Платежный баланс страны

Оглавление

1. Введение   …………………………………………………….….…………3
2. Понятие платежного баланса страны   …………..………….……………4
3. Структура платежного баланса страны  ……………...…………………..8
4. Сальдо платежного баланса страны   ………………….…………………9
5. Заключение   ………………………………………………………….…..14
6. Список источников информации   ………………..……………………..15

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Государства являются важнейшими участниками валютно-кредитных отношений  и валютных рынков, в связи с этим появляется необходимость в соответствующей системе национальных счетов (СНС), как совокупности признанных правил учета и результатов деятельности субъектов рыночных отношений.

Актуальность данной темы состоит в том, что платежный баланс страны является зеркальным отражением экономического состояния страны. В современных условиях трудно прогнозировать или активно участвовать в международной валютно-финансовой системе, если четко и реально не сбалансирован платежный баланс. Объективно обусловленные тенденции к росту взаимосвязей и взаимовлияний экономики развитых стран требует тщательного подхода к разработке платежного баланса страны.

В настоящее время степень  зависимости российской экономики  от конъюнктуры мировых товарных и финансовых рынков достигла критической  отметки и рассмотрение вопросов, связанных с регулированием внешнеэкономического сектора, приобрело особую актуальность.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Понятие платежного баланса страны

Международное движение товаров, услуг, знаний, капитала и рабочей  силы отражается в платежном балансе.

В экономической теории понятие "платежный баланс" впервые  стало употребляться в середине XVII века, когда в 1767 г. Джеймс Стюарт опубликовал работу "Исследование о принципах политической экономии". В термин платежного баланса первоначально  вкладывалось только сальдо внешней  торговли и связанного с ним движения золота.

Платежный баланс — это  статистическая система, в которой  отражаются все внешнеэкономические  операции между экономикой данной страны и экономикой других стран, произошедшие в течение определенного периода  времени (месяц, квартал или год).

Платежный баланс представляет собой отчет обо всех международных  сделках резидентов той или иной страны с нерезидентами за определенный период (обычно квартал и год). В свою очередь, резидент — это экономический агент, имеющий постоянное местопребывание в стране.

В России исходные данные для  платежного баланса собирает прежде всего Федеральная служба государственной статистики, а составляет и публикует Центральный банк в своем периодическом издании «Вестник Банка России».

Основная проблема, с которой  сталкиваются специалисты при формировании платежного баланса РФ, - это несовершенство информационной базы. Так, данные, представляемые Таможенным комитетом РФ, расходятся с данными из отчетности, представляемой в Госкомстат РФ. Кроме того, данные Таможенного комитета не включают ряд  экспортно-импортных операций. Практически  отсутствуют данные об экспорте-импорте  услуг, прямых инвестиций в страны ближнего зарубежья, о клиринговых и других операциях. Существуют и проблемы в  оценке данных об оплате труда нерезидентов, так как миграционные службы не имеют  точной информации о количестве граждан  иностранных государств, находящихся на территории РФ. Отсутствует информация о нераспределенных прибылях совместных предприятий в России, о нераспределенных прибылях иностранных предприятий, в которые российские резиденты осуществили прямые инвестиции, и т.п. Необходимо решить и ряд правовых вопросов, в частности согласовать определение понятия "резидентства" в законодательстве РФ с данным в "Руководстве по платежному балансу" МВФ, а также преодолеть несовершенство плана бухгалтерских счетов.

Платежный баланс характеризует  развитие внешней торговли, уровень  производства, занятости и потребления. Его данные позволяют проследить, в каких формах происходит привлечение  иностранных инвестиций, погашение  внешней задолженности страны, изменение  международных резервов, состояние  фискальной и монетарной политики, регулирования внутреннего рынка  и валютного курса. Платежный  баланс служит одним из источников данных для системы национальных счетов и непосредственно используется для расчета ВВП.

Сумма всех кредиторских проводок должна совпадать с суммой дебиторских, а общее сальдо всегда равняться  нулю. Однако на практике баланс никогда  не достигается. Это происходит потому, что данные, характеризующие разные стороны одних и тех же операций, берутся из нескольких источников. Эти расхождения часто называют чистыми ошибками и пропусками.

Стандартные компоненты платежного баланса содержат следующие счета: счет текущих операций (товаров и  услуг, доходов, текущих трансфертов); счет операций с капиталом (капитальные  трансферты, приобретение/продажа непроизведенных  нефинансовых активов); финансовый счет (прямые инвестиции, портфельные инвестиции, прочие инвестиции, резервные активы).

Все операции в платежном  балансе отражаются в рыночных ценах, представляющих собой суммы денег, которые готовы заплатить покупатели для того, чтобы приобрести что-либо у продавцов, которые желали бы осуществить продажу за эту сумму при условии, что стороны являются независимыми, а в основе сделки лежат исключительно коммерческие соображения.

В платежном балансе четко  фиксируется время регистрации  операции, которое может отличаться от момента фактической оплаты. Ввиду  того, что статистические системы  служат источником данных для СНС, они  составляются в национальной валюте. Тем не менее, если курс национальной валюты подвержен постоянной девальвации  по отношению к иностранным валютам, то платежный баланс целесообразно  составлять в стабильной валюте, например, в евро, в долларах США и т.д.

Платежный баланс отражает количественное и качественное выражение  объема, структуры и характера  внешнеэкономических операций государства. На него воздействуют различные тенденции, происходящие в мире: изменения в  международном разделении труда, интернационализация  производства и капитала, сохранение и обособление национальных экономик с целью их дальнейшего укрепления и т.п. Тем самым платежный баланс отражает всю многочисленную сложную  гамму экономических отношений между странами.

Поступления валюты в страну отражаются по кредиту платежного баланса. Для страны источником средств в валюте будут являться, в первую очередь, экспортируемые ею товары и услуги, а также приток капитала из-за границы в виде иностранных займов и инвестиций.

Платежи в валюте иностранным  субъектам отражаются по дебету платежного баланса. К подобным операциям относятся  расходы, связанные с импортом товаров  и услуг, а также вложения денежных средств данного государства в экономику других стран.

Основными правилами формирования баланса являются: принцип равенства  его частей и принцип двойной  записи. Использование двойной записи предполагает, что каждая сделка записывается одновременно на двух счетах: и дебетовом, и кредитовом. Принцип равенства частей означает, что общая сумма кредита должна быть равна общей сумме дебета платежного баланса.

Платежный баланс представляет собой чрезвычайно сложную группировку  различного рода платежей и поступлений  государства в целом. Он включает в себя целый ряд субсчетов. Наиболее распространенным является метод составления  баланса, разработанный МВФ на основе принятого ООН "Руководства по платежному балансу". По этому методу баланс подразделяется на две большие  части: счета текущих операций и счета движения капитала.

Счета текущих операций включают в себя экспортно-импортное движение товаров и услуг, а также трансферы. Именно поэтому составными частями  счета баланса текущих операций являются торговый баланс, баланс "невидимых  операций" (баланс услуг) и баланс трансферов.

Наиболее часто в печати публикуется торговый баланс, так  как данные для этого баланса  поставляет таможня и они являются наиболее доступными. Учет ввозимых и вывозимых товаров осуществляется в разных системах цен. Экспорт страны учитывается в ценах FOB, а импорт – в ценах CIF.

Баланс услуг включает различные операции, объединенные нетоварным характером происхождения: транспортные перевозки, экспорт-импорт лицензий и  патентов, торговля технологиями, внешнеторговые страховые операции и т.п.

Баланс трансферов состоит  из баланса некоммерческих платежей и баланса доходов и расходов по заграничным инвестициям. В свою очередь, баланс некоммерческих платежей включает в себя расходы, связанные  с содержанием дипломатических  представительств и военных миссий, а также частные и официальные  односторонние переводы в виде государственной  помощи иностранным государствам. В  баланс доходов и расходов по заграничным  инвестициям включается движение процентов  и дивидендов на вложенный капитал  между странами.

Структура платежного баланса страны

Платежный баланс состоит из трех основных разделов:

1.  торговый баланс - это сопоставление поступлений от экспорта и платежей по импорту товаров. В платежный баланс входит только та часть торгового баланса, по которой платежи уже совершены. Основным источником валютных поступлений является экспорт товаров, его состояние влияет на размер импорта товаров и услуг; возможности обслуживания внешнего долга.

2. баланс услуг и некоммерческих платежей включает поступления и платежи по различного рода услугам: платежи и поступления по транспортным перевозкам; по почтово-телеграфной, по телефонной, по электронной и теле космической связи; по туризму; по научному и культурному обмену; по содержанию дипломатического корпуса и торговых представительств; по страхованию и потребительским переводам( оплата труда, наследство, стипендии, пенсии и т.д.); по процентам и дивидендам по капиталовложениям, платежи по лицензиям, использованию изобретений и др.

Роль и значимость этого  раздела платежного баланса постоянно возрастает. Так, иностранный туризм приносит валютные доходы.

Эти два раздела различные  по форме и экономическому содержанию объединяются в общее понятие  «невидимые операции», подразумевая, что  они не относятся к экспорту и  импорту товаров, то есть к осязаемым ценностям. Торговый баланс страны и баланс услуг и некоммерческих платежей образуют текущий баланс (баланс текущих операций).

3. баланс движения капитала и кредитов отражает приток и вывоз капиталов, а также предоставление и получение международных кредитов. По экономическому содержанию эти операции можно подразделить на следующие:

• Международное движение предпринимательского капитала: прямые заграничные инвестиции (приобретение и строительство предприятий за границей, осуществляемые преимущественно через иностранные дочерние организации) и портфельные инвестиции (покупка ценных бумаг).
• Международное движение ссудного капитала: долгосрочные и среднесрочные операции (государственные, межправительственные, частные займы и кредиты), а также и краткосрочные операции (текущие счета национальных банков и частных лиц в крупнейших иностранных банках - авуары); перемещение денежного капитала между банками.

За балансом движения капиталов  и кредитов следует статья «Ошибки  и пропуски», которая показывает неучтенное движение краткосрочного капитала. Изменение валютных резервов отражает международные валютные операции центральных  банков, связанные с выравниванием  платежного баланса и поддержанием курса национальной валюты.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сальдо платежного баланса страны

Одним из основных понятий  платежного баланса выступает сальдо платежного баланса или общее  сальдо платежного баланса. Это понятие  представляет собой сальдо по определенной группе счетов платежного баланса и  с экономической точки зрения, если говорить в самом общем смысле, должно показывать сальдо тех операций, которые являются первичными, автономными, независимыми или отражают досрочные, устойчивые тенденции. Все прочие операции, по определению, совершаются с целью  финансирования этого сальдо и оказываются  вторичными, подчиненными, как правило, краткосрочными и часто связаны  с регулирующими воздействиями  Центрального банка или Правительства.

Каждая страна стремится  к тому, чтобы иметь активный или  нулевой платежный баланс. В случае, когда платежный баланс является отрицательным в течение длительного  периода времени, золотовалютные резервы  центрального банка начинают сокращаться  и в перспективе это может  привести к девальвации валюты данной страны. Девальвация способствует повышению  конкурентоспособности товаров  данной страны, однако одновременно она  представляет собой фактор экономической  нестабильности, которая негативно  отражается на экономическом развитии, так как в экономике повышается неопределенность, что всегда является фактором, снижающим инвестиционную привлекательность данной страны.