Основные черты «новой экономики»

Три составные части «новой экономики»

В наиболее заметной, значимой, самостоятельной  форме «новая экономика» предстает  как система экономических отношений, основанная на информационно-коммуникационных технологиях (ИКТ) и, прежде всего, оперирующая  в рамках виртуальной среды - в  сети Интернет. Помимо хозяйственных  отношений, складывающихся в рамках самой Сети, а также по обеспечению  ее работы существует ряд коммуникаций, связывающих ее функционирование с  традиционной экономикой, при этом с нарастающим реформаторским воздействием на последнюю.

Другим ярким проявлением «новой экономики» является ее финансовая составляющая. Часто она связывается с фондовым рынком, с высоко прибыльным движением  фондовых инструментов, как правило, акций высокотехнологичных компаний. Это неоправданно одномерное, плоское, обывательское представление о  «новой экономике». В действительности, в ее основе лежит совершенно новое  явление, также не получившее адекватного  отражения в экономической теории - финансовая экономика. Финансовая экономика  является порождением финансового  капитала, ставшего двигателем мировой  экономики в последней четверти XX века. Финансовая экономика (финансомика) базируется на реальном капитале - прямых инвестициях, но в наиболее заметной форме проявляется в спекулятивных перемещениях капитана, производных финансовых продуктах, интернационализированных финансовых инструментах и др.

Третьей важной формой «новой экономики» и ее сущностью является международное  производство. Оно связано с развитием  международного разделения труда как  традиционного, так и модернизированного, а также новых его форм. Субъектами международного производства выступают, прежде всего, ТНК. Именно они являются «локомотивами» международного производства. Однако было бы упрощением сводить  всю деятельность по организации  и функционированию международного производства к деятельности ТНК. Значительный объем международного производства приходится на деятельность разного  рода субъектов мировой экономики  в рамках международной кооперации производства.

Конечно, «новая экономика» не сводится к вышеназванным трем составляющим. Тем более что сами по себе внешне они выглядят самодостаточными и  без явных связей друг с другом. В действительности между ними существуют как прямые, так и обратные связи, позволяющие объединить эти три  составляющие в единое целое.

Рассмотрим более подробно основные составляющие части «новой экономики».

Информационно-коммуникационные технологии и метатехнологии как полюса экономического роста «новой экономики»

Как известно, проходившие в XVIII-XX вв. промышленные революции сопровождались выдвижением на роль локомотивов  роста полюсов роста тех или  иных отраслей промышленности. Так, первая промышленная революция выдвинула  на эту роль хлопкопрядильную, ткацкую  промышленность, вторая - производство электроэнергии, машиностроение, нефтепереработку, химию и нефтехимию. Третья революция представляла «букет» революций: информационной, финансовой, коммуникационной, технологической. В результате третья промышленная революция уже во многом носила характер постиндустриальной, поскольку все более важную роль играли сфера услуг и, прежде всего, ее информационно-коммуникационные финансовые сегменты.

Выдвижение в качестве полюса роста  той или иной отрасли или сферы  производства и услуг связано: с появлением возможностей организации массового производства товаров или услуг, достаточно дешевых для массового спроса; с растущим спросом на продукцию отрасли;

с технологическими изменениями в  результате научно-технической

революции;

с возможностями передачи технологий.

Финансомика

Со второй половины XX века активно  формируется самостоятельная, интернационализированная (практически оторванная от непосредственного  регулирования государством) финансовая сфера, все менее связанная с  обслуживанием товародвижения и  факторов производства. Уже к концу 80-х гг. операции на международных  фондовых рынках более чем на 90% не имели отношения к торговле товарами, услугами и инвестированию (в форме  ПИИ) капитала. В течение десятилетий  в странах с развитым фондовым рынком считалось нормальным положение, когда суммарная рыночная стоимость  в 4-6 раз превышает объем годовой  прибыли. Начиная с конца 90-х гг. соотношение между суммарной  рыночной стоимостью акций и годовой  прибылью у ряда компаний достигла 25-40 раз, а у некоторых компаний оно составляет сотни раз. Например, в США складывается такая ситуация, когда многие компании сектора «новой экономики» из года в год работают с убытком, а курсы их акций  растут гораздо быстрее, чем у  большинства предприятий «традиционной» экономики. Складывается ситуация, когда  курсы акций все чаще зависят  не от производственно-финансовых показателей  их элементов, а от психологического состояния потенциальных инвесторов.

Возникает особый экономический уклад - финансовая экономика, означающий переход  от финансового капитала к финансовой системе - самодостаточной и одновременно активно воздействующей на всю остальную  экономику. Характерными чертами финансомики стали:

превращение национальных финансовых рынков в открытые системы, объединенные в единый глобальный финансовый рынок; высокий уровень его ликвидности; огромные объемы сделок финансового  рынка; ускорение перемещения капитала в разные географические точки; разнообразие применяемых финансовых инструментов.

Важной чертой финансомики стало, как отмечалось выше, преобладание по стоимостным объемам финансовых рынков над рынками материальных товаров и ресурсов, спекулятивной части мировых финансов над их инвестиционной составляющей. Так, в начале XXI века объем международного рынка облигаций составлял более 50 трлн. долл.,[990] рынка акций - 41,8 трлн. долл. Объем внебиржевого рынка производных финансовых инструментов (ПФИ) (деривативов) на конец 2002 года по данным Банка международных расчетов составил 142 трлн. долл.[991], в то время как весь мировой ВВП в начале XXI в. составлял более 30 трлн. долл.

Следует отметить, что, по мнению одного из известных западных финансистов  У. Баффета, который называет деривативы «финансовым оружием массового уничтожения» и «бомбой замедленного действия», именно эти финансовые инструменты могут привести к глобальному кризису. Сегодня биржевой рынок ПФИ - мощная мировая индустрия, которая активно развивается. При этом объемы торгов ПФИ в начале XXI века растут при спаде на других финансовых рынках. Среднедневной оборот рынка составляет порядка 2,3 трлн. долл.

Отрыв финансового рынка от реального  сектора создает основу для виртуализации  как самих финансов, так и всей экономики. Виртуализация определяется тем, что представления о тех  или иных процессах изначально формируются  в сознании участников как ожидаемый  результат, а затем их действия подчиняются  этим ожиданиям. Поскольку ожидаемый  результат зависит не только, а  иногда не столько от реального сектора, но от настроения участников рынка, степень  неопределенности рынка резко возрастает.

Таким образом, финансомика в значительной степени выступает как виртуальная экономика, в которой причинно-следственные связи, присущие реальному сектору, все более ослабевают, а иногда прерываются вообще.

В дополнение к уже отмеченным выше характеристикам финансовой экономики  можно добавить следующие важные черты:

глобальный контроль со стороны  международной финансовой олигархии  над денежными потоками и фиктивным  капиталом;

использование глобального кредита  посредством аккумулирования в  международных финансовых структурах мирового дохода и последующим его  использованием на реализацию высокоприбыльных проектов, программ и т. п. Так, например, крупнейшая финансовая компания мира - Citygroup в 2003 г.

получила прибыль - 17,85 млрд. долл. У  компании, которая работает почти  в 100 странах и имеет активы в 1,2 трлн. долл., основными источниками  прибыли стали потребительское  кредитование и розничные банковские услуги. В планах компании продолжение  активной политики покупки компаний в сегменте розничных банковских услуг в США, Азии, Европе;

взимание глобальной финансовой ренты. Финансовая рента присваивается  международной финансовой олигархией посредством регулирования учетной  ставки и валютных курсов; использования  мировых валют; регулирования системой международных долговых отношений; посредством деятельности международных  финансовых центров.

Современный процесс глобализации мировой экономики последовательно  расчищает дорогу для использования  всех возможностей международного капитала как виртуального, так и реального. Транснационализация инвестиционного капитала - прямые иностранные инвестиции (ПИИ) выступают не просто как вывоз капитала отдельными странами, а как функция глобализации. Процесс транснационализации капитала определяется так, что основные решения по перемещению факторов производства на стадии индустриального общества принимает государство. На этом этапе мировое хозяйство является функцией национальных хозяйств. На стадии постиндустриального развития процесс перемещения факторов производства (капиталов, технологий) все чаще решается на уровне различных частных субъектов мирового хозяйства, вне непосредственного государственного участия. Экономика большинства стран мира становится функцией мировой экономики, национальное хозяйство начинает функционировать как элемент мировой глобальной экономики.