Экономические кризисы и их влияние на экономику

Экономисты-либералы обобщили экономические взгляды политиков. Известный финансист Джордж Сорос отмечает сходство между кризисами 1929, 1987, 2008 годов. В 1929 году США находились в процессе замещения Великобритании как ведущей экономической державы мира. В 1987 году власть перетекала из Штатов к Японии. Крах того года стал сигнальным событием этого процесса, предвестником изменения международного финансового порядка. Он явил несоответствие глобальной финансовой системы, основанной на обесценивающейся резервной валюте - долларе США. К 2008 году часть экономической власти перешла к Китаю, Индии, Бразилии. Бум на фондовых рынках подпитывался растущей массой долларов, сокращение ликвидности создало предварительные условия для кризиса. Дж. Сорос напомнил, что краху 1929 года предшествовало повышение процентных ставок при краткосрочном заимствовании для сделок с акциями.

Для понимания причин и природы современного экономического кризиса методологически важно исходить из того, что все финансовые категории — деньги, кредит, процент, ценные бумаги, налоги дислоцируются в фазе обмена и распределения. Иными словами, финансовые категории не создают новой стоимости, а лишь перераспределяют стоимость, созданную в реальном секторе экономики. В XIX в. финансовые кризисы были предтечей и формой проявления общего экономического кризиса производства и носили краткосрочный характер, ограничиваясь периодом конца экономического подъема. В конце XX в., когда сложилась экономическая система с финансовой доминантой, с преобладанием логики финансового капитала над логикой производительного, человечество столкнулось с системным, всеохватывающим и продолжительным кризисом. Такой кризис не может быть преодолен методами и инструментами денежно-кредитной и финансовой политики.

2.2 Последствия кризиса

С самого начала кризиса всех волнует вопрос о том, как долго он будет продолжаться и какими будут его последствия.

При этом предугадываются последствия мирового финансового кризиса, которые делятся на две группы: текущие и последствия, которые могут быть в долгосрочной перспективе. Текущие последствия представляют собой мгновенную реакцию на кризисные явления, которая позволяет оценить и скорректировать процессы экономического развития на ближайший краткосрочный период. К числу таких негативных последствий относится безработица, значительное падение показателей роста экономики, а также инфляция. 

Последствия финансового кризиса в долгосрочной перспективе могут быть прогнозируемыми и существенным образом влиять на экономическое развитие не просто отдельной страны, но и всего мирового сообщества, влияя при этом на политические решения. И не смотря на то, что такие последствия на мировую политику не всегда явно прослеживаются, тем не менее, в качестве примера можно привести выборы президента в Америке, когда Барак Обама смог уверенно победить, представив в предвыборной борьбе планы по выходу из мирового финансового кризиса. 

Кроме того, финансовый кризис способен привести к рецессии, а именно к снижению ВВП. В общем масштабе последствия мирового финансового кризиса обусловлены сокращением объемов торговли между странами, во многих из которых замедляются темпы экономического роста. Особенно ощущают последствия кризисных явлений интернациональные корпорации, которые в этот период могут понести большие убытки. К числу таких корпораций относятся производители электроники, бытовой техники, компьютеров, а также крупные автомобильные концерны. .

Глобальный характер кризиса не означает, однако, что его последствия будут одинаковы для всех стран и всех секторов экономики. Как и в случае с причинами возникновения кризиса, его последствия сильно различаются в зависимости от уровня промышленного развития государств и антикризисных мер, которые предпринимаются властями. Это хорошо видно на примерах текущих последствий – темпы падения ВВП в разных странах за сравнимые периоды отличаются весьма существенно, естественно предположить, что долгосрочные последствия у них также вряд ли будут одинаковыми.

Существенный ущерб понесли и развивающиеся рынки, особенно начиная с сентября 2008 г., когда произошло бан-кротство четвертого по значению инвестиционного банка США Lehman Brothers1. Оттуда стали уходить значительные капиталы. Затормозился приток иностранных инвестиций. Подешевела первичная продукция. Упал спрос на нее и экспорт. Национальные валюты подверглись мощному давлению. Уменьшилась ликвидность. Сократились кредиты. Фондовые рынки за короткое время испытали не меньшие потрясения, чем в развитых странах. Особенно тяжелые испытания ждут те развивающиеся страны, которые наиболее сильно зависят от иностранного капитала. 
Вице-президент и главный экономист Всемирного банка Линь Ифу выражает опасение, что финансовый и экономический кризис может перерасти здесь в гуманитарную катастрофу. Раньше, во время локальных кризисов развивающиеся страны могли поддерживать экспорт и соответственно загружать избыточные производственные мощности путем девальвации своей валюты, При глобальном кризисе такой выход исключен. Помимо экономических очень сильными оказались и социальные последствия кризиса.

В 2008 г. вслед- вие роста цен на зерно и топливо численность бедного населения достигла 130—150 млн человек. Падение темпов экономического роста может увеличить число людей, доходы которых составляют менее 1,5 долл. в день. Если упадок экономики продлится, то в период с 2009 по 2015 гг. ежегодно от нищеты будут умирать в среднем за год от двух 200 000 до 400 000 детей. Больше всего, как всегда, пострадали обыватели. Кто-то прогорел на акциях, кто-то на ипотеке, кого-то уволили в связи с банкротством предприятия или по сокращению штатов. В 2008 году покончить жизнь самоубийством пытались 1,1 млн. американцев. По данным Управления по контролю за злоупотреблением наркотическими средствами и психического здоровья США, более 8 млн. американцев всерьёз обдумывали самоубийство. Финансовые трудности становятся причиной самоубийств по всему миру. Сейчас, по данным официальной статистики, на одно свободное место в США приходится 6 безработных. А если посчитать количество частично занятых? Больше десятка человек борются за вакансию хотя бы уборщика улиц. Символ бедности в США – продовольственные карточки, уже сейчас помогают выжить 28 тыс. бедных. Их число постоянно увеличивается. В то же время уже сегодня на карте можно встретить города, где целые районы стоят пустыми. Банки уже и не пытаются продать недвижимость. В 50 городах (в том числе в Детройте, Филадельфии, Питтсбурге, Балтиморе) бульдозерами сравнивают с землёй пустующие районы.

2.3 Влияние кризиса  на экономику Республики Беларусь

Финансовые проблемы, возникшие в США летом 2007 г., достаточно последовательно и быстро трансформировались в глобальный экономический кризис, который сегодня оказывает негативное воздействие на экономические процессы в большинстве стран мира. Не стала исключением и Беларусь, экономика которой ощущает отрицательные внешние воздействия с осени 2008 г.

Многие специалисты совсем недавно утверждали, что мировой финансовый кризис не коснется Беларуси. Однако уже сегодня очевидно, что это не так. В белорусском бизнесе ощущается определенная напряженность. Рынок замер в ожидании. Можно констатировать тот факт, что мировой финансовый кризис не так сильно ощущается в Беларуси по причине отсутствия сформированного фондового рынка, а также отсутствия значительных иностранных инвестиций. Но самый главный вопрос сегодня — как минимизировать последствия кризиса.

Консалтинговая компания Big Fish провела опрос о влиянии мирового финансового кризиса на белорусский бизнес. Опрос проводился среди топ-менеджеров коммерческих организаций из следующих сфер: FМСG, IT, реклама, автобизнес, оптовая и розничная торговля, строительство, промышленное производство, услуги.

По мнению топ-менеджеров, финансовый кризис в Республике Беларусь больше всего затронет сферу строительства и недвижимости, автобизнес, а также промышленность и производство. В порядке убывания были названы: товары премиум-класса, транспорт и машиностроение, туризм и развлечения, рекламные компании, оффшорное программирование и сфера услуг.

Каким же оказалось положение Беларуси во время мирового финансового кризиса?

Рассмотрим темпы роста ВВП Республики Беларусь за период 2006-2010 г.г. согласно рисунку 2:

 
          Рисунок 2. Темпы роста ВВП Республики Беларусь за период 2006-2010 г.г.

 Из рисунка видно что ВВП резко пошел на спад в период 2008 года 3 квартала и спад продолжался до 3 квартала 2009 года. 
Нельзя сказать что кризис обошел Беларусь стороной. Наша экономика является открытой, экспортоориентированной, поэтому не может не может не зависеть от ситуации в мире.

Наиболее значительно сократились объемы производства в машиностроении и металлообработке (78,2% по отношению к январю-апрелю 2008 г.); лесной, деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной промышленности (76,6%), легкой (85,9%). Наряду с этим выросли запасы готовой продукции. По отношению к среднемесячному объему производства в фактических ценах они составили на 1.05.2009 г. 93,2% (на 1.05.2008 г. - 51,5%). Наибольший рост запасов наблюдается в станкостроительной и инструментальной промышленности (237,4%), автомобилестроении (в 3,2 р.), легкой промышленности (198,9%) - отраслях и подотраслях с достаточно высоким экспортным потенциалом.

Тенденция снижения экспорта товаров и услуг в Беларуси проявилась уже в июле-августе 2008 г., и в январе текущего года он составил лишь 40% от июньского (2008 г.) значения. Объем экспорта товаров за январь-март 2009 г. (в фактических ценах) сократился на 48,8% по отношению к аналогичному периоду прошлого года и на 23,2% - к декабрю 2008 г. При этом падение экспорта в Россию и страны СНГ было более значительным, чем в государства вне Содружества.

Аналогичные процессы были присущи и импорту республики, но несколько с меньшей интенсивностью. Результатом стало возрастание отрицательного сальдо внешней торговли товарами: с -517,2 млн. долл. в июне 2008 г. до -1100,5 млн. долл. США в декабре. За три месяца этого года сальдо внешней торговли товарами составило -1866,3 млн. долл. США и выросло по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 2,5 раза.

Столь существенное падение экспортно-импортных операций обусловлено снижением как средних цен, так и физических объемов внешнеторгового оборота. По сравнению с январем-мартом 2008 г. средние цены экспорта упали на 30,4%, импорта - на 18,4%. При этом физический объем экспорта уменьшился на 26,5%, импорта - на 16,5%.

Резко сократился физический объем экспорта в Россию - на 32,8%, при снижении средней цены на 21,7%. По импорту данные параметры составляют 17,8 и 26,5% соответственно.

По-иному сложились эти показатели во взаимоотношениях со странами вне СНГ. Средние цены на экспорт снизились существенно - на 34,4%, а на импорт - на 1,5%. Продолжилась тенденция сокращения физического объема и экспорта (21,1%), и импорта (11,9%).

За последние полгода Национальному банку пришлось продать более 4,5 млрд. долл. США, что, тем не менее, не спасло национальную валюту от разовой существенной девальвации и последующего обесценения. предприятий-импортеров. В последнее время наше Правительство предпринято ряд мер для поддержания курса белорусского рубля и экономики республики. В ноябре 2008г. поступил первый транш 2-миллиардного долларового кредита из России, который был выдан нам на выгодных условиях. В первом квартале 2009 г. поступил еще 1 млрд. долл. США; 2,5 млрд. долл. обещал предоставить Международный валютный фонд; 1 млрд. долл. США выделит Всемирный банк.

Параллельно происходило ускорение инфляционных процессов. Начиная с сентября 2008 г. индекс потребительских цен на товары и услуги (по отношению к предыдущему месяцу) не опускался ниже 101% и вырос в январе текущего года до 104,1% (февраль - 101,2%). Однако в последние два месяца наметилась тенденция снижения этого индекса. В марте он составил 100,6%, а в апреле - 100,4%. В результате по данному параметру за четыре месяца текущего года Беларусь на фоне наших основных партнеров по СНГ выглядит следующим образом: Россия - 106,2%, Украина - 106,9%, Казахстан - 102,8%, Беларусь - 106,5%.

Серьезные трудности испытывает финансово-кредитная система страны. Фактически, экономика вошла в режим кредитной рестрикции, что в конечном итоге может привести к снижению темпов роста производства. В феврале 2009 г. дефицит краткосрочной рублевой ликвидности белорусских банков достиг 2,5 трлн. руб., подавляющая часть которого приходится на системообразующие государственные банки.

Наряду с этим за последнее время существенно увеличился внешний государственный долг страны. Одновременно происходят сжатие сроков, на которые коммерческими банками привлекаются денежные средства и существенное сокращение объемов кредитования субъектов хозяйствования и населения.

 В то же время существует ряд факторов, которые сдерживают выход белорусской экономики из кризиса. Так, оживление белорусской экономики, учитывая ограниченную емкость внутреннего рынка, прямо зависит от изменения траектории развития мировой экономики, прежде всего тех стран, которые в последние годы являлись основными торговыми партнерами (Российская Федерация, страны ЕС, отдельные страны СНГ). 
Ситуация для Беларуси усугубляется не только сжатием внешних рынков сбыта, но и продолжением увеличения цен на газ, когда на мировом рынке имеет место тенденция их существенного сокращения. В результате разрыв стоимости российского газа для Беларуси и на мировых рынках существенно сократился. Чрезмерное увеличение складских запасов отдельных видов продукции в IV квартале 2008–2009 гг. в условиях сокращения спроса на внешних рынках также явилось сдерживающим фактором оживления производства.

Совокупность обозначенных выше процессов в экономике страны может привести к возникновению новых угроз национальной безопасности, важнейшими среди которых являются: дальнейшее увеличение валового внешнего долга; чрезмерное сжатие денежной базы и усиление режима кредитной рестрикции; обострение проблем занятости и социальной защиты населения; деградация реального сектора экономики, снижение его конкурентоспособности на мировом рынке. Для их профилактики и преодоления требуется выработка системного антикризисного механизма, базирующегося, с одной стороны, на глубоком анализе причинно-следственных связей деструктивных явлений, мировом опыте преодоления социально-экономических катаклизмов, с другой - на совокупности взаимосвязанных непротиворечивых мер оперативного, тактического и стратегического характера.

В частности, необходимо отказаться от продолжения финансирования масштабных и низкоэффективных государственных программ, а также строительства объектов непервоочередной важности. Важным для поддержания экономики является более существенное сокращение и рационализация расходов государственного сектора экономики, поддержка и сохранение наиболее конкурентоспособных предприятий и производств. В целом для стабилизации экономики Республики Беларусь в условиях мирового финансового кризиса необходим ряд комплексных общеэкономических мер по улучшению состояния платежного баланса, увеличению золотовалютных резервов, наращиванию экспортного потенциала, обеспечению стабильности цен, поддержанию курса белорусского рубля, совершенствованию банковской системы, привлечению иностранных инвестиций и трансформации докризисных методов управления в направлении формирования адаптационных механизмов с учетом динамичных изменений в мировой экономике. Комплексная программа действий обеспечит стабилизацию экономической обстановки, повышение эффективности и конкурентоспособности национальной экономики 
Республики Беларусь.