Виды и социальные последствия инфляции

22

использование валюты в челночных  операциях, занимающих заметное место в общем объёме товарооборота, породило достаточно широкое использование валюты и во внутренних расчётах, особенно при покупке дорогостоящих товаров, недвижимости и т.п.

Определяющая роль валюты при формировании внутренних цен  снижает возможности активизации  денежно-кредитной политики в целях  оздоровления национальной экономики.

Изложенное свидетельствует  о необходимости изменения содержания денежно кредитной политики. Видятся  три основных направления ее реформирования: разработка новой концепции валютной политики, изменение порядка осуществления внешних и внутренних валютных операций; построение новой платёжной системы, упорядочение расчётов «расшивка» неплатежей; усиление связи банковской системы с реальным сектором экономики, стимулирование инвестиций и развития платёжеспособного спроса. Вышесказанное позволяет сделать выводы о том, что социально-экономические последствия инфляции выражаются в:

перераспределении доходов  между группами населения, сферами  производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством , фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами; обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета; постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов; неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства; искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс; закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы; сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска; обесценение амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс; возрастание спекулятивной игры на ценах, валюте и т.д.; активном развитии теневой экономики, в её «уходе» от налогообложения; снижении покупательной способности национальной валюты и искажении её реального курса по отношению к другим валютам; социальном расслоении общества, обострении социальных отношений. Государство пока освоило ограниченное число методов борьбы с инфляцией.

23

 В ходе реформ единственным  активным инструментом макроэкономического  регулирования деятельности хозяйствующих  субъектов была денежная политика, характер которой колебался от умеренного до жесткого. С её помощью постепенно была подавлена инфляция спроса и частично погашены инфляционные ожидания. Ортодоксально-монетаристская антиинфляционная политика эффективно действует в современной рыночной экономике с её развитой и гибкой кредитно-денежной сферой. В условиях России она ведёт не столько к подавлению или сдерживанию инфляции издержек, сколько к острой нехватке платёжных средств. В результате предполагаемое повышение цен частично или полностью переводиться в кризисное сокращение производства и в другие отрицательные явления, наиболее серьёзные из которых – неплатежи, задержки выплаты зарплаты. Иначе говоря, обеспечиваемое таким образом замедление роста цен достигается за счёт падения производства, а это в конечном счете делает крайне непрочным и само замедление инфляции. В сложившейся ситуации следует предпринять шаги по разрешению денежного кризиса. Они могут заключаться в снижении ставки рефинансирования и доходности государственных казначейских обязательств. Среди других шагов в этом направлении можно выделить разработку эффективной и регулируемой государством инвестиционной политики, особое место в которой должно принадлежать привлечению иностранных и репатриации российских капиталов. Необходимо срочно провести реформу налоговой системы с акцентом на регулирующую функцию налогов. Государство в доходной части бюджета должно ориентироваться на такую налоговую политику, которая опиралась бы не на ставки налогов, а на массу прибыли, не на дополнительные виды налогов, а на рост производства товаров, прибылей и доходов населения. Особое внимание следует обратить на НДС (24, 7 % поступлений в бюджет). При падении производства он только усугубляет инфляцию, так как прямым образом влияет на увеличение цен.

 

 

 

 

 

24

II. Инфляция в России

§2.1 Особенности инфляции в России c 2006 по 2011гг.

«Несмотря на официальное  признание России страной с рыночной экономикой, по сути, она продолжает оставаться типичным примером экономической системы с развивающимися рынками. Характерными особенностями таких систем являются незавершенность структурных и институциональных изменений, неразвитость финансовых рынков, подверженность угрозе внешних факторов. Неустойчивая внутренняя и внешняя среда способствует автоматическому воспроизводству в них внутренних системных дисбалансов, различных по происхождению. Достигнув определенной границы, накопленное в той или иной подсистеме неравновесие приводит в действие силы, восстанавливающие баланс. Одной из таких мощных балансирующих сил является открытая инфляция» [1, с. 3]. В России инфляционный процесс представляет собой сложное динамическое явление, представленное в виде временного единства процессов накопления инфляционного потенциала и открытой инфляции. Эти две составляющие инфляционного процесса, скрытая и открытая, а также механизмы превращения одной в другую позволяют объяснить некоторые парадоксы современной российской инфляции и управления ею. Рассмотрим особенности возникновения, протекания и регулирования инфляционных процессов в России на протяжении всего периода рыночных преобразований и в посткризисный период. Изучение динамики денежной массы и индексов цен, с которого традиционно начинается любое исследование инфляционных процессов, сразу же обнаруживает ряд трудно объяснимых с точки зрения традиционной теории парадоксов. 1) На протяжении последних пяти лет наблюдается явный диссонанс в движении денежной массы и уровня цен. 2) На протяжении всего периода реформ обнаруживается закономерность инфляционного процесса – его цикличность, имеющая естественное происхождение и никаким образом не связанная с цикличностью денежно-кредитного регулирования. 3) Отсутствие временной согласованности в движении цен и денежной массы, существование реального выбора между инфляцией и ростом не означает абсолютного отрицания взаимосвязи инфляции с динамикой спроса и предложения на деньги. В периоды кризисов не столько изменение предложения денег, сколько внезапные изменения в одном или нескольких компонентах спроса на деньги приводят к появлению избыточной ликвидности.

33

Будучи накопленной в  предкризисный период, она в короткий срок из относительной превращается в абсолютную, и никакие инструментальные воздействия центрального банка не способны быстро ликвидировать денежный дисбаланс. 4) История регулирования российской инфляции обнаруживает очевидную несамостоятельность и адаптационный характер денежно-кредитного регулирования. Даже после обретения в 1995 г. Центральным банком РФ формальной независимости и освоения им всех инструментов воздействия на масштабы денежного обращения и стоимость денег нельзя утверждать, что инфляция находится под контролем центрального эмиссионного органа страны. И дело не только в немонетарных составляющих инфляции. Существует лишь внешняя видимость, что монетарная политика, в отличие от валютной и фискальной, при соответствующем институциональном обеспечении гораздо более самостоятельна. Казалось бы, гораздо легче управлять размером денежной массы и стоимостью денег, чем объемом налоговых поступлений или динамикой реального валютного курса. Однако это только видимость. «На протяжении всего периода рыночных реформ в России инфляция сопровождалась структурными сдвигами в экономике. Прежде всего, в периоды самых высоких темпов роста цен значительно изменялись ценовые соотношения в различных секторах экономики, т. е. реальные цены тех или иных отраслей и производств. С некоторым отставанием происходило изменение и структуры производства, т. е. доли разных отраслей в общем выпуске» [1, с. 56]. Инфляционный процесс 2004 - 2006 гг. уникален именно в плане соединения долгосрочных форм накопления инфляционного потенциала и факторов краткосрочного воздействия. К формам накопления инфляционного потенциала последних пяти лет можно отнести следующие. 1. Избыточные сбережения на руках у населения (эта денежная масса может «хлынуть» на потребительские или валютные рынки и вызвать рост потребительских цен и обесценение национальной валюты). 2. Избыточная и слабо управляемая ликвидность в банковской системе (проявляется в виде растущих остатков на корреспондентских и депозитных счетах коммерческих банков, при росте депозитов органов государственного управления). 3. «Мыльные пузыри» современной российской экономики (высокий рост цен на рынке недвижимости). 4. Избыточные государственные резервы. 5. Монетизация льгот. 6. Снижение уровня налогообложения. 7. Ухудшение делового климата, повышение политических рисков в связи с событиями с Икосом. Изменение государственного регулирования отдельных рынков.

34

9. Рост мировых цен  на нефть. 

Особенностью современной  российской инфляции является еще и  то, что она из системного явления  все больше превращается вследствие изменений, происходящих на локальных  рынках. В настоящее время требуется отдельное изучение влияния в краткосрочном и долгосрочном периодах роста платежеспособного спроса на изменение структуры цен и их общего уровня, в связи, с чем необходимо осмысление феномена потребительской инфляции локальных рынков. Наконец, значительное воздействие на текущий уровень инфляции оказывает степень конкурентности отдельных рынков. Поэтому общая картина инфляции остается неполной, если она не завершается анализом поведения российских естественных монополий

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

35

§2.2  Методы борьбы с инфляцией  в условиях финансового кризиса.

Негативные социальные и  экономические последствия инфляции вынуждают правительства разных стран проводить определённую экономическую  политику. Государство всегда уделяет  значительное внимание регулированию  денежной массы. Антиинфляционная политика насчитывает богатый ассортимент  самых разных денежно – кредитных, бюджетных мер, налоговых мероприятий, программ стабилизации и действий по регулированию и распределению  доходов.

Оценивая характер антиинфляционной политики, можно выделить в ней  три общих подхода. В рамках первого (предлагаемого сторонниками современного кейнсианства) предусматривается активная бюджетная политика – маневрирование государственными расходами и налогами в целях воздействия на платёжеспособный спрос, снижая темпы инфляции. Однако одновременно может произойти спад инвестиций и производства, что может  привести к застою и даже к явлениям, обратным первоначально поставленным целям, развиться безработица.

Бюджетная политика проводится и для расширения спроса в условиях спада. При недостаточном спросе осуществляются программы государственных  капиталовложений и других расходов, понижаются налоги. Считается, что таким  образом расширяется спрос на потребительские товары и услуги. Однако стимулирование спроса бюджетными средствами, как показал опыт многих стран в 60 – 70 –е годы, может усиливать  инфляцию. К тому же большие бюджетные  дефициты ограничивают правительственные  возможности маневрировать налогами и расходами.

Второй подход рекомендуется  авторами – сторонниками монетаризма  в экономической теории.

36

На первый план выдвигается  денежно – кредитное регулирование, косвенно и гибко воздействующее на экономическую ситуацию.

Этот вид регулирования  проводится неподконтрольным правительству  ЦБ, который определяет эмиссию, изменяет количество денег в обращении  и ставки ссудного процента. Сторонники этого подхода считают, что государство  должно проводить дефляционные мероприятия  для ограничения платёжеспособного  спроса, поскольку стимулирование экономического роста и искусственное поддержание  занятости путём снижения естественного  уровня безработицы ведёт к потере контроля над инфляцией.

Третий метод. Пытаясь  обуздать вышедшую из-под контроля инфляцию, правительствами многих стран, начиная с 60х годов, проводились так называемые политики цен и доходов. Главная задача которой по существу сводится к ограничению заработной платы. Поскольку эта политика означает административную, а не рыночную стратегию борьбы с инфляцией, она не всегда достигает объявленной цели.

Необходимо отметить, что  комбинация различных способов подавления инфляции зависит от конкретных экономических  условий той или иной страны. Становление  рынка, в нашей стране, в частности  в значительной мере, зависит от интенсивности инфляционных процессов. Борьба же с этим явлением методами тотального или значительного административного  контроля над ценами и доходами, как это практиковалось раньше, без  устранения их причин, негативно сказывается  на развитии рыночных отношений и  стабильности экономики. Предложения  по введению государственного заказа, обильному инвестированию промышленности (за счёт бюджетного дефицита), установлению жёсткого курса валюты и вообще твёрдых  цен на все товары – вызывают сомнения в нормальности их авторов.

37

Опыт борьбы с инфляцией  в России показывает, что большая  часть мероприятий основывается в основном на «книжных» примерах, тогда как успех в борьбе с  этим злом возможен только лишь при  учёте тонких особенностей ситуации. Так, к примеру, сжатие денежной массы  – тот самый пресловутый монетаризм в разных странах приводит к диаметрально противоположным результатам. В  одних странах уменьшение наличных денег в обороте снижает инфляцию, в других – повышает. Тонкость борьбы с инфляцией заключается именно в том, чтобы правильно уловить  и использовать именно те, обусловленные  местом и временем условия.

Несмотря на «табу», установленное  Российским правительством на признание  факта гиперинфляции, она реально  существует. Россия, несмотря на всю  её неординарность и уникальность, существует вполне конкретном мире, экономические  процессы которого описаны сотни  и тысячи раз. Учебники по экономике  называют цифру гиперинфляции на уровне 50 - 200% в год. В России темпы  инфляции составляли около 80% в год. Это – гиперинфляция, все признаки совпадают. Попытки правительства  аппелировать к «стабильному» курсу  доллара могут обмануть лишь обывателя. Как известно, чётко выделить какой  из видов инфляции имеет место  быть, невозможно, так как они  сильно переплетены между собой. В случае инфляции издержек, цены растут по причине желания производителей продать свою продукцию по более  высоким ценам, а при инфляции спроса покупатель продукции стремится  потратить деньги как можно скорее. Очевидно, что оба эти случая имеют  место в нашей деятельности. Большинство  экономистов считают, что, используя  лишь один рычаг – регулятор денежной массы, от инфляции избавиться невозможно.

 

 

38

Методы борьбы с инфляцией  могут быть прямые и косвенные. Чаще всего проявляется следующая  закономерность – чем кризиснее  ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и  Центрального Банка на экономику  и денежную массу, как её составляющую.

Косвенные методы включают: регулирование общей массы денег  через управление «печатным станком». Регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими Центробанком. Обязательные денежные резервы коммерческих банков, операции Центрального Банка  на открытом рынке ценных бумаг. Косвенные  методы не могут работать в нашей  экономике на полную мощность по причине  её недостаточной «рыночности». Полноценный  рынок ценных бумаг, в том числе  рынок государственных обязательств у нас отсутствует, а соответственно ЦБ не может воздействовать на денежную массу через куплю – продажу  ценных бумаг.

Прямое регулирование  покупательной способности денежной единицы включает в себя такие  методы, как: прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения  государством, государственное регулирование  цен, государственное регулирование  пределов заработной платы, государственное  регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом, государственное регулирование  валютного курса. Практика прямого  регулирования денежной массы широко распространена на западе. В 60 – 70 х годах США неоднократно замораживали цены на многие товары. Полтора десятилетия после второй мировой войны понадобилось странам западной Европы для начала либерализации цен, да и то неполной. Франция полностью либерализовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986 году. Ф. Рузвельт выводил США из глубокого кризиса 30х путём жесточайшего государственного регулирования экономики.

39

В большинстве стран существовали специальные законы, ограничивающие доходы от торгового посредничества.

Нормализация валютного  курса является абсолютно необходимым  для прекращения всевозможных неэквивалентных  международных торговых операций, реально  оценивая возможности регулирования  валютного курса за счёт интервенций  ЦБ, следует сказать, что надежд на успех такой политики практически  не существует. Очевидно, что курс доллара  растёт скачкообразно – в некоторый  момент Центробанк не имеет возможности  сдерживать курс и как бы его «прорывает». В последнее время ЦБ научился использовать кризисные политические моменты для таких скачков. До тех пор, пока иностранная валюта не будет использоваться лишь для  удовлетворения импорта и других текущих платежей, политика «игры  на понижение» обречена.