Количественная теория денег

В различных социально-экономических  условиях проявление данного свойства денег меняется. Если при административно-командной  модели экономики возможности непосредственной обмениваемости денег на товары были ограничены, то при переходе к рыночной экономике такие возможности существенно расширились, значение денег в обменных операциях повысилось. Изменения были обусловлены различиями характера товарно-денежных отношений и сфер их применения.

• улучшают условия сохранения стоимости. При сохранении стоимости в деньгах, а не в товарах уменьшаются издержки хранения и предотвращается порча. Поэтому предпочтительнее сохранять стоимость в деньгах. Но, в то же время, следует учитывать то, что при инфляции подобное преимущество в определенной мере утрачивается и возникает необходимость учитывать обесценение денег.

При характеристике денег  нередко обращается внимание на их товарное происхождение и, соответственно, товарную природу. Товарное происхождение  денег вряд ли может вызвать сомнение. Однако постепенно, в том числе  в связи с переходом от применения полноценных денег к использованию  денежных знаков, не обладающих собственной  стоимостью, а также в связи  с развитием безналичных расчетов, деньги утрачивали такую присущую товарам  особенность, как наличие у них  стоимости и потребительской  стоимости.

В современных условиях денежные знаки и деньги безналичного оборота  не обладают собственной стоимостью, но сохраняется возможность применения их в качестве меновой стоимости. Это свидетельствует о том, что  деньги все больше отличаются от товара и превратились в самостоятельную  экономическую категорию с сохранением  некоторых свойств, придающих им сходство с товаром.

 

3. Функции денег

Сущность денег проявляется  в их функциях, которые отражают возможности и особенности их использования, а также в роли денег, состоящей в достижении с  их помощью определенных результатов.

Функциям денег присущи  устойчивость, стабильность, они мало подвержены изменениям, в то время  как, например, роль денег в различных  условиях может меняться.

Деньги выступают в  качестве:

• меры стоимости;
• средства обращения;
• средства платежа;
• средства накопления.

Помимо перечисленных  функций, нередко признается выполнение деньгами функции мировых денег (международного платежного средства), в которой они используются для денежных операций между странами. Выполнение такой функции при существовании золотых денег или свободно конвертируемой валюты не вызывало сомнений. В современных условиях денежная единица РФ - рубль - не обладает собственной стоимостью и фиксированным золотым содержанием. Как правило, рубли не применяются для расчетов с другими странами, не выполняют функцию мировых денег.

Функции денег рассматриваются  как проявление их сущности. Вместе с тем они могут выполняться  только при участии людей. Именно люди, используя возможности денег, могут определять цены товаров, применять  деньги в процессах реализации и  платежей, а также использовать их в качестве средства накопления.

Такой подход к функциям денег означает, что деньги представляют инструмент экономических отношений  в обществе, а функции денег  могут осуществляться лишь при участии  людей.

Выполнение деньгами функции  меры стоимости заключается в  оценке стоимости товаров путем  установления цен.

При установлении цен на отдельные виды товаров необходимо учитывать уровень цен взаимозаменяемых товаров. Игнорирование этого обстоятельства может привести к ограничению  возможности реализации отдельных  товаров.

Кроме того, при установлении цен на товары должно быть учтено наличие  платежеспособного спроса, фактически складывающиеся соотношения объема предложения товаров и платежеспособного  спроса и др. В частности, при превышении предложения над спросом цены могут понизиться и, соответственно, для возможности реализации товаров  оказывается необходимым снизить  цену товаров, предлагаемых к реализации.

Поэтому при установлении цен на отдельные виды товаров  исходной величиной является их стоимость, но, кроме того, должны быть учтены и  другие обстоятельства. В частности, цены могут изменяться под влиянием мер, предпринимаемых государством, в том числе в виде установления налогов (налог на продажу), акцизов, таможенных пошлин.

Деньги как средство обращения  используются для оплаты приобретаемых  товаров. При этом особенностью такой  функции денег служит то, что передача товара покупателю и его оплата происходят одновременно. В этой функции употребляются  наличные денежные знаки.

Как средство оплаты приобретаемых  товаров деньги используются кратковременно. Одни и те же денежные знаки могут  применяться многократно в различных  сделках, перемещаясь от одних участников сделок к другим. Здесь большое  значение приобретает скорость обращения  денег: чем быстрее совершается  оборот, тем меньше нужно денег  для обращения товаров. Соответственно скорость обращения денег важна  для регулирования массы денег, необходимых для обращения.

Совокупный объем оборота, в котором участвуют деньги в  функции средства обращения, относительно невелик и составляет лишь часть  объема совокупного денежного оборота.

При выполнении деньгами функции  средства обращения и поддержании  стабильности цен важно, чтобы объем  платежеспособного спроса соответствовал предложению товаров. Соблюдение такого требования обусловлено стремлением  предотвратить задержку реализации товаров в связи с недостаточностью средств обращения, а также возможностью необоснованного роста цен и  влиянием искусственного превышения платежеспособного  спроса над предложением товаров.

Широко используются деньги как средство платежа. Такую функцию  деньги выполняют при предоставлении и погашении денежных ссуд, при  платежах за приобретаемые товары и  оказанные услуги, при денежных взаимоотношениях с финансовыми органами (налоговые  платежи, получение средств от финансовых органов), а также при погашении  задолженности по заработной плате  и др.

Функцию средства платежа  выполняют и наличные деньги, главным  образом во взаимоотношениях, в которых  участвуют физические лица. Лишь небольшая  часть платежей юридических лиц (в основном на не очень крупные  суммы) производится наличными деньгами. Однако преобладающая часть денежного  оборота, в котором деньги выступают  как средство платежа, приходится на безналичные денежные расчеты между  юридическими лицами и в определенной части в расчетах физических лиц (перечисление средств из вклада в  банке в уплату за коммунальные услуги и др.).

Выполнение деньгами функции  средства платежа как в налично-денежном обороте, так и в безналичных  расчетах нельзя сводить к перемещению  денежных средств. Неотделимым элементом  платежей является их использование  для регулирования взаимоотношений  участников таких операций.

Деньги, непосредственно  не участвующие в обороте, в том  числе в функциях средства обращения  и средства платежа, образуют денежные накопления и выполняют функцию  средства накопления.

В состав денежных накоплений входят остатки наличных денег, хранящихся у отдельных граждан, а также  остатки денег на счетах в банках. Образование денежных накоплений отдельных  граждан обусловлено: превышением  их доходов над расходами, необходимостью создания резерва для предстоящих  крупных и сезонных расходов.

Наличие денежных накоплений позволяет населению использовать их в предстоящие периоды для  оплаты приобретаемых товаров и  погашения различных обязательств. Деньги в функции средства накопления состоят, кроме того, из остатков, накапливаемых  предприятиями и организациями  на их счетах в банках.

Выполнение деньгами функции  средства накопления является важной предпосылкой развития кредитных отношений, с помощью которых становится возможным использование временно свободных средств, образующихся в  различных звеньях хозяйства  и у населения для предоставления ссуд предприятиям и организациям других звеньев хозяйства и отдельным  гражданам.

Несмотря на различия функций  денег, между ними существует взаимосвязь  и единство, обусловленное сущностью  денег. Так, функция меры стоимости  реализуется в функциях средства обращения и средства платежа. Вместе с тем деньги могут попеременно  выполнять функции средства обращения  и средства платежа, а также служить  средством накопления. В свою очередь  денежные накопления могут быть использованы как средство обращения и как  средство платежа.

Функция мировых денег  проявляется во взаимоотношениях между  странами или между юридическими и физическими лицами, находящимися в различных странах. В таких  взаимоотношениях деньги используются для оплаты приобретаемых товаров, при совершении кредитных и некоторых  других операций.

 

3. Сущность количественной теории денег

3.1 Появление и развитие количественной теории денег

Непосредственной причиной генезиса количественной теории денег  была "революция цен", совершившаяся  в Европе в XVI – XVII веках в результате ввоза дешевого южноамериканского  золота и серебра, что вызвало  быстрый рост цен товаров.

Количественная теория денег  возникла в XVI – XVIII веках как реакция  на концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче. Ее родоначальником  является французский экономист  Ж. Боден (1530 – 1596 гг.), который пытался раскрыть причины «революции цен», связав их рост с притоком благородных металлов в Европу.

В 18 веке количественную теорию денег развили англичане Д. Юм (1711 – 1776 гг.) и Дж. Милль (1773 – 1836 гг.), а также француз Ш. Монтескье (1689 – 1755 гг.). Английский экономист, философ, психолог и историк Д. Юм в соответствии со своими субъктивно-идеалистическими взглядами отвергал понятие субстанции стоимости. Пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI – XVII веках, он выдвинул тезис о том, что стоимость денег определяется их количеством. По мнению Юма, цены товаров и стоимость денег определяются между количеством обращающихся денег и товаров, то есть цена товаров всегда пропорциональна количеству денег. В действительности же новые открытия золота и серебра привели к снижению их стоимости, так как они стали воплощать меньшее количество общественного труда. Именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров и расширение потребностей обращения в деньгах.

Таким образом, основные положения  количественной теории денег сводятся к следующему:

• покупательная способность денег, как и цены товаров, устанавливается на рынке;
• в обращении находятся все выпущенные деньги;
• покупательная способность денег обратно пропорциональна количеству денег, а уровень цен прямо пропорционален количеству денег.

Количественная теория видит  в деньгах только средство обращения, утверждая, что в процессе обращения  в результате столкновения денежной и товарной масс устанавливаются  цены, и определяется стоимость денег.

Критикуя Юма, К. Маркс  писал, что основная ошибка количественной теории денег коренится у ее первых представителей в той нелепой  гипотезе, что товары вступают в  процесс обращения без цены, а  деньги без стоимости, и затем  в этом процессе известная часть  товарной мешанины обменивается на соответственную  часть металлической груды, в  то время как в действительности цены товаров обязательно предполагают наличие денежного эквивалента.

Другая ошибка количественной теории денег состоит в представлении, что вся денежная масса находится  в обращении. На самом деле существует объективный экономический закон, определяющий необходимое количество денег в обращении в соответствии с законом стоимости. При наличии  полноценных денег в обращение  вступает не любое количество денег, а лишь такое, какое в данный период необходимо для обращения с учетом отсрочки платежей, безналичных расчетов и скорости обращения денежных единиц. Определяя цены товаров и стоимость  денег количеством денег, буржуазные экономисты искажали подлинную причинную  связь явлений.

Количественная теория денег  игнорировала роль сокровища как  стихийного регулятора металлического обращения. Ее сторонники исходили из того, что в обращении могло  находиться избыточное количество золота и серебра. Английский экономист  Д. Рикардо (1772 – 1823 гг.) не понял стихийного механизма регулирования количества благородных металлов в обращении с помощью функции денег как средства образования сокровищ, в связи с чем К. Маркс и критиковал его за дуализм в вопросе о понимании сущности денег. Следует иметь в виду, что ранняя количественная теория возникла в условиях обращения не бумажных, а металлических денег.

 

3.2 Две разновидности количественной теории денег

 

Современная количественная теория, базирующаяся на бумажно-денежном обращении, берет свое начало в работах таких экономистов, как англичанин А. Маршалл, американец И. Фишер, шведы Г. Кассель и Б. Хансен, а также развивается в кембриджской версии англичанина А. Пигу и монетаристами чикагской школы М. Фридмена.

С первой половины ХХ века господствуют две разновидности количественной теории:

• «трансакционный вариант» И. Фишера и монетаристов во главе с М. Фридменом;
• концепция «кассовых остатков» английской кембриджской школы во главе с А. Пигу, а после второй мировой войны – Д. Патинкиным.

Американский буржуазный экономист, статистик и математик  И. Фишер (1867 – 1947 гг.) отрицал трудовую стоимость и исходил из покупательной  силы денег. Пытаясь математически  обосновать количественную теорию денег, Фишер выделил 4 фактора, от которых  зависит покупательная сила денег: