Отчет по практике в ООО КБ "Транспортный"

Содержание

Календарный план 3

Дневник 4

1. Общая характеристика  ООО КБ "Транспортный" 5

2. Организационная  структура банка 10

3. Виды банковских  карт и организация работы  с ними 13

4. Оценка результатов  деятельности 14

Список использованной литературы 18

Приложения 21

Календарный план на прохождение преддипломной  практики в банке

1 Исследование  учредительных документов

2 Изучение целей,  задач и миссии банковской  деятельности

3 Ознакомление  с основными осуществляемыми  банковскими операциями

4 Изучение организационной структуры банка

5 Исследование  функциональной структуры банка

6 Исследование  видов предоставляемых банковских  карт

7 Оценка эффективности  деятельности банка

Руководитель  практики от кафедры _______________________

Руководитель  практики от банка __________________________

Дневник прохждения практики в банке

1 Исследование  организационно-правовой формы банка,  учредительных документов, регламентирующих  деятельность банка

2 Изучение целей,  задач и миссии банковской  деятельности

3 Ознакомление  с основными осуществляемыми банковскими операциями

4 Изучение организационной  структуры банка

5 Исследование  функциональной структуры банка

6 Исследование  видов предоставляемых банковских  карт

7 Оценка эффективности  деятельности банка

8 Оформление  отчета

1. Общая характеристика ООО КБ "Транспортный"

ООО КБ "Транспортный" входит в банковскую систему РФ и  в своей деятельности руководствуется  Конституцией РФ, Гражданским кодексом РФ, Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", Федеральным  законом "О Центральном банке РФ", Федеральным законом "Об обществах с ограниченной ответственностью", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России, а также Уставом.

Коммерческий  банк "Транспортный" зарегистрирован  в зарегистрирован в Банке  России 5 декабря 1994 г. в форме общества с ограниченной ответственностью. Регистрационный номер 3174.

Место нахождение: 107061, г. Москва, ул. Большая Черкизовская, д. 5, корп. 8.

Миссия Банка  – предоставление качественного  и оперативного комплексного банковского  обслуживания государственным и частным предприятиям, преимущественно морского и речного транспорта, и населению в соответствии с российскими и мировыми стандартами и тенденциями рынка банковских услуг.

Основная цель Банка – укрепить конкурентные позиции  на российском рынке банковских услуг путем качественного и количественного расширения сети стратегических клиентов на основе предоставления банковского обслуживания, максимально отвечающего их потребностям, соблюдения законодательства, принципов деловой этики, добросовестности, разумности, прозрачности и клиентской Политики Банка.

Основными целями деятельности ООО КБ "Транспортный" являются:

- максимальное  удовлетворение потребностей клиентов  в качественных финансово-банковских  услугах;

- повышение  капитализации банка, обеспечение рентабельности вложений акционеров и финансовой устойчивости банка.

Основными задачами деятельности ООО КБ "Транспортный" являются:

- развитие продуктового  ряда;

- расширение  обслуживаемых клиентских сегментов;

- укрепление  позиций на российском и международном финансовых рынках;

- обеспечение  эффективности деятельности;

- адекватное  управление рисками в соответствии  с российскими и международными  нормами;

- развитие кадрового,  технологического и инфраструктурного  потенциала банка.

Банк осуществляет все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, для корпоративных и частных клиентов:

1) привлечение  денежных средств физических  и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный  срок);

2) размещение указанных в предшествующем пункте настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и  ведение банковских счетов физических  и юридических лиц;

4) осуществление  расчетов по поручению физических  и юридических лиц, в том  числе банков – корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация  денежных средств, векселей, платежных  и расчетных документов и кассовое  обслуживание физических и юридических  лиц;

6) купля и  продажа иностранной валюты в  наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских  гарантий;

9) осуществление  переводов денежных средств по  поручению физических лиц без  открытия банковских счетов (за  исключением почтовых переводов).

Клиентская  политика ООО КБ "Транспортный" основана на многолетнем профессиональном опыте и ориентирована на расширение клиентской базы и укрепление сотрудничества с предприятиями и организациями отрасли морского и речного транспорта с использованием как широкого ассортимента стандартизированных высококачественных банковских услуг, так и возможностей индивидуального подхода к потребностям и запросам партнеров.

Основные стандарты  обслуживания в соответствии с клиентской Политикой:

- предоставление  качественного, оперативного, профессионального, персонифицированного обслуживания;

- предоставление  широкого спектра услуг по  конкурентным тарифам;

- предоставление  индивидуальной модификации стандартных  услуг в каждом конкретном  случае в соответствии с потребностями  клиента;

- упрощение  процесса осуществления клиентом операций.

ООО КБ "Транспортный" осуществляет банковское обслуживание юридических и физических лиц. В  структуре клиентов преобладают  юридические лица. Основываясь на многолетнем профессиональном опыте, ООО КБ "Транспортный" выступает финансовым центром для предприятий морского и речного транспорта, обеспечивая банковское сопровождение деятельности предприятия и продвижение интересов бизнеса. Основные направления сотрудничества связаны с финансированием проектов и текущей деятельности предприятий, предоставлением поручительств и гарантий, ведением счетов и обеспечением расчетов, проведением международных расчетов и конверсионных операций, управлением временно свободными денежными средствами, оптимизацией движения финансовых потоков, организацией инвестиционного и бизнес-сотрудничества, консультационным сопровождением. Однако в структуре клиентов Банка в разных соотношениях представлены и другие отрасли.

На сегодняшний  день в ООО КБ "Транспортный" обслуживаются ФГУП "Росморпорт", Администрации морских портов, Порты, Пароходства, агентирующие и сервисные компании и их контрагенты. В том числе среди клиентов ООО КБ "Транспортный": ФГУП "Росморпорт" и его филиалы, ОАО "Дальневосточное морское пароходство", ОАО "Новороссийское морское пароходство", ОАО "Балтийский завод", ЗАО ЛВЗ "Топаз", ОАО "Морской торговый порт Усть-Луга", ФГУ "Российский морской регистр судоходства", ФГУ "Российский Речной Регистр", ЗАО "Транзас", НПФ "ГТ Инспект", ООО "Транссибирский интермодальный сервис", ООО "Фирма "Трансгарант" и другие.

Основной офис Банка расположен в Москве, обслуживание географически удаленных клиентов осуществляется через региональные отделения, посредством системы  дистанционного банковского обслуживания и широкой сети банков-контрагентов. На сегодняшний день региональная сеть Банка представлена в городах Сергиев Посад, Рязань и будет расширяться.

Основная деятельность представительств связана с осуществлением взаимодействия с клиентами банка, расположенными в регионах их размещения, в т.ч. проведение информационно – маркетинговых исследований и предоставление информации о банке.

В целях оптимизации  процесса обслуживания клиентов и фактического времени прохождения платежей Банк:

- предлагает  широкий спектр классических  и инновационных, стандартных и специализированных услуг;

- обеспечивает  индивидуальный подход к каждом  клиенту;

- предоставляет  необходимые консультации;

- осуществляет  услуги в минимальные сроки;

- проводит регулярное  повышение квалификации своих  специалистов;

- использует  современное оборудование, программное обеспечение и системы дистанционного обслуживания;

- расширяет  региональную сеть;

- поддерживает  надежные корреспондентские отношения  с российскими и иностранными  банками.

Обслуживание  географически удаленных клиентов с сохранением высокой скорости расчетов производится посредством современных технических средств, в том числе системы дистанционного банковского обслуживания "Клиент-Банк" разработки компании "Bank’s Soft Systems", позволяющей клиенту управлять своим счетом и контролировать движение средств по нему со своего рабочего места. С увеличением числа клиентов из различных отраслей экономики повышается возможность связывать их деловые интересы. Банком создаются наиболее выгодные маршруты движения денежных потоков, позволяющие клиентам упростить управление денежными средствами, сократить до минимума время их оборачиваемости и обеспечить работу временно свободных денежных средств.

ООО КБ "Транспортный" является членом:

- Ассоциации  региональных банков России (Ассоциация "Россия");

- Ассоциации  Российских банков;

- Платежной  системы Visa International;

- Международной  телекоммуникационной ассоциации SWIFT;

- Фондовой и  валютной секции ММВБ;

- Реестра банков  и иных кредитных организаций,  которые могут выступать в  качестве гаранта перед таможенными органами.

2. Организационная  структура банка

Деятельность  банка осуществляется на основании  устава, разработанного в соответствии со ст. 10 ФЗ "О банках и банковской деятельности". В данном документе  отражаются основные положения функционирования банка, цели, задачи, информация о местонахождении банка, о проводимых операциях и сделках, об уставном капитале, правах акционеров, учёте и отчётности, организационной структуре ООО КБ "Транспортный" (рис. 1).

В целом структуру управления банка можно представить следующим образом. Банк возглавляет директор, которого назначает Совет директоров банка. Директор отвечает за общее руководство банка, утверждает стратегическое направление его деятельности.

Отдел ценных бумаг, кредитный  отдел, валютный отдел занимаются обслуживанием клиентов на коммерческих началах. Этот блок является центральным звеном, где зарабатываются банковские доходы.

В кредитный  отдел входят 3 работника – начальник  отдела и 2 экономиста. Данный отдел  концентрирует всю работу по формированию кредитного портфеля, кредитованию клиентов, контролю за обеспечением ссуд, анализу кредитных операций и их методическому обеспечению. Работники данного подразделения рассматривают заявки на получение кредита, включая экспертизу контрактов, анализ финансового состояния заёмщиков, их уставных документов. Один из экономистов данного отдела занимается привлечением и управлением ресурсами (депозитами), привлекаемых для осуществления активных операций. Кроме того, как и в любом банке, здесь предполагается создание кредитного комитета, куда входят работники банка: директор, начальник кредитного отдела, главный бухгалтер, начальник отдела по ценным бумагам, юрист. Комитет создан для повышения уровня и качества управленческих решений, определения стратегии в сфере кредитных отношений, координации в реализации кредитной политики и принятия решений по принципиальным вопросам.

Рис. 1. Организационная  структура ООО КБ "Транспортный"

Организует  работу в сфере безналичных расчётов операционное управление, которое осуществляет полное обслуживание по расчётным, текущим  и ссудным счетам клиентов, операции по другим банковским счетам. Основной функцией операционных работников является обслуживание клиентов, заключающееся в приёме от предприятий, организаций, кооперативов, обществ и отдельных лиц платёжных документов на списание с их счетов денежных средств, приёме и выдаче расчётных чеков и последующем зачислении по ним денег на счета клиентов, проведение операций по аккредитивам и т.д.

В составе коммерческого  банка находится и отдел по ценным бумагам, который осуществляет приём, хранение, учёт ценных бумаг, позволяя банку получать определённое вознаграждение.

В состав работников валютного отдела входят начальник  отдела и 3 экономиста, которые осуществляют следующие операции: покупка-продажа  иностранной валюты за наличные рубли, приём на экспертизу денежных знаков иностранных государств, подлинность которых оказывает сомнение, конверсия, денежные переводы по системе Вестерн-Юнион.

Юридические вопросы  решает 1 работник банка – юрист. В его задачи входит укрепление законности и обеспечение правового обслуживания деятельности филиала, активное влияние на последовательное улучшение финансового состояния филиала, обеспечение правовой защиты интересов его клиентов и сотрудников филиала, проверка соответствия требованиям законодательства проектов приказов, участие в разработке и осуществление мероприятий по укреплению трудовой дисциплины в филиале.

Бухгалтерия обеспечивает учёт внутрибанковских расходов, учёт собственной деятельности как коммерческого  предприятия.

Отдел автоматизации  является техническим блоком, обеспечивающим электронную обработку данных.

К административному  блоку относятся секретариат, хозяйственных  подразделения, осуществляющие обслуживание здания банка, его хозяйственные  и социальные потребности.

Ревизионная комиссия создаётся на уровне головного банка, который осуществляет контроль за работой банка. Проверка филиала проводится 1 раз в 2 года: выявляются нарушения, недостатки в деятельности подразделения и разрабатываются пути их устранения.

3. Виды  банковских карт и организация  работы с ними

ООО КБ "Транспортный" предлагает клиентам – физическим лицам международные банковские карты Visa.

Банковская  карта сделает более удобным  процесс покупки в магазине, обезопасит денежные средства в путешествии  и избавит от необходимости декларировать  их при выезде за границу. Международные карты Visa принимают многие магазины, рестораны, гостиницы, авиакомпании, агентства по аренде автомобилей, бензоколонки и т. п. – миллионы предприятий торговли и сферы услуг во всем мире.