Инфляция: причины и экономические последствия

Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесценению неиспользуемого капитала.

Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

Чтобы это понять, крайне важно понять разницу между денежным, или номинальным, доходов и реальным доходом. Денежный или номинальный доход - это количество денег, которые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода. Если ваш номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то ваш реальный доход повысится.

И, наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем ваш номинальный доход, то ваш реальный доход уменьшится.

Изменение реального дохода можно приблизительно выразить следующей формулой:

Изм. реал. дох.(%) = изм. ном. дох.(%) - изм. ур. цен(%)

Таким образом, если номинальный доход возрастет на 10% в течение данного года, а уровень цен увеличится на 5% за тот же период, реальный доход повысится приблизительно на 5%. И наоборот, 5-процентное повышение номинального дохода при 10-процентной инфляции понизит реальный доход, примерно на 5%. Следует помнить, что сам факт инфляции снижение покупательной способности, то есть уменьшение количества товаров и услуг, которые можно купить, - не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность; однако ваш реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если ваш номинальный доход будет отставать от инфляции.

Наконец, следует отметить, что инфляция по-разному влияет на перераспределение в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе. Однако этот вопрос противоречив, так как обычно, чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.

От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру, 1 млн. руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов).

Но каковы бы ни были якобы «позитивные» функции инфляции, выходя из-под контроля и даже оставаясь относительно слабой, регулируемой, она оказывает на ход экономического развития целый комплекс сугубо отрицательных, негативных влияний. Отметим кратко лишь некоторые из них.

Инфляция (и это общепризнанно) сужает мотивы к трудовой деятельности, ибо она подрывает возможности нормальной реализации ценовых заработков. Инфляция, особенно в условиях существенного роста цен, усиливает социальную дифференциацию населения, разрыв между «крайними» группами получателей доходов.

Негативная функция инфляции состоит также в том, что она сужает возможности накопления. Сбережения в ликвидной форме сокращаются, частично принимают натуральную форму (скупку недвижимости). Соотношение между потребляемой и сберегаемой частями доходов сдвигается в сторону потребления. Выпуск ценных бумаг нередко не достигает желаемой цели, ибо оказывается не в состоянии «связать» деньги у населения.

Инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач имеет своим следствием рост недовольства, усиление нажима со стороны различных социальных групп в целях увеличения заработков, получения дополнительных льгот и субсидий.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся:

1. снижение реальных доходов  населения (при неравномерном росте  номинальных доходов);

2. обесценение сбережений  населения (повышение процентов на вклады, как правило, не компенсирует падение реальных размеров сбережений);

3. потеря у производителей  заинтересованности в создании  вещественных товаров (увеличивается  выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно  дешевых товаров);

4. усиление диспропорций  между производством промышленной  и сельскохозяйственной продукции;

5. ограничение продажи  сельскохозяйственных продуктов  в силу снижения заинтересованности, в ожидании повышения цен на  продовольствие;

6. ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, чьи доходы формируются за счет госбюджета).

 

 

 

 

2. Практическая часть

 

Задача 1. Объем производства увеличился на 8%, скорость оборота денег снизилась на 15%, средний уровень цен — на 3%. Как изменился объем денежной массы?

 

Решение:

 

Задача решается по формуле:

МV=pQ 

М (денежная масса) = рQ/V 

тогда М=(1,03 * 1,08)/0,92 = 1,2

Объем денежной массы возрос на 20%.

 

 

Задача 2. Объем производства вырос на 8%, денежная масса — на 28%, скорость оборота денежной массы — на 7%. Как изменился средний уровень цен?

 

Решение:

 

Задача решается по формуле:

МV=pQ 

Р (уровень цен) = МV/Q

тогда Р=(1,28*1,07)/1,08 = 1,27

Средний уровень цен возрос на 27%.

Задача 3. На основании данных табл. 1.1 рассчитать:

1) темпы годового прироста:

а) денежной массы в национальном определении (агрегат М2);

б) денежной массы по методологии 
денежного обзора (агрегат М2Х);

в) депозитов в иностранной валюте;

2) удельный вес:

  а) наличных денег в денежной массе (агрегат М2);

б) депозитов в иностранной валюте в структуре денежной массы (К$);

3) величину денежного мультипликатора.

Таблица  1.1.

Данные для расчета, млрд руб.

 

		2006 г.
	/ января	1 апреля	/ июля	/ октября
Денежная   база   в   широком
определении	2914,1	2721,0	2285,9	3484,2
Деньги вне банков	2009,2	1928,8	2233,4	2351,6
Депозиты до востребования,
срочные и сберегательные	4036,3	4240,6	4858,9	5356.7
Депозиты в иностранной ва-
люте	1178,2	1225,9	1221,0	1129,8
	10137,8	10116,3	10599,2	12322,3

 

Решение:

 

1) а) темпы прироста  денежной массы в национальном  определении:

2721/2914,1*100 – 100 = 93,4 – 100 = - 6,6%

2285,9/2721*100 – 100 = 84 – 100 = - 16%

3484,2/2285,9*100 - 100 = 152,4 – 100 = 52,4 %

Среднегодовой темп = (52,4 – 6,6 – 16)/3 = 9,93%

Б) темпы прироста денежной массы по методологии 
денежного обзора (агрегат М2Х):

(2721+1225,9)/(2914,1+1178,2)*100 – 100 = 3946,9/4092,3*100 – 100 = -3,6%

(2285,9+1221)/(2721+1225,9)*100-100 = 3506,9/3946,9*100 – 100 = -11,2%

(3484,2+1129,8)/(2285,9+1221)*100–100=4614/3506,9*100 -100 = 31,5

Среднегодовой темп = (31,5 – 3,6 – 11,2)/3 = 5,6%

В) темпы прироста депозитов в иностранной валюте:

1225,9/1178,2*100 – 100 = 4%

1221/1225,9*100-100 = -0,4%

1129,8/1221*100-100 =-7,5 %

Среднегодовой темп = (4 – 0,4 – 7,5)/3=-1,3%

2) удельный вес:

а) наличных денег в денежной массе (агрегат М2);

2914,1/10137,8*100 = 28,7%

2721/10116,3*100 = 26,9%

2285,9/10599,2*100 = 21,6%

3484,2/12322,3*100 = 28,3%

б) депозитов в иностранной валюте в структуре денежной массы (К$);

1178,2/10137,8*100 = 11,6%

1225,9/10116,3*100 =12,1%

1221/10599,2*100 = 11,5%

1129,8/12322,3*100 = 9,2%

3) Величина денежного  мультипликатора:

м = М/Н = (cr+1) / (rr + cr)  
Где, м – денежный мультипликатор  
М-денежная масса  
Н- денежная база  
rr – норматив обязательного резервирования  
cr – отношение наличность / депозиты 

(½+1) / 0.25+ ½ = 1.5 / 0.75 = 2- денежный  мультипликатор 

Задача 4. Через сколько лет произойдет удвоение цен, если в стране будет сохраняться уровень инфляции 5%.

 

Решение:

 

Вычисление "по правилу величины 70". Правило помогает быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только разделить число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в процентах. 

70/5 = 14 лет.

 

 

Задача 5. Объем номинального ВНП в стране составляет 4000 млрд долл., скорость обращения денег равна 4, а денежный мультипликатор равен 0,16. Какой необходим объем денежных средств?

 

Решение:

 

M=(Y•P)/V=4/4=1 млрд. руб. 

M=μ•MB 

MB=M/μ=1/0,16=6,25 млрд. руб.

Необходимы денежные средства в размере 6,25 млрд.руб.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Таким образом, из изложенного выше видно, что инфляция - это сложный многопрофильный процесс, наносящий серьезный ущерб экономике страны, ее населению. Инфляция в настоящее время в той или иной степени охватывает практически все страны мира. Борьба с ней с целью ее снижения требует больших сил и материальных затрат.

И сейчас, как никогда остро стоит проблема по предотвращению новых скачков инфляции, что напрямую связано с проведением неотложных мер по преодолению кризиса, и его последствий, стабилизации экономики России в целом, стабилизации ее финансовой системы, росту и развитию промышленности.

Подходов к решению данной задачи разными экономистами предлагается не мало. Но сложность решения в выборе программы дальнейшего развития экономики страны и соответствующих рычагов и мер по преодолению кризиса, заключается в том, что они тесно взаимосвязаны с политическим курсом страны: развитие по рыночному курсу или путь к государственному регулированию экономики.

Споры об оптимальных вариантах и сочетаниях мероприятий в данной области занимают на сегодняшний день умы как простых граждан, так и ведущих экономистов России и мира.

Оценит предпринятые действия время, и одним из основных показателей по оценке эффективности проводимых мер будет понижение уровня инфляции.

 

 

 

 

 

 

Список использованной литературы

 

1.Горегляд В. Инфляция - форма  нарушения рыночного равновесия / В. Горегляд // Проблемы теории и  практики управления. - 2006. - № 7. - С. 8-14.

2.Плышевский Б. Инфляция: причины и механизм / Б. Плышевский // Экономист. - 2008. - №7. - С.25-33.

3.Ольшевский В. Теория  инфляции: исторический аспект / В. Ольшевский // Вопросы экономики. - 2006. - № 1. - С. 39-49.

4.Зломанов Л. К вопросу о роли государства в корпоративной экономике России / Л. Зломанов // Общество и экономика. - 2006. - № 6. - С. 104-114.

5.Андрианов В. Инфляция  и методы и ее регулирования / В. Андрианов // Маркетинг. - 2006. - № 3. - С.3-13.

6.Красавина Л. Снижение  темпа инфляции в стратегии инновационного развития России / Л. Красавина // Деньги и кредит - 2006. - № 9. - С.12-20.

7.Малкина М. Анализ инфляционных  процессов и внутренних дисбалансов  российской экономики / М. Малкина // Экономический анализ: теория и  практика. - 2006. - № 5. - С. 14-25.

8.Пашковский В. Особенности  инфляционных процессов в России / В. Пашковский // Деньги и кредит. - 2006. - № 10. - С.49-54.

9.Реботенко С. Таргетирование  инфляции как новый инструмент  регулирования финансового рынка / С. Реботенко // Финансы.Деньги.Инвестиции. - 2006. - №2. - С.15-22.

10.Улюкаев А. Денежно-кредитная  политика Банка России: актуальные  аспекты / А. Улюкаев //Деньги и кредит. - 2006. - № 5. - С.3-8.