Денежно-кредитная политика России на современном этапе

В целях поддержания финансовой стабильности предполагается уделить повышенное внимание своевременной идентификации и оценке принятых банками рисков, обеспечению прозрачности деятельности кредитных организаций, в первую очередь в целях выявления проблем на ранней стадии. Одним из основных инструментов реализации этих задач послужит развитие риск - ориентированных подходов при осуществлении надзора, базирующихся на лучшей зарубежной практике. Продолжится использование дифференцированного режима надзора за отдельными кредитными организациями в зависимости от их системной значимости, уровня прозрачности, сложности бизнеса и степени соблюдения регулятивных норм. В отношении системно значимых банков с учетом международного опыта и особенностей национальной экономики будут применяться дополнительные механизмы регулирования и контроля.

Успешность реализации стратегии  денежно-кредитной политики во многом будет определяться успешностью решения задач по развитию инфраструктуры финансовых рынков и расширению их емкости. Банк России будет уделять также внимание дальнейшему совершенствованию российской национальной платежной системы, бесперебойная и эффективная работа которой, в том числе во взаимодействии с зарубежными платежными системами, является необходимым условием повышения действенности мер денежно-кредитного регулирования, обеспечения финансовой стабильности, улучшения инвестиционного климата в стране.

Результативность денежно-кредитной  политики во многом зависит от состояния  государственных финансов. Последовательное проведение бюджетной политики, направленной на постепенное сокращение дефицита и обеспечение долгосрочной сбалансированности и устойчивости бюджетной системы, будет вносить позитивный вклад в поддержание финансовой и макроэкономической стабильности, создавая, таким образом, благоприятные условия для достижения целей денежно-кредитной политики.

Банк России будет придерживаться практики регулярного разъяснения широкой общественности целей и содержания денежно-кредитной политики, приводить оценки макроэкономической ситуации, послужившие основанием для его решений. Повышение информационной открытости Банка России в этой области будет способствовать улучшению управления инфляционными ожиданиями, и создавать фундамент для обеспечения доверия к проводимой денежно-кредитной политике.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Государственное регулирование кредитно-финансовых институтов - один из важнейших элементов  развития и формирования денежно-кредитной  системы любой страны. Основными  направлениями государственного регулирования  являются: политика Центрального Банка  в отношении кредитно-финансовых институтов, особенно банков; налоговая  политика правительства в смешанных (полугосударственных) или государственных  кредитных институтах и законодательные  мероприятия исполнительной и законодательной  власти.

Ключевым элементом государственного регулирования финансовой сферы  любого развитого государства сегодня  является Центральный Банк, выступающий  проводником официальной денежно-кредитной  политики. В свою очередь денежно-кредитная  политика наряду с бюджетной составляет основу всего государственного регулирования  экономики. Соответственно без овладения  методами деятельности центральных  банков, инструментами денежно-кредитной  политики не может быть эффективной  рыночной экономики.

Центральный Банк РФ при осуществлении  денежно-кредитной политики оперирует  следующими инструментами: устанавливает  процентные ставки по операциям Банка  России, нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные  требования); операции на открытом рынке; осуществляет рефинансирование банков, валютное регулирование; устанавливает  ориентиры роста денежной массы  и прямые количественные ограничения.

Исходя из анализа денежно-кредитной  сферы, можно сделать вывод, что  денежно-кредитный рынок все более  расширяется и требует более  совершенных мер по проводимому  регулированию. В связи с этим. Были разработаны основные направления  денежно-кредитной политики ЦБ РФ:

- создание благоприятных условий  для поступательного экономического  развития страны в долгосрочной  перспективе;

- последовательное снижение уровня  инфляции;

- повышение темпов экономического  роста;

- укрепления национальной валюты, что позволило продолжить накопление  золотовалютных резервов государства  в значительных масштабах;

- ослабление зависимости экономики  и денежно-кредитной сферы от  влияния высоких цен на нефть;

- использование для стабилизации  денежно-кредитной сферы средства  Стабилизационного фонда;

- стабилизация повышения спроса  на деньги при помощи ограничений  на денежную наличность;

- стимулирование кредитных операций;

- совершенствование межбанковского  кредитного рынка и другие.

При реализации данных направлений  денежно-кредитной политики ЦБ РФ в  условиях неустойчивости внешних и  внутренних факторов экономики неизбежно  возникают разнообразные проблемы. Это и несовершенство законодательной  базы, и рисковость денежно-кредитной сферы, отсутствие достаточного объема информации о денежно-кредитной сфере, нехватка наличных и безналичных денежных средств и другие.

Поэтому целесообразно оптимизировать денежно-кредитную политику ЦБ РФ по следующим направлениям:

1) совершенствование законодательной  базы в сфере денежно - кредитной  политики;

2) снижение инфляции и проведения  политики сдерживания цен

3) уменьшение долларизации российского денежного обращения;

4) усиление стимулов инвестиционной  активности;

5) усиление контроля над законностью  наличного и безналичного оборота  для предотвращения развития  теневого бизнеса;

6) изменение уровня резервных  требований; и процентных ставок, которые должны платить банки;

7) предоставление государственных гарантий.

8) достаточно хорошо развитое  информационное обеспечение участников  денежно-кредитной сферы;

9) обеспечение высокого профессионализма  участников проведения денежно-кредитной  политики;

Реализация эффективных мер  по укреплению денежно-кредитной сферы  экономики России и создания условий  для повышения эффективности  его регулирования при помощи политики Центрального Банка будет  способствовать оживлению финансовой и социальной жизни страны и ее стабильному развитию в будущем.