Цикличность экономического развития и его типы. Фазы циклов

Владелец капитала (бизнесмен, капиталист, корпорация) стремится  к получению прибыли, которая  является формой прибавочной стоимости. Прибыль отдельный владелец капитала получит только распродав (обменяв) произведённые товары. И каждый из владельцев не видит принципиальных препятствий для этого. Значит, чтобы прибыль получили все владельцы нужно распродать все произведённые товары. Но при этом работники в форме заработной платы получают стоимость своей рабочей силы, которая суммарно всегда меньше, чем стоимость произведённых товаров. Работники тратят зарплату преимущественно на потребительские товары. Вторую часть совокупного спроса составит замещение выбывших средств производства. Но часть из произведённого в эквиваленте прибавочной стоимости так и останется не раскупленной. Она должна будет распределиться на личное потребление самих капиталистов и на расширение их бизнеса. При этом прибыль в денежной форме появляется в руках капиталиста лишь для того, чтобы воплотиться в новом товаре.

Таким образом, с точки  зрения движения стоимости, баланс может  быть сведён, то есть все произведённые  товары распределены и оплачены. Это  отличает теорию Маркса от теорий «недопотребления рабочим классом».

Однако конкуренция для  снижения затрат на единицу продукции  вынуждает капиталиста наращивать объём производства, что создаёт  спрос на дополнительные средства производства. Расширение производства неизбежно  сталкивается с ограниченным размером спроса.

Из-за общего хаотичного характера  экономики (несогласованности действий производителей) какой-то товар окажется в избытке, какой-то в дефиците. При  этом каждый капиталист стремится максимизировать прибыль. Для этого предпринимаются специальные меры, чтобы искусственно расширить рамки ограниченного спроса: предлагаются всевозможные формы кредита, скидок, бонусов и т. п. Всё это создаёт дисбаланс между суммой зарплат (которая тратится преимущественно на потребление) и суммарной стоимостью потребительских товаров. Следствием этого является нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и последующий резкий спад товарного производства, цепные банкротства и массовая безработица — то есть экономический кризис.

В представлении капиталистов дело принимает форму нехватки денежных средств. Предпринимаются попытки  увеличить денежную массу, которая  лишь материализует прибыль, но не увеличивает  совокупный спрос. Кризис растягивается  в фазу депрессии, которая продолжается до тех пор, пока не будет распродан  «избыток» товаров. Ситуация усугубляется тем, что предприятия производят дополнительные товары, хотя и в  меньшем объёме, чем в период экономического роста.

Общую сумму долгов формирует  разрыв между общей стоимостью товаров  и общей суммой зарплат, затрат на восстановление/расширение производства и личного потребления капиталистов. Но стремление капиталистов к прибыли  диктует необходимость снижения затрат (прежде всего зарплат) и ограничение  их личного потребления. Создаётся  разрыв платёжного баланса, спрос начинает снижаться. Для стимулирования совокупного  спроса активно применяется кредитование (в том числе — потребительское  кредитование). Владельцы капитала вынуждены отпускать товар в  долг или в кредит. Через несколько  циклов производства долги накапливаются. Неизбежно наступает фаза, когда  товары перестают отпускать в  долг, поскольку размер долговых обязательств превышает разумные возможности их погашения. Кредитование прекращается и спрос начинает уменьшаться очень быстрыми темпами.

Однако не следует кредит считать причиной кризиса. Кредитная  пирамида является вынужденной мерой  для смягчения платёжного и производственного  кризиса, то есть последующий кредитный (финансовый) кризис сам является следствием общего кризиса[8].

Также, существуют теории, объясняющие  цикличность. Эти теории можно свести к двум большим группам: экстернальные (внешние) и интернальные (внутренние) теории.

Экстернальные теории объясняют цикл влиянием внешних факторов: войн, важных политических событий, открытий новых месторождений, демографической ситуации, научных и технических открытий, нововведений, и даже всплесков солнечной активности.

Интернальные теории обращают внимание на механизм внутри самой экономической системы, который дает импульс самовоспроизводящемуся экономическому циклу. Экспансия, достигая наивысшей точки расцвета, порождает сжатие, а сжатие, достигнув нижней предельной отметки, приводит к возрождению и активности. Например, если начался резкий скачок экономического роста, то в течение небольшого отрезка времени будет произведено огромное количество новых капитальных благ. Несколько лет спустя эти блага, например, машины, станки, оборудование, будут изношены. Их начнут заменять, и это даст толчок инфляции и т. д.

Большинство современных  экономистов стоят на позициях синтезирования экстернальных и интернальных теорий. Объясняя наиболее длинные циклы, они придают решающее значение колебаниям инвестиций и объемов производства капитальных благ

Рассмотрим ряд экономических  теорий, которые объясняют причины  экономических циклов и кризисов, при этом расставляя различные приоритеты.

Известна точка зрения К. Маркса, который видел основную причину цикличности в противоречии между общественным характером производства и частным характером присвоения его результатов, т. к. в капиталистической  экономике материальные блага производятся большинством общества, а потребляются — меньшинством[27].

Альтернативой данной точке  зрения можно считать теорию недопотребления (Джоан Робинсон, Гобсон, Фостер, Кэтчингс), которая объясняет цикличность недостатком потребления. Недопотребление вызывает перепроизводство товаров и провоцирует кризис. Основной способ предупреждения кризисов — стимулирование потребления.

Сторонники теории чрезмерного  инвестирования, напротив, полагают, что  причиной цикла является скорее чрезмерное, чем недостаточное, инвестирование (Хайек, Мизес и др.). Приток инвестиций ускоряет экспансию, вызывая диспропорции в системе финансово-хозяйственного механизма системы[11].

Существующие теории диспропорциональности, или "неравновесия" (Ф. фон Хайек) объясняют кризисы отсутствием правильных пропорций между отраслями, стихийными действиями предпринимателей, вмешательством государства в рыночные отношения. Теория "политического делового цикла" базируется на том, что существует обратная зависимость между уровнем безработицы и уровнем инфляции, которая определяется кривой Филипса, т. е. безработица уменьшается, а цены растут. Правящая партия пытается варьировать темпы инфляции и норму безработицы, понижая их, чтобы выиграть на предстоящих выборах. После прихода к власти администрация старается снизить темпы роста цен путем искусственного провоцирования кризисных явлений, а к концу своего правления власть начинает решать противоположную задачу — поднимает уровень занятости. Последний вызывает рост цен, но расчет делается на то, что к выборам уровень занятости поднимется, а инфляция не успеет набрать полной силы.

По мнению многочисленных экономистов и финансовых аналитиков, истоки сегодняшней ипотечной катастрофы национального масштаба надо искать в 2001 году. 

В 2001 году, после массивного падения рынка, в американской экономике  наметились признаки рецессии. Тогда  ответом Федерального резерва явилось  значительное снижение процентной ставки: в период с января 2001 года по июнь 2003 года ставка была снижена с 6.5% до 1%[16].

Стало выгодно брать в  долг. Американские домовладельцы, подавляющее  большинство которых являются также  заемщиками ипотечных кредитов, получили уникальную возможность рефинансировать  свои кредиты.

Некоторое время кредитная  машина работала без перебоев: производители  ипотечных кредитов были заинтересованы в объемах, а инвесторы — в  доходности. Кредиты типа subprime¹ подходили лучше всего. С развитием рынка CDO² финансирование ипотечных операций стало еще легче. Казалось, что ликвидность безгранична. Казалось, что секьюритизированные³ ипотечные кредиты — самый ликвидный и наименее рисковый финансовый инструмент в истории финансового рынка.

С другой стороны, подавляющая  часть населения уже обзавелась жильем (и ипотечным кредитом), и  немалые усилия прилагались финансистами к расширению продуктовой линейки ипотечных продуктов, чтобы позволить наименее кредитоспособным американцам все-таки купить недвижимость. Линейка так называемых «доступных ипотечных продуктов» включала кредиты для

заемщиков с документально  неподтвержденными доходами, без  первого взноса, выплату только процентных платежей в течение определенного  периода и так далее.

В период 2000-2005 годов американский рынок недвижимости переживал подъем, невиданный десятилетиями, причем бум  затронул все штаты в практически  равной степени. В то же время, менее  кредитоспособные домовладельцы приобретали  недвижимость по все более высоким  ценам.

Искать причины кризиса в Беларуси следует в самой сути белорусской экономики. Беларусь слишком зависима от России, чтобы оставаться нечувствительной к происходящим в российской экономике изменениям.

Можно привести несколько проблемных сторон в белорусской экономике:

•    Золотовалютные резервы (ЗВР).  Национальный банк все  последние годы  с гордостью  рапортовал о наращиваемых объемах  ЗВР руководству страны, которое  столь же радостно доносило эти сведения с голубых экранов до населения. Но еще в конце осени 2008-го Нацбанк изрядно поистратился, поддерживая курс белорусского рубля, когда население ринулось скупать валюту. Сейчас от  белорусских ЗВР мало что осталось, в то время как черные дни белорусскую экономику только ожидают.

•    Плачевная ситуация с экспортом: невысокая конкурентоспособность  белорусской продукции помноженная  на трудности внешних партнеров  привела к тому, что  крупнейшие заводы страны сокращают рабочую  неделю (например, недавно МАЗ официально заявил о переходе на трехдневку) и удлиняют рабочие отпуска.

•    Зная одинаковую зависимость республики как от экспорта, так и от импорта, можно говорить и о не менее плачевной ситуации с последним. Причину этого следует искать в методичных попытках государства если не задушить, то порядочно прижать импортеров, а вместе с ними и любую инициативу, заодно отвадив мало-мальски приличных иностранных инвесторов.

•    «Кредитный»  вопрос и кризис недоверия на  банковском и межбанковском уровнях на фоне мирового дефицита денег. В то время как на внутриреспубликанском кредитном рынке этот вопрос пока еще более-менее решаем, то внешних кредитов ждать не приходится.

•    Дорожающие энергоресурсы. Если же вспомнить о том, что до сих пор Беларусь платила за них  по льготным тарифам, то меркнет всякая надежда на светлое будущее[18].

 

 Экономический кризис — серьезные нарушения в обычной экономической деятельности[6].

Основные виды — кризис недопроизводства (дефицит) и кризис перепроизводства.

С развитием рыночной индустриальной экономики кризисы перепроизводства приобрели циклический характер и на сегодня составляют одну из фаз экономического цикла.

Следствием экономического кризиса является уменьшение реального  валового национального продукта, массовые банкротства и безработица, снижение жизненного уровня населения.

Причины кризиса в Беларуси следует в самой сути белорусской экономики.   Золотовалютные резервы (ЗВР), плачевная ситуация с экспортом, а также импорта, дорожающие энергоресурсы, «кредитный» вопрос и кризис недоверия на  банковском и межбанковском уровнях на фоне мирового дефицита денег. Решив эти проблемы, белорусская экономика сможет выйти из кризиса.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4. Последствия экономических кризисов.

 

Последствия кризиса представляют собой возможные состояния системы, ситуации и проблемы, для которых  характерны: резкие изменения или последовательная трансформация, обновление организации или ее разрушение, оздоровление или возникновение нового кризиса. Последствия кризиса определяются его характером, типом, уровнем проявления негативных циклических факторов, выбором методик антикризисного управления, которое может сгладить негативные тенденции, способствовать преодолению неблагоприятных факторов, а может, напротив, спровоцировать новый кризис[20].

 Разбирая последствия первого мирового экономического кризиса или «великую депрессию», можно вынести ряд возникших проблем:

• уровень промышленного производства был отброшен к уровню начала XX века, то есть на 30 лет назад;
• в индустриально-развитых странах с рыночной экономикой насчитывалось около 30 млн безработных;
• ухудшилось положение фермеров, мелких торговцев, представителей среднего класса. Многие оказались за чертой бедности
• возросло количество сторонников как коммунистических, так и правоэкстремистских (фашистских) партий (например, в Германии пришла к власти Национал-социалистическая немецкая рабочая партия)[19].

Результатом затяжного экономического кризиса явилось небывалое доселе обострение политического положения  капиталистических стран как  внутри этих стран, так и между  ними.