Рыночная экономика и ее модели

Структуру рынка по объектам обмена можно представить в виде совокупности отдельных рынков (см. рис. 2.2).

 

Рисунок 2.2 - Структура рынка по объектам обмена

Источник [14, с.118]

Для нормального функционирования рынка должна быть создана соответствующая инфраструктура, под которой понимают совокупность институтов, предприятий, систем и служб, обеспечивающих его нормальное функционирование.

Каждый рынок имеет свои основные элементы инфраструктуры. Инфраструктура рынка призвана выполнять две основные задачи:

1. обеспечить оперативность и эффективность работы субъектов рыночных отношений;
2. облегчить участникам рыночных отношений реализацию их интересов.

Рыночная инфраструктура это, другими словами, совокупность институтов рынка, которые обслуживают и обеспечивают движение товаров и услуг, капиталов и рабочей силы. К ней в обобщенном виде относятся сеть коммерческих банков и иных финансовых учреждений; товарные и фондовые биржи, торговые дома, биржи труда, информационно-коммерческие центры; оптово-посреднические фирмы, снабженческо-сбытовые организации; страховые компании, аукционы, ярмарки  и т.д.

Кратко охарактеризуем основные из них.

Товарная биржа – учреждение, в котором осуществляется оптовая сделка по купле-продаже товаров по образцам и стандартам на основе предварительной биржевой экспертизы. Товарные биржи осуществляют куплю и продажу не товаров как таковых, а контрактов на их поставку.

В мире функционируют различные товарные биржи, которые классифицируются по следующим признакам:

- характеру деятельности, т.е. по назначению;

- по масштабу действия;

- по степени участия посетителей в биржевых торгах;

- по характеру биржевых операций.

Основные черты, характеризующие классификацию товарных бирж:

- осуществление купли  и продажи не товаров как  таковых, а контрактов на их  поставку;

- продажа контрактов только  на стандартизируемые виды товаров, т.е. такие, которые могут быть проданы крупными партиями по образцам или техническому описанию;

- регулярность торгов, позволяющая  сосредоточивать на бирже большое  число покупателей и продавцов  и выявлять базисные рыночные  цены;

- свободная купля и  продажа контрактов, когда покупатель  волен выбирать продавца, а продавец - покупателя;

- действие рыночных цен, формирующихся под влиянием реального соотношения спроса и предложения осуществление торгов по единым биржевым правилам, действие которых организует рынок;

- активное и непосредственное  участие в торгах биржевых  посредников (брокеров);

- наличие типизации контрактов  и минимальных партий поставок, упрощающих ведение торгов.

По характеру деятельности (назначению) товарные биржи подразделяются на специализированные и универсальные.

Товарные биржи, специализирующиеся на определенных видах реального товара, называются специализированными. Например, в Нью-Йорке действуют узкоспециализированные товарные биржи: кофе, сахара, какао, хлопка, цитрусовых, нефти, металла. Биржи в Миннеаполисе и Канзас-Сити специализируются на зерновых культурах, главным образом, пшенице. Действуют биржи стройматериалов, леса. Открыты биржи металла и других видов реального товара.

Кроме специализированных товарных бирж есть универсальные, на которых осуществляются операции не только с более широким кругом товаров, но и с валютой, ценными бумагами, а также фрахтовыми контрактами.

Все товарные биржи (как специализированные, так и универсальные) организуются в крупных агропромышленных экономических районах. Они позволяют быстро и надежно через свой упорядоченный механизм обеспечить спрос и предложения всеми видами товаров и ритмичное функционирование рыночного хозяйства.

По масштабу действия товарные биржи классифицируются на государственные (публичные), региональные, республиканские, краевые, областные, городские.

По степени участия посетителей в биржевых торгах товарные биржи делятся на открытые и закрытые. В торгах на закрытых биржах могут принимать участие только биржевые посредники (брокеры), а на открытых - помимо брокеров также и посетители. Современные товарные биржи за рубежом в основном являются закрытыми.

По характеру биржевых операций различаются товарные биржи реального товара и фьючерсные.

На товарных биржах по поручению своих клиентов сделки заключают посредники-брокеры. В роли таковых могут выступать как высококвалифицированные специалисты, хорошо знающие юридические правила оформления сделок, конъюнктуру рынка, так и брокерские фирмы, зарегистрированные на биржах и представляющие интересы своих клиентов. Источник дохода брокера - комиссионное вознаграждение, предусмотренное в уставе соответствующей биржи. Субъектами товарной биржи являются и дилеры - участники торгов, осуществляющие биржевые сделки от своего имени и за свой счет.

По своему характеру биржевые сделки выступают в двух разновидностях. Сделки на реальный товар называются сделками «спот». Они дают гарантии реализации того товара, который уже имеется в наличии. При таких сделках производитель подвержен риску изменения цен еще на стадии производства товаров. Поэтому все боль шее распространение в биржевой торговле приобретают сделки «форвард», гарантирующие поставку товаров в нужный срок и по ценам, обеспечивающим соответствующую прибыль. При такой сделке продается не сам товар, который еще даже не произведен, а право на его получение.

Разновидностью форвардных сделок являются «фьючерса-сделки». Это сделки на «товар будущего». Однако при данной сделке партнеры не рассчитывают передать друг другу реализуемые товары. Цель фьючерсной сделки - получение разности в цене за период между заключением контракта и его исполнением. В то же время система фьючерсных контрактов позволяет уберечь цены на товары от влияния случайных факторов, является своего рода гарантом и для продавцов, и для покупателей. С апреля 1991 г. функционируют товарные биржи и в Беларуси [8, с.98].

Аукционы  (как элемент инфраструктуры товарного рынка) - публичная продажа на основе торгов в заранее установленное время и в заранее установленном месте конкретных товаров или их образцов по ценам «на понижение» или «повышение».

Ярмарка - региональные торги, организуемые в определенное время (воскресенья, праздники и т.д.).

Представим элементы инфраструктуры рынка капитала.

Фондовая биржа - организация торгующих предприятий и лиц, создаваемая для осуществления свободной купли-продажи ценных бумаг по рыночным ценам. Купля-продажа ценных бумаг на фондовой бирже осуществляется на основе их биржевого курса, который колеблется в зависимости от соотношения между спросом и предложением. Зарегистрированные биржевые курсы (биржевые котировки) публикуются в специальных биржевых бюллетенях. В настоящее время преобладающий объем торговли ценными бумагами приходится на международные биржи крупных финансовых центров Нью-Йорка, Лондона, Парижа. Франкфурта-на-Майне, Токио. Цюриха. Функционирует фондовая биржа и в нашей республике.

Реализация функций фондовой биржи невозможна без участия действующих на ней посредников - брокеров и дилеров. Брокер лишь сводит продавца ценных бумаг с их покупателем, получая за это комиссионные, а инвестиционный дилер еще и покупает ценные бумаги на свое имя и за свой счет, чтобы их перепродать. Выручка от перепродажи образует его прибыль. В последнее время посредничеством на фондовой бирже занимаются все больше крупные фирмы.

Рынок капиталов обслуживают банки.

Банки - финансовые организации, осуществляющие выпуск, хранение, предоставление, распределение, обмен и контроль денежных средств и обращения денег и ценных бумаг. В условиях рыночной экономики банки представляют мощный инструмент структурной политики и регулирования экономики, осуществляемый путем перераспределения финансов, капитала в форме банковского кредитования инвестиций, необходимых для предпринимательской деятельности.

Банковская система (как совокупность банков) включает центральный (эмиссионный) банк, обладающий правом выпуска банковских билетов; коммерческие, или депозитные, банки, занимающиеся широким кругом операций, в том числе предоставлением кредитов; инвестиционные банки, специализирующиеся на финансировании и долгосрочном кредитовании различных предприятий и целых отраслей; ипотечные банки, строящие свою деятельность на предоставлении долгосрочных ссуд под залог недвижимости; инновационные банки, осуществляющие кредитование процесса создания и внедрения различных нововведений и научно-технических разработок; сберегательные банки, осуществляющие аккумуляцию свободных денежных средств населения, предоставление кредитов, проведение расчетно-денежных операций по обслуживанию населения.

В активном воздействии на ход экономического развития центральный банк располагает своим инструментарием. Так, ограничивая или увеличивая выпуск денег, банк существенно влияет на состояние денежного рынка. В большинстве стран с рыночной экономикой центральный банк пользуется административной автономией. Варьируя ставкой процента, он облегчает или усложняет доступ к кредитам и тем самым влияет на состояние инвестиционной политики; формирует величину денежной массы [11, с.256].

Основным элементом рынка труда является биржа труда.

Биржа труда – организация, специализирующаяся на выполнении посреднических операций между предпринимателями и рабочими с целью купли-продажи рабочей силы. Она позволяет упорядочить наем предприятиями рабочей силы и сократить время поиска работы. Кроме мероприятий по трудоустройству названные биржи оказывают услуги лицам, желающим переменить место работы, изучают спрос и предложение рабочей силы

Важной функцией биржи труда является материальная поддержка работников в случае вынужденной безработицы. Исходя из сложившейся практики зарубежных стран, для определения статуса безработного применяются следующие критерии: трудовая занятость до момента потери работы; активный поиск работы; регистрация в государственной службе занятости; неотклонение предложения о трудоустройстве со стороны службы занятости при условии предоставления подходящей работы; отсутствие других источников доходов.

Средства поддержки безработных формируются из определенных источников. Государство создает специальный фонд занятости, который складывается за счет отчислений предприятий и организаций (34,0% от фонда оплаты труда), а при необходимости - и дотаций из госбюджета. В ряде стран (Япония, США, ФРГ) такой специальный фонд создается за счет отчислений самих работников, а также за счет взносов из госбюджета.

Следует отметить, что рынок имеет положительные и отрицательные стороны функционирования.

К преимуществам рыночного механизма относятся:

1. эффективное распределение ресурсов (рынок направляет их на производство необходимых обществу товаров);
2. стимулирование НТП и оптимальное использование его результатов. Стремясь получить максимально высокую прибыль, товаропроизводители идут на риск, разрабатывают и вводят новую технику и технологию, которые позволяют им иметь временные преимущества перед конкурентами;
3. гибкость, высокая адаптивность к изменяющимся условиям (например, в 70-е гг. ХХ в. на рост цен на энергоносители рынок ответил разработкой альтернативных источников энергии, внедрением ресурсосберегающих технологий);
4. свобода выбора действий потребителями и производителями: и те и другие независимы в принятии своих решений;
5. способность к удовлетворению разнообразных потребностей, повышению качества товаров и услуг [3, с.301].

Но рынок имеет и «негативные стороны», так называемые «провалы», где рынок терпит «фиаско»:

1. рынок не способствует сохранению невоспроизводимых ресурсов, не имеет экономического механизма защиты окружающей среды. Только законодательные акты могут заставить предпринимателей вкладывать средства в создание экологически чистых производств;
2. рынок не может регулировать использование ресурсов, принадлежащих всему человечеству (например, богатств океана, космоса);
3. рынок не создает стимулов для производства товаров и услуг коллективного пользования (дороги, общественный транспорт, образование, здравоохранение и т.п.);
4. рыночная система воспроизводит существенное неравенство. Она не гарантирует право на труд и доход, не обеспечивает перераспределение дохода;
5. рынок не обеспечивает финансирование фундаментальных исследований;
6. действие рыночного механизма ориентировано не на производство социально необходимых товаров, а на удовлетворение запросов тех, кто имеет деньги;
7. действие рыночного механизма подвержено периодическим колебаниям деловой активности [8, с.323].