Государственное регулирование международных кредитных отношений

Государственное регулирование международных кредитных отношений.

Слайд 2:Международные кредитные    отношения, как и валютные,     служат объектом не только     рыночного, но и       государственного      регулирования в стране.      Степень вмешательства государства в международные кредитные отношения различна, но формы его в большинстве стран одинаковы.     Государство является активным участником международных кредитных отношений, выступая в роли кредитора, донора и заемщика. Используя часть национального дохода, аккумулированного через госбюджет, государство предоставляет правительственные или смешанные кредиты, субсидии, помощь другим странам. Ныне государственные кредиты в основном выдаются для помощи развивающимся странам. Как свидетельствует мировой опыт, государство поощряет внешнеэкономическую деятельность предприятий с помощью субсидий, кредитов, налоговых, таможенных льгот, гарантий, субсидирования процентных ставок, т. е. бонификации (возмещения банкам за счет госбюджета разницы между рыночными и льготными процентными ставками по экспортным кредитам).

Слайд 3. Регулирование международных кредитных отношений осуществляется на двух уровнях: рыночном и государственном.  
- рыночное регулирование международных кредитных отношений, осуществляемое на основе законов рынка - закона стоимости, закона спроса и предложения - в условиях монополизма и конкурентной борьбы за наиболее выгодные условия предоставления и получения международного кредита;  
- государственное регулирование международных кредитных отношений в целях воздействия на движение ссудных капиталов между странами, предотвращение негативных сторон монополизма и жесткой конкурентной борьбы в этой сфере. 

Слайд 4. Государственное регулирование международных кредитных отношений осуществляется в целях воздействия на движение ссудных капиталов между странами, предотвращение негативных сторон монополизма и жесткой конкурентной борьбы в этой сфере. Материальной базой регулирования  служит непосредственное участие в них государства как кредитора, донора, гаранта и заемщика. Государственные  регулирующие органы выполняют регистрационные, лицензионные, надзорные функции и процедуры. Законодательство выступает юридической базой регулирования международных кредитных отношений. Мировая практика выработала унифицированную модель такого регулирования, учитывающую конкретную ситуацию и цели. Для стимулирования экспорта товаров и услуг используются таможенные и налоговые льготы (освобождение экспортеров от уплаты некоторых пошлин и налогов); бонификация1 ссудного процента путем его снижения по экспортным кредитам за счет субсидии государства, которое из бюджетных средств возмещает банкам-кредиторам разницу между рыночной и льготной ставками.

Государство, освобождая экспортеров от уплаты косвенных в некоторых прямых налогов, способствует снижению цен вывозимых товаров, повышая их конкурентоспособность. В соответствии с международной практикой товары, пересекающие границу, могут освобождаться от косвенных налогов. Хотя ГАТТ, преобразованное в 1995 г. в ВТО, запрещает субсидирование экспорта, государство активно воздействует на размеры и условия экспортных кредитов, особенно средне- и долгосрочных. За счет госбюджета частным фирмам и банкам предоставляются льготные экспортные кредиты из низкого процента. В 70-х годах в ведущих странах разрыв между ставками по экспортным и иным кредитам достигал 1,5-2 пункта. Государство удлиняет срок кредитования экспортеров, облегчает и упрощает процедуру получения кредитов. Преференциальные условия экспортных кредитов сохранялись даже при кредитных и валютных ограничениях в стране.

Слайд 6. Одной из форм государственного регулирования кредита является регламентация основных показателей международной деятельности банков по линии:

   1) ограничения круга их операций за рубежом;

    2) нейтрализации последствий  взаимного влияния внутренних и заграничных операций;

    3) регулирования участия  национальных банков в международных банковских консорциумах. Своеобразной формой регулирования являются «джентльменские соглашения» между государственным органом надзора и контроля и филиалами национальных банков за рубежом.

Слайд 7..Возрастающую роль в сфере международного кредита играют международные и региональные финансово-кредитные институты:

• Международный банк реконструкции и развития,
• Межамериканский банк развития,
• Азиатский и Африканский банки развития,
• Европейский банк развития
• Международный валютный фонд (МВФ)  
  Особое место среди международных валютно-кредитных организаци занимает Банк международных расчетов (Базель). БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного Гаагского соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. БМР не подвластен швейцарскому банковскому законодательству. В 1931—1932 гг. к нему присоединились 19 центральных банков стран Европы. Ныне в числе 34 членов БМР все страны Западной Европы, 6 государств Восточной Европы, которые вступили в довоенный период и остались его акционерами в силу преемственности, США, Япония, Австралия, ЮАР, Россия с 10 февраля 1996 г. и др.

Слайд 8. Банк Международных Расчетов — банк центральных банков. На БМР по Уставу возложены две основные функции: 

1) содействовать сотрудничеству  между центральными банками, обеспечивать  благоприятные условия для международных финансовых операций;  
2) действовать в качестве банка-агента или банка-депозитария при проведении международных операций своих членов.

    Исходя из этих функций  БМР выполняет следующие операции: 
- депозитно-ссудные операции с центральными банками; 
- прием правительственных вкладов по особым соглашениям; 
- операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций); 
- куплю-продажу и хранение золота; 
- операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков; 
- заключение соглашений с центральными банками в целях содействия взаимным международным расчетам.

Слайд 9. Роль международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций повышается в условиях интернационализации и глобализации хозяйственных связей. В их деятельности проявляются две тенденции, характерные для мирового хозяйства, — партнерство и противоречия стран. 
Под управляемой системой понимается объект международных кредитных отношений. Объектом является блок, объединяющий виды и формы кредитов и осуществляющий экспорт ссудного капитала. 
Управляющая система включает в себя субъект международных кредитных отношений. Субъектами международных кредитных отношений являются банки, государство, предприятия, население и иностранный  
субъект .

Слайд 10. Структура кредитной системы Российской Федерации представлена следующим образом :

• Центральный банк РФ
•  
  Банковская система
•  
  коммерческие банки
•  
  сберегательный банк РФ

 
Специализированные небанковские кредитные институты:

•  
  страховые компании
•  
  инвестиционные фонды
•  
  прочие. 
  Процесс становления кредитной системы выявил определенные недостатки. Они выразились в нарушениях во всех звеньях: продолжают образовываться и существовать мелкие учреждения (банки, страховые компании, инвестиционные фонды), которые из-за слабой финансовой базы не могут справляться с потребностями клиентов; коммерческие банки и другие учреждения в основном проводят краткосрочные кредитные операции, недостаточно инвестируя свои средства в промышленность и другие отрасли.

Слайд 11. Рассматривая систему      государственного      регулирования,       можно сделать вывод, что государство играет важную роль в международных кредитных отношениях, выступая в роли кредитора, донора и заемщика. Государство предоставляет правительственные или смешанные кредиты, субсидии, помощь другим странам. Также, система государственного регулирования международных кредитных отношений осуществляется на межгосударственном уровне через международные кредитные организации, одной из которых является Банк международных расчетов.