Европейский банк реконструкции и развития

Европейский банк реконструкции и  развития

Европейский банк реконструкции и  развития (ЕБРР; European Bank for Reconstruction and Development, EBRD) – международная финансовая организация, в состав учредителей которой входят 61 страна, Евросоюз и Европейский банк. ЕБРР создан в 1992 году для того, чтобы содействовать переходу стран Восточной Европы к рыночной экономике. С момента создания банк расширил географию своего участия: на сегодняшний день ЕБРР действует в 29 странах мира – от Центральной Европы до Центральной Азии.

Основные формы участия ЕБРР – предоставление займов и банкосвких гарантий, приобретение акций предприятий. В общей сложности им разработано и выполнено более 2,5 тыс. проектов.

Банк проводит свои операции и в  России. По итогам 2010 года он участвует  в 657 проектах, объем инвестиций составляет 49,4 млрд долларов США, при этом 85% из этой суммы направлены в частный сектор экономики.

Международная финансовая корпорация

Международная финансовая корпорация (МФК; International Finance Corporation, IFC) – организация, которая, входит в структуру Всемирного банка и задача которой – привлечение частных инвестиций в развивающиеся страны. Основная форма предоставления средств – долевое участие в капитале. Для привлечения инвестиций через МФК в отличие от программ Международного банка реконструкции и развития не требуются государственные гарантии. Так как Россия является участницей Международной финансовой корпорации, теоретически любая российская компания может рассчитывать на инвестиции по линии МФК, если сумеет сделать соответствующее инвестиционное предложение.

В настоящее время МФК участвует  более чем в 3 тыс. проектов, причем около 100 из них – на территории РФ. Общий объем инвестиций в нашу страну превышает 4,5 млрд. долларов США  в таких отраслях, как банковский сектор, лизинг, ипотека, горнодобывающая, нефте- и газодобывающая промышленность, инфраструктурные проекты, здравоохранение.

В 2004 году МФК приступила к реализации проекта «Корпоративное управление в банковском секторе России». Цель проекта – усовершенствование практики корпоративного управления и процедур оценки кредитных рисков в российских банках. МФК выступает портфельным  инвестором в капиталах Абсолют  Банка, Азиатско-Тихоокеанского банка, Локо-банка, МДМ Банка.

Лондонский клуб кредиторов

Лондонский клуб кредиторов – неформальное объединение частных кредиторов, созданное для урегулирования долгов перед участниками. По своим целям  и задачам сравним с Парижским клубом кредиторов. Однако, Лондонский клуб – это объединение частных инвесторов, чаще всего банков, а Парижский – объединение государств-кредиторов, представителями которых являются, как правило, министры финансов и руководители центральных банков. То есть Лондонский клуб кредиторов специализируется на урегулировании займов, выданных частными кредиторами государствам-должникам. Российский долг, унаследованный от СССР, был реструктуризирован Лондонским клубом кредиторов в 1997 году. В Банковский консультационный комитет входили: Deutsche Bank, Credit Lyonnais, BNP, Commerzbank, BNL, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Bank Austria, Dresdner Bank. По договоренности основная задолженность была переоформлена в реструктуризированные кредиты Principal Notes (инструменты PRINs), а обязательства по процентам — в процентные облигации Interest Arrears Notes (инструменты IANs). В 2009 году этот долг был полностью погашен.

Всемирный банк

Всемирный банк – структура, состоящая  из нескольких самостоятельных финансовых организаций. Основные декларируемые  задачи – создание условий для  устойчивого экономического роста  в мире, борьба с бедностью путем  направления инвестиций и помощи государств-лидеров развивающимся  странам, повышение уровня жизни.

В структуру Всемирного банка входят пять организаций:

Международный банк реконструкции и развития, специализирующийся на финансировании долгосрочных проектов под гарантии государства;

Международная ассоциация развития, помогающая беднейшим странам путем предоставления долгосрочных займов;

Международная финансовая корпорация, отвечающая за привлечение инвестиций в частный сектор экономики развивающихся стран;

Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций, предоставляющее инвесторам защиту от действий правительств и локальных войн;

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров, оказывающий арбитражные услуги в области инвестирования.

Россия считается полноправным участником Всемирного банка с 1992 года. При этом она входит в четыре из пяти организаций, не участвует только в деятельности Международного центра по урегулированию инвестиционных споров.

Международный валютный фонд

Международный валютный фонд (МВФ) –  организация, созданная ООН для  решения следующих задач: развитие сотрудничества государств-участников в вопросах денежной политики, стабилизация валютных курсов, расширение международной  торговли, кредитование. Кроме того, МВФ традиционно занимается консультированием  стран-должников, разрабатывает стандарты  и собирает мировую экономическую  статистику.

Высший орган Международного валютного  фонда – совет управляющих, в  котором есть представители от каждой страны-участницы. Оперативные вопросы  решает исполнительный совет фонда. Кроме того, на пять лет избирается директор-распорядитель. Сейчас членами  МВФ являются 187 государств, в том  числе и Россия.

Банк международных расчетов

Банк международных расчетов (БМР; Bank for International Settlements, BIS) – международная финансовая организация, созданная для взаимодействия между центральных банков промышленно развитых стран и содействия международным расчетам. Кроме того, Банк международных расчетов - это крупный исследовательский центр в области экономики и кредитно-денежной политики.

Учредители БМР – 56 центробанков, в том числе Банк России. Центральный офис находится в Базеле (Швейцария).

На сегодняшний день, несмотря на то, что часть функций банка  передана Международному валютному  фонду, БМР предоставляет широкий  круг финансовых услуг: проводит взаиморасчеты  между центральными банками, принимает  депозиты и выдает кредиты, выступает  финансовым посредником, выдает гарантии.

Однако основная функция Банка  международных расчетов – координация  действий центральных банков, прежде всего по вопросам кредитно-денежной политики в условиях свободных валютных курсов.

Кроме того, при банке в 1974 году создан так называемый Базельский комитет, который занимается стандартизацией и усовершенствованием банковского регулирования.

Парижский клуб кредиторов

Парижский клуб кредиторов – неформальная организация индустриально развитых стран-кредиторов, созданная для  урегулирования государственной задолженности  развивающихся стран. Основные задачи – обмен информацией, ведение  переговоров по реструктуризации и  отсрочкам, когда страны-должники оказываются  не в состоянии выплачивать и  обслуживать свой долг.

В число кредиторов входит и Россия, так как она стала правопреемником  СССР не только по полученным займам у  стран Запада, но и по огромным государственным  кредитам, выданным странам Африки, Азии, Латинской Америки, выбиравшим когда-то социалистический путь развития. Впрочем, РФ и сама имела по состоянию  на 1999 год долги на сумму 158,7 млрд долларов, то есть являлась и кредитором, и должником по отношению к Парижскому клубу. На сегодняшний день ее внешняя задолженность составляет 31 млрд долларов, все прежние долги реструктуризированы и по большей части выплачены.

Базельский комитет

В 1988 г. в Базеле Комитетом по банковскому  надзору было принято Соглашение по международной унификации расчета  и стандартам капитала (International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards).

В 1991 г. Базельский комитет одобрил принятое Советом управляющих Федеральной системы США так называемое Базельское соглашение о введении новых единых стандартов капитала. Суть его состоит в том, что показатель достаточности капитала, получивший название «коэффициент Кука» и определяемый как отношение капитала банка к активам, взвешенным по степени риска, не должен быть ниже 8 %. Этот коэффициент устанавливает минимальное соотношение между собственным капиталом банка и его балансовыми и забалансовыми активами, взвешенными в соответствии с нормами, которые могут различаться по отдельным странам, но при этом должна соблюдаться определенная логика в целях гармонизации деятельности банковских и финансовых систем. Коэффициент Кука представляет собой инструмент контроля за индивидуальной платежеспособностью банков. Его использование позволяет увеличивать степень надежности банковской системы, содействует сбалансированному развитию экономики, обеспечению свободной конкуренции на международном уровне.

В январе 2001 г. Базельский комитет по банковскому надзору и регулированию представил новые предложения. Новая версия о достаточности капитала не предусматривает изменений в методике ее расчета, все изменения сосредоточены в правилах расчета активов с учетом риска - знаменателе коэффициента достаточности. Достаточность капитала (Дк) согласно положению Базельского соглашения 2001 г. выглядит следующим образом:

 

(Дк) = К6 / Крр + Рр + Ор,

 

где К6 — капитал банка; Крр— кредитный риск; Рр—рыночный риск; Ор — операционный риск.

Задачей Базельского комитета является разработка чувствительного к риску стандартного подхода, не ведущего ни к увеличению, ни к сокращению нормативного капитала.