населения оказалось за чертой бедности. Таким образом, при всех изменениях неизменным остается одно — теряющей стороной (за чей счет идет формирование «нового класса» и кто оплачивает ликвидацию инфляционной разрухи) выступают лица наемного труда, пенсионеры, иждивенцы, иначе говоря, основная масса населения.

Когда народное хозяйство поражено инфляцией, потери неизбежны. В условиях же необходимости экономических преобразований инфляция практически им противодействует, поскольку делает невозможными рациональные экономические расчеты. Проблемы, вызываемые инфляцией, почти полностью связаны с неопределенностью. Непредсказуемость экономических явлений и разрушение инфляцией функции цен являются характерной чертой и открытой, и подавленной инфляции.

 

 

 

 

 

3.Особенности инфляционных  процессов в РБ. 

3.1Инфляционные процессы в экономике Республики Беларусь в период 1991–2001 гг.

Не секрет, что после распада СССР все страны, входившие в него, столкнулись, с множеством экономических и других  проблем. Не исключение и наша республика. Сутью кризиса явился непрекращающийся спад экономической активности и продолжающееся и ныне резкое падение объемов производства и сбыта большинства товаров и услуг, производимых в Беларуси.

Следствием этого явилась гиперинфляция. Основные причины и условия белорусской инфляции лежат в монетарной сфере и проявляются в следующем:

На начальном этапе развития рыночной экономики происходит вынужденное наращивание эмиссии денег.

Обвальное падение курса белорусского рубля.

Высокая степень бюджетизации экономики.

Рост внешнего долга.

Наличие импортируемой инфляции, которая имеет следующие причины: рост цен на импортируемые товары и снижение валютного курса национальной денежной единицы.

Долларизация экономики, которая представляет собой фактическое превращение наличной иностранной валюты в один из компонентов денежной массы и создает дополнительный стимул возбуждения инфляции спроса.

Но чтобы верно оценить роль и значение инфляции в этих событиях необходимо провести краткий анализ финансовой политики руководства РБ 90-х годов. Ощущая свалившуюся на них (в 1990–1992 годах) ответственность за судьбу белорусской экономики и пытаясь поддержать национальных производителей, т.е. предотвратить их банкротство, Правительство РБ и Национальный банк все последние годы активно осуществляли соответствующую денежно – кредитную политику. Она фактически свелась сначала к непосредственному, а затем к всё более опосредуемому коммерческими банками интенсивному кредитованию отраслей народного хозяйства и населения РБ. Прямое валютное кредитование экономики Беларуси в 1991–1992 годах было незначительно.

С 1992 г. экономика республики характеризовалась высокими темпами инфляции ( рис. 3.1). С 1993 года в экономической жизни Беларуси очень резко возросли значение и роль иностранной валюты и иностранных кредитов. Если учесть, что производство валового внутреннего продукта (в фактически действовавших ценах) составило в 1993 году 9775,8 млрд. рублей, то валютная составляющая кредитной эмиссии (на конец 1993 года) составила: 5279 млрд. руб. В целом кредитная эмиссия (валютная и рублевая) составила в РБ в 1993 году 7408,02 млрд. рублей , а относительно 1992 года она возросла в 19,53 раза.

 

Рисунок 3.1. Индекс потребительских цен

В 1994 году основные параметры денежно-кредитной политики предыдущего года были сохранены, что и позволило банковской системе республики увеличить «рублевые и инвалютные кредиты экономике и населению – в 20,5 раза».

Особенностью 1995 года явилась валютная стабилизация, позволившая приостановить процесс активной долларизации экономики Беларуси. Эти успехи были достигнуты путем резкого уменьшения темпов роста кредитной эмиссии в 1995 году. Инфляция резко снизилась с 39,2% в январе до 2,5% в июне, обменный курс оставался неизменным на протяжении нескольких месяцев, чистые валютные резервы центрального банка разбухали на глазах; превысив 200 млн. USD.  МВФ готовился подписать соглашение по программе STAND-BY.  Обрадованное доступностью наличной валюты, население продавало доллары в обменных пунктах и помещало рубли на срочные депозиты в стремлении немедленно разбогатеть за счет огромной разницы в процентных ставках между рублевым и долларовыми вкладами. Достаточно отметить, что

 за январь – июль 1995 г. срочные рублевые депозиты населения выросли в 16,8 раза, а вся рублевая денежная масса – в 2,9 раза. Заметно выросли и рублевые активы предприятий примерно в 1,9 раза. За счет привлеченных рублей банковская система аккуратно кредитовала реальный сектор экономики, невзирая на его потенциальную убыточность, так как почти не сомневалась в эффективности предстоящих рыночных реформ. В свою очередь Национальный банк, существенно увеличив свои валютные резервы, смело пошел на либерализацию валютного рынка и даже отменил с 1 июля 1995 г. обязательную продажу валютной выручки. Не отставало и правительство, регулярно повышая минимальную заработную плату и не обременяя себя проблемами сбалансированности доходов и расходов бюджета.Первый тревожный звонок прозвучал в середине августа, когда спрос на валюту на бирже начал резко превышать ее предложение. Однако правильной реакции не последовало – Национальный банк предпочел продавать валютные резервы и «держать» курс. Тем более что приближалось подписание соглашения по кредиту МВФ. И уж совсем вопреки здравому смыслу последовало очередное понижение ставки рефинансирования Национального банка до 66% годовых, а его реальная ставка снизилась в сентябре до минимального в том году значения – 3,6%. Одновременно в конце августа 1995 г. было предпринято довольно топорное административное вмешательство в банковскую систему: фактически поглощение по приказу президента небольшим коммерческим банком с неубедительной репутацией крупнейшего государственного банка – Сберегательного банка. Это было крайне неудачное действо, совершенно не способствующее повышению доверия к белорусской банковской системе. Как следствие приток денег в банковскую систему практически прекратился, спрос на валюту принял ажиотажный характер. Довольно быстро она исчезла в обменных пунктах, а в ноябре были введены ограничения на ее продажу на валютной бирже. С этого момента возникла пресловутая множественность обменных курсов, которая сохранялась в течение примерно 4,5 года и, с которой белорусские денежные власти достаточно безуспешно боролись административными методами. Что, впрочем, не помешало белорусскому рублю упасть за этот период примерно в 120 раз по отношению к доллару США. Затем последовала новая инфляционная волна, достигшая максимума в 1999 г., – рост потребительских цен в 3,5 раза. То есть достигнутая к середине 1995 г. относительная финансовая стабильность, в основе которой лежала попытка стабилизации рубля, оказалась крайне непрочной и не выдержала испытания легкомысленной макроэкономической политикой. При стабильном обменном курсе (за 1995 г. белорусский рубль подешевел всего лишь на 8%) и росте

внутренних цен в 3,4 раза государственные предприятия страны оказались задавленными дешевым иностранным импортом у себя дома и начали ускоренными темами терять внешние рынки. В том числе в России, от полной потери которой как потребителя белорусской продукции спас российский финансовый кризис в августе 1998 г. Соответственно, приток свежей валюты в страну не мог компенсировать вынужденную работу рублевого «печатного станка», направленного на поддержание рахитичного экономического роста и финансирование непосильных для данной политики бюджетных расходов.(1)

Инфляция (рост цен) постепенно стала главной мишенью или главным злом для белорусского правительства, Президента и ряда экономистов. Но поскольку наша инфляция в весьма значительной степени была сотворена внутри республики, путем проведения в 1991–1994 гг. денежно-кредитной политики, то и резко снизить ее в 1995 году оказалось вполне возможно соответствующими усилиями республиканских органов (Нацбанка, правительства, Минфина), направленными на сокращение темпов роста кредитной эмиссии. Однако экономический кризис, видимым проявлением которого являлся рост цен, продолжился в республике прежними темпами и в 1995 г., о чем однозначно свидетельствует сохранение негативных тенденций макроэкономическими показателями.

В 1996 г. гиперинфляция была приостановлена. Государство в течение 1996 г. увеличивало размеры денежной массы. Эта тенденция продолжалась и в течение 1997–1998 гг. (необходимо было платить заработную плату, инвестировать убыточные предприятия). Однако следует отметить, что уменьшение инфляции в 1996 г. основывалось на рестрикционных монетарных мерах, а не на пополнении рынка отечественными товарами и на развитии экспорта. Достигнутый Беларусью в 1997 г. рост ВВП был оплачен колоссальной инфляцией – примерно 6% инфляции на 1% роста ВВП. В 1996–1998 гг. высокие темпы инфляции продолжают сохраняться, также сохраняется отрицательная процентная ставка по депозитам. В 1999 г. произошел сильный рост инфляции: потребительские цены увеличились в 3,5 раза, этому способствовали в основном негативные внешние факторы: неблагоприятные условия для развития сельского хозяйства; последствия кризиса в РФ; отсутствие внешних источников кредитования при наличии дефицита торгового баланса; рост цен на нефть (потребности республики возросли в 2,5 раза). Был стабилизирован рыночный курс белорусского рубля, что позволило сравнительно легко перейти на единый курс. (5)

Влияние денежно-кредитной политики, проводимой в 2000 г., на инфляционную ситуацию можно оценить как ограничивающее.

В 2001 г. причинами высокой инфляции стали:

Нарастание темпов прироста рублевой денежной массы, способное вызвать уже в ближайшие месяцы очередной виток инфляции.