Инфляция: история, причины, последствия

Последствия инфляции                                                                                                  

Последствия инфляции сложны и разнообразны. Но все они ужасающи. По мере увеличения темпов инфляция превращается в реальное препятствие для производства и обостряет экономическую и социальную ситуацию в стране. Рассмотрим по пунктам эти последствия:                                                              
– обесценивание сбережений. Поскольку инфляция несет угрозу сбережениям, то в такой ситуации снижается мотивация к трудовой деятельности, повышаются риски при долгосрочном кредитовании, инвестировании с более или менее длительным сроком окупаемости. Таким образом, в условиях инфляции обесцениваются сбережения населения, потери несут банки и учреждения, предоставляющие кредит. Осуществлять долгосрочные вложения становится рискованным. В это же время преобладают краткосрочные сделки спекулятивного характера;  
– инфляция влияет на платежный баланс. При этом экспортная продукция становится сравнительно дороже, а импорт наоборот дешевеет, платежный баланс будет сползать к дефициту; 
– инфляция ведет к отставанию темпов роста номинальной, а также реальной заработной платы от резко возрастающих цен на товары и услуги. То есть происходит обесценение потока денежных средств. Ущерб от инфляции терпят все категории наемных работников, лица свободных профессий, пенсионеры, доходы которых либо уменьшаются, либо возрастают темпами меньшими, чем темпы инфляции. При инфляции наемные работники выдвигают требования об увеличении заработной платы на основе повышения цен. Но при этом реальные доходы населения снижаются, т.к. фирмы назначают более высокие цены за свою продукцию, чтобы покрыть рост себестоимости продукции; 
– важно упомянуть о так называемых инфляционных ожиданиях. Когда люди, сталкиваясь с повышением цен на товары и услуги в течение длительного периода времени и теряя надежду на их снижение, начинают приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Вкладчики также вынуждены искать средства защиты своих сбережений в виде покупки высокодоходных ценных бумаг, иностранной валюты или материальных ценностей – потребительских товаров длительного пользования, драгоценностей, антиквариата, предметов искусства, недвижимости и так далее. Оставшиеся средства направляются на покупку валюты. Все это приводит к недостатку денежных средств у населения и у предприятий;                                                                                                                                                                                                 – отставание цен государственных предприятий от рыночных, а также усиление диспропорции между производством промышленной и сельскохозяйственной продукции;                                                                        – скрытая государственная конфискация денежных средств посредством увеличения налогов;    – обратная пропорциональность темпа инфляции и уровня безработицы;                                      – инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач имеет своим следствием рост недовольства со стороны различных социальных групп, требующих увеличения заработков. Снижается доверие к программам и мероприятиям, намечаемым и проводимым правительством;                                                                                                                – потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров (увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно дешевых товаров);                                                                                                               – инфляция перераспределяет доходы и богатство. Так, должники богатеют за счет своих кредиторов. Выигрывает также правительство, которое накопило большой государственный долг, так как инфляция дает ему возможность оплатить долги деньгами, имеющими меньшую покупательную способность;                                                                                 – инфляция сопровождается ухудшением управляемости национальным хозяйством. В ходе инфляции падает уверенность в будущих доходах, труднее прогнозировать затраты и прибыль. Все это приводит к снижению экономической активности в стране.

Профилактика  инфляции, или антиинфляционные программы государств

Антиинфляционная политика в первую очередь направлена на устранение причин инфляции, главными ее составляющими  являются контроль и регулирование совокупного спроса и совокупного предложения.  
Основными инструментами воздействия на совокупный спрос и совокупное предложение являются нижеприведенные способы контроля экономической ситуации в стране. Прежде всего следует различать бюджетную и денежно-кредитную антиинфляционную политику. 
Бюджетная антиинфляционная политика протекает при ситуации, когда государство ограничивает свои расходы и повышает налоги. Такую политику называют сдерживающей. При этом такая налогово-бюджетная политика направляется на повышение совокупного спроса. Недостатками стимулирования совокупного спроса является опасность возникновения инфляционного спроса и возникновение дефицита.                                                                 Денежно-кредитная политика. Денежно-кредитное регулирование отличается более гибким воздействием на совокупный спрос путем изменения ставки ссудного процента и количества денег в обращении. С помощью денежно-кредитного регулирования можно добиться замедления инфляционных процессов. Денежно-кредитной политике характерны следующие особенности: изменение ставок рефинансирования национального банка; изменение норм обязательных резервов; операции на открытом рынке; установление нормативов контроля над банковской деятельностью. Методы борьбы с инфляцией  могут быть прямые и косвенные. Косвенные методы включают:                      –  регулирование общей массы денег через управление эмиссионным процессом;                         –  регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление Центробанком;    –  обязательные денежные резервы коммерческих банков;                                                                –  операции Центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.                             Прямое регулирование включает в себя такие методы, как:                                                               – прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством;           – государственное регулирование цен;                                                                                                 – государственное регулирование пределов заработной платы;                                                          – государственное регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом;               – государственное регулирование валютного курса.                                                                 Таким образом, управление инфляцией предполагает использование комплекса мер, помогающих в определенной мере сочетать рост цен со стабилизацией доходов. Рассмотрим некоторые из этих способов:

а) контроль над зарплатой и ценами. Под контролем над заработной платой и ценами понимают правительственные установления верхних пределов роста заработной платы и цен, проводимые в рамках экономической политики страны. Подобные ограничения являются некой временной мерой по преодолению инфляции. Подобная политика ограничивает не только повышение цен, но и их снижение, поэтому различные фирмы не побоятся приостановить или снизить объемы производства;                                           б) контроль над спросом. Контроль и управление совокупным спросом через проведение налогово-бюджетной или денежно-кредитной политики может замедлить развитие инфляционных процессов. Но такая деятельность нередко связана с издержками. Инфляция может получить толчок, но попытки остановить инфляцию путем замедления роста спроса приведут к возникновению инфляции, сопряженной со спадом;                                                      в) воздействие на предложение. Экономическая программа в рамках концепции предложения должна включать комплекс мероприятий, в частности уменьшение предельных ставок налогообложения, способствующее усилению трудовой мотивации, росту сбережений и инвестиций, развитию конкуренции;                                                                                                     г) сжатие денежной массы (теория монетаристов). Такой комплекс включает: стабилизацию реального обмен курса; регулирование отдельных производственных цен; жесткий контроль над каналами целевых денежных потоков; стимулирование сбережений в национальной валюте; повышение платежеспособного спроса на отечественные товары; регулирование денежной массы, адекватное росту цен;                                                     д) индексация. Индексация предполагает, что все долгосрочные контракты на поставку продукции и предоставление ссуд должны синхронно корректироваться вместе с изменением цен. То есть в течение инфляционного периода все долгосрочные контракты должны предусматривать защиту от роста цен. При этом заработная плата, налоги, долговые обязательства, процентные ставки и многое другое не изменяется.                              е) введение новой денежной единицы. Успешные попытки стабилизации нередко сопровождаются введением новой денежной системы. Наиболее популярный способ стабилизации состоит в так называемом отбрасывании нулей сильно обесценившейся денежной единицы. Введение новой денежной единицы обеспечивает и новый режим оплаты долгосрочных контрактов, заключенных в прежней денежной единице, при условии, что при подобной ситуации заем не будет возвращен под процент. Новая денежная единица обменивается на старую в соответствии с изменениями заработной платы и цен. Например, старые деньги могут быть обменены на новые по курсу 10:1 без изменения уровней заработной платы и цен. Это значительно сократит реальные денежные остатки, что обязательно приведет к сильному экономическому спаду. В целом это наиболее полезно в ситуации подавленной инфляции, когда предложение денег резко выросло, а контроль за ценами препятствует их росту. Денежная реформа в таком случае приводит предложение денег в соответствие с ценами, вместо того чтобы позволить ценам резко расти;                                                                                    ж) перелив иностранного капитала. Задача состоит в уменьшении инфляционного воздействия на экономику при взятии краткосрочных кредитов и займов правительства за рубежом для финансирования бюджетного дефицита. Для правительства, предпринимающего стабилизационную программу, весьма желательно для поддержки платежного баланса получить заем, чтобы с его помощью увеличить объем валютных резервов, или договориться о пакете иностранной помощи для облегчения лежащего на бюджете финансового бремени внешнего долга. Эта долгосрочная поддержка может включать предоставление новых займов и облегчение обслуживания существующего долга. Здесь же следует упомянуть о так называемом валютном коридоре. Валютный коридор – это способ принудительного ограничения курса доллара с целью преодоления инфляции. Однако заниженный курс неизбежно приводит к увеличению импорта, сокращению внутреннего производства и экспорта. Дополнительная валюта для импорта при этом может браться только из ранее созданных резервов либо за счет займов.          Все вышеизложенные методы лишь облегчают задачу сглаживания последствий инфляции. Когда же инфляционные процессы действительно выходят из-под контроля, требуется предпринять нечто более существенное. В такой ситуации необходимо кардинальное изменение режима всей экономической политики страны.

       Современная рыночная экономика большинства стран по своему характеру заведомо ведет к критической ситуации, поскольку в ней невозможно устранить все факторы инфляции: бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в народном хозяйстве, инфляционные ожидания населения и предпринимателей, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам… В связи с этим очевидно, что задача полностью ликвидировать инфляцию неосуществима. Видимо, поэтому многие государства ставят перед собой цель сделать ее умеренной, контролируемой, не допустить разрушительных ее масштабов.                       

Инфляция на примере экономики  России

История инфляции в России

Если начать отсчет с того момента, когда инфляция стала известна в России, то таким рубежом надо назвать 1769 год. Именно тогда Екатерина II выпустила указ о создании двух банков – Московского и Петербургского, основным назначением которых был выпуск и размен ассигнаций на монеты. Но довольно скоро в стране, ведущей тяжелую войну с Турцией, банки перестали поддерживать равновесие между металлическим покрытием ассигнаций и их числом. Так в России началась первая инфляция. Попытка Павла I изъять необеспеченную металлом долю ассигнаций в конце концов удалась, но уже в 1800 г. инфляция в стране набрала новую мощь. Скорее всего причиной того стали войны, которые вела Россия в последней четверти XVIII века. Первым, кто предположил, что инфляция возникает при необеспеченной эмиссии денег, был М.М. Сперанский. Лишь в 1823 г. министр финансов Канкрин сумел стабилизировать финансовую систему страны, которая вновь нарушилась в ходе ведения Крымской войны. Введение золотого рубля в 1877–1878 гг. позволило России иметь самую устойчивую валюту за всю ее историю. Благоприятная ситуация господствовала в стране вплоть до начала мировой войны. В 1914 года Государственный банк России объявил о приостановке размена кредитных билетов на золото. Уже  к 1917 году инфляция стала выходить за  привычные, еще не вызывающие опасения рамки. Главным фактором новой инфляции стало разрушение рыночных, а также бюджетных отношений, особенно после Февральской революции, что оставило для Временного правительства только одно средство – эмиссию. С декабря 1922 г. были введены банкноты   Государственного банка – червонцы   (см. введение новой денежной единицы).          В последующие годы в нашей стране инфляция в четко выраженных формах проявлялась трижды. Сначала это было в период Первой мировой войны и последовавшей за ней гражданской, а также в годы послевоенного восстановления, завершившегося в 1924 г. Второй раз инфляция проявилась в годы Великой Отечественной войны и начале послевоенного восстановления (до 1947 г). Третий раз инфляция возникла в период проводимых экономических реформ, направленных на воссоздание рыночной экономики, после провозглашения государственного суверенитета России и распада СССР (1992–1994 гг.).  Что же касается сегодняшней ситуации, то важно отметить, что не так давно наша страна встала на экономический путь, ведущий к рыночной экономике. Переход от административной экономики к рыночной сопровождался мощными инфляционными процессами. Но сейчас экономика постепенно оправляется от губительных инфляционных перепадов, и инфляция в России постепенно стабилизируется. За 11 лет, прошедшие с 1989 по 2000 г., она приобретала всевозможные виды, доходя и до гиперинфляции. Среди антиинфляционных мер, принятых российским правительством, был указ Президента РФ от 3 июня 1993 г. "О некоторых мерах по сдерживанию инфляции". В нем речь главным образом шла о максимальном сдерживании расходной части госбюджета. Во второй половине 1995 г. было принято решение о замораживании цен на природный газ для производственных нужд, тарифов на электрическую и тепловую энергию, на перевозку грузов по железной дороге в период с 1 октября 1995 г. по 1 января 1996 г., а также о запрещении ведомствам, действующим в сфере естественных монополий, повышать цены более чем на 70% их прироста во всей экономике. Все эти меры значительно улучшили ситуацию в стране на то время. К числу факторов, обусловливающих рост цен в России, относится также долгосрочное занижение курса рубля по отношению к доллару и ряду других валют. Курс же национальной валюты может быть стабилен только в том случае, когда он поддерживается крепко стоящими на ногах производственными предприятиями, выпускающими конкурентоспособную продукцию и успешно реализующими ее на внутреннем рынке. Эти причины и повлекли за собой резкое и обвальное падение курса рубля по отношению к доллару в августе 1998 года. 1998 и 1999 г. оказались тяжелейшими, если рассматривать уровень инфляции в стране. В 1999 г.существенно сократились сбережения населения.

Из всего вышесказанного следует, что инфляция в России возникала и нарастала в годы политических конфликтов (войн, революций) и при смене модели социально-экономического развития общества. Преодоление инфляции и ее последствий каждый раз требовало больших усилий  и значительного времени. Не представляет исключения и современная российская инфляция.             Начиная с 2000 года вплоть до сегодняшнего дня ситуация в стране относительно урегулировалась, увеличился золотой запас, а показатели инфляции стабильны. На этот день рост объемов промышленного производства фактически компенсировал падение производства, обусловленное финансовым кризисом в августе 1998 года. Российские предприятия существенно улучшили свое финансовое положение – возросли оборотные средства, прибыль, уменьшились темпы роста кредиторской и задолженности. Темпы роста цен удерживаются денежными властями на уровне 3–4% в месяц, а дефицит федерального бюджета не превышает запланированного показателя. Тем не менее наблюдаемый экономический рост нельзя назвать устойчивым, а финансовые рынки России по-прежнему находятся в состоянии глубокой депрессии, характеризующейся низкими оборотами и ликвидностью, высокими рисками, а также отрицательными реальными процентными ставками.

Причины инфляции в России:

– диспропорции в экономике, обусловленные долгим развитием ее под влиянием командно-административной системы;                                     – чрезмерное развитие военно-промышленного комплекса;                                                 – малый экспортный сектор при сильной импортной зависимости;                                                                                            – распад хозяйственных связей в результате развала СССР;                                                                                              – спад объема внутреннего валового продукта;                                                                                                                      – постоянные инфляционные ожидания населения;                                                                                                                  – дефицит госбюджета;                                                                                                                            – возрастание объема денежной массы (увеличение активов Центробанка), что приводит к возрастанию уровня цен на товары;                                           – увеличение скорости обращения денег.