Инфляция, виды инфляции. Кривая Филлипса

росли  постоянно  и  даже  в  периоды  застоя  производства.  Такое  явление

называется  стагфляцией  -  инфляционным  ростом  цен  в   условиях   застоя

производства, экономического кризиса.

 

 

 

                    Непрогнозируемая и ожидаемая  инфляция

 

      Существуют  и   другие  виды  классификации   инфляции,   например,   на

ожидаемую и неожидаемую.

      Ожидаемую инфляцию можно спрогнозировать на какой-либо период времени,

и  она  зачастую  является  прямым  результатом  действий  правительства.  В

качестве примера можно привести либерализацию цен  в  России  92го  года,  и

соответствующий  прогноз  роста  цен,   подготовленный   правительством   РФ

накануне - в декабре 91го года.

      Неожидаемая  инфляция  характеризуется  внезапным   скачком  цен,   что

негативно сказывается на системе  налогообложения и  денежного  обращения.  В

случае наличия у населения  инфляционных  ожиданий  такая ситуация  вызовет

резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в  экономике  и

искажает  реальную  картину  общественного  спроса,  что  ведет  к  сбою   в

прогнозированию  тенденций  в  экономике  и  при  некоторой  нерешительности

правительства еще сильнее увеличивает  инфляционные ожидания,  которые  будут

подстегивать  рост  цен.  Однако  в  случае,  когда  внезапный  скачок   цен

происходит в экономике не зараженной инфляционными ожиданиями, то  возникает

так называемый “эффект Пигу” , резкое падение спроса у населения  в  надежде

на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель  становится

вынужден снижать цену, и все  возвращается в состояние равновесия.

 

 

                            Последствия инфляции

 

Вначале кратко перечислим основные последствия инфляции:

  — перераспределение доходов  и богатства;

  — отставание цен государственных  предприятий от рыночных;

  — скрытая государственная  конфискация денежных средств  через налоги;

  — ускоренная материализация денежных средств;

  — нестабильность экономической  информации;

  — падение реального процента;

  — обратная пропорциональность  темпа инфляции и уровня безработицы.

  Рассмотрим  каждое  из  последствий   более  подробно.  Первое  из  них   —

перераспределение доходов и богатства. Предположим, что  некий  господин  А

взял ссуду у господина Б  на 5  месяцев  и  за  эти  пять  месяцев  инфляция

обесценила рубль в 2 раза. Это  означает, что через положенный срок А вернет

Б формально, по номиналу всю сумму кредита, а реально - только 50%. Обиднее

всего то, что полностью избавиться от подобного негативного эффекта  нельзя

в силу непредсказуемости и  несбалансированности  инфляции.  При  инфляции,

следовательно, невыгодно давать в  долг надолго не только  по  фиксированной

ставке, но зачастую даже по нарастающей. Если же давать в долг под  слишком

высокий процент нарастания, то подобные ссуды вряд ли кто возьмет по той  же

причине--непредсказуемость инфляции. Например, в  США  бум  индивидуального

жилищного строительства 70-х гг. (период сильной непредсказуемой  инфляции)

финансировался за счет кредиторов.

  Понятно, что чем неожиданнее,  быстрее а  несбалансированнее  по  отношению

друг к другу растут цены, тем  лучше для одних и хуже для  других. К примеру,

если коллективный договор уже  заключен на  5  лет  вперед  и,  причем,  без

должного учета возможности  резкого  роста  цен  (а  такое  случается),  то

рабочие  могут   проиграть,   если   цены   вдруг   резко,   неожиданно   и

несбалансированно возрастут. Пострадает и  предприниматель,  если,  в  свою

очередь, цены именно на его товар  вырастут меньше  по  сравнению  с  ценами

других, т. е. несбалансированно. Другой  же  предприниматель  выиграет  при

условии, что его цены выросли  относительно быстрее и т. д.

  Второе последствие инфляции - отставание цен  государственных   предприятий

от  рыночных  цен.  В  государственном  (регулируемом)   секторе   рыночной

экономики цены издержек производства  и  товаров  пересматриваются  реже  и

дольше, чем в частном секторе. В условиях инфляции каждое  повышение  своих

цен госпредприятия вынуждены обосновывать, получать на это разрешение  всех

вышестоящих организаций. Это долго  и неэффективно. В условиях  ежемесячного

резкого, неожиданного и скачкообразного  роста  инфляции  подобный  механизм

даже технически трудноосуществим. В итоге нарастает  дисбаланс  частного  и

общественного секторов, государство  утрачивает свой экономический потенциал

воздействия на рынок. Данный эффект особенно опасен.

  Практический совет предприятиям — вычленять из структуры мелкие и  средние

предприятия, поскольку они свободны для самостоятельного проведения ценовой

стратегии.

  Третье последствие несбалансированной, пусть  даже  и  ожидаемой   инфляции

сказывается  через  налоговую  систему.  В  такой  ситуации   прогрессивное

налогообложение по мере роста инфляции  автоматически  все  чаще  зачисляет

различные социальные группы и виды бизнеса во все более  состоятельные  или

доходные, не разбирая: возрос ли доход  реально или только  номинально.  Это

позволяет  правительству  собирать  возрастающую  сумму  налогов  даже  без

принятия новых налоговых законов  и ставок. Отношение бизнеса и  населения  к

правительству,  естественно,  ухудшается.  Об  опасности  подобной  скрытой

государственной конфискации денежных средств  писал  еще  Дж.Койне  в  ЗО-х

годах XX века.

  Естественно, что промышленно  развитые страны  Запада  проводят  индексацию

налоговых законов с учетом темпа  инфляции (в США,  например,  с  1985  г.).

Подобная   индексация,   к  сожалению,   малоэффективна,   ибо   в    силу

несбалансированного  роста  цен  происходит  перераспределение   богатства,

усиливается отрыв номинального  значения  дохода  от  реального,  причем  у

различных групп  бизнеса  и  населения  по-разному,  в  разное  время  и  с

различной скоростью. Единая индексация не может уловить  подобных  нюансов,

она оценивает все доходы преимущественно  формально, по номиналу. Для США, к

примеру,  полученный   банкирами   (1984   г.)   10-процентный   доход   на

авансированный капитал (процентная ставка) не есть реальный доход,  а  лишь

плата за инфляцию. Темп роста  цен  в  1984  г.  был  как  раз  около  10%.

Налоговая система этого не может  гибко учесть.

   Еще  одно  последствие   несбалансированной  инфляции   —   население   и

корпорации стремятся материализовать  свои быстро обесценивающиеся  денежные

запасы. Фирмы разрабатывают планы  по  активизации  использования  денежных

ресурсов.  Отрицательное  здесь  заключается  в  том,   что   стимулируется

слабопродуманный,  поспешный и чрезмерный  темп  накопления  материальных

запасов впрок. Пример тому — паническая материализация денежных средств  на

всей территории  СНГ.  Дефицит  нарастает  параллельно  с  «затовариванием»

складских  помещений  предприятий  и  организаций,   захламлением   квартир

населения.

   Очередное  последствие   инфляции  —  нестабильность  и   недостаточность

экономической информации, мешающие составлению бизнес - планов.  Цены  есть

главный индикатор рыночной экономики.  Ценовая  информация  —  главная для

бизнеса. В ходе же инфляции цены постоянно  меняются, продавцы и  покупатели

товаров все чаще ошибаются в  выборе оптимальной цены. Падает уверенность  в

будущих доходах,  население  утрачивает  экономические  стимулы,  снижается

активность бизнеса.

  Яркую аналогию проводит  П.Самуэльсон:  предположим,  что   ваш  телефонный

номер каждый  год  растет  (назовем  это  «инфляция  телефонного  номера»).

Представьте,  какие  неудобства  причинил  бы  вам  подобный  рост  номеров

важнейших  для  вас  телефонных  абонентов,  -усиленный  скачкообразным   и

непредсказуемым изменением номера телефона самой справочной  службы.  Итак,

непредсказуемыми скачками меняются нужные вам телефоны, да к  тому  же  еще

меняется по неизвестным законам телефон справочной  службы  АТС.  Таким  же

образом, в силу отсутствия качественной  информации  о  ценах,  усиливается

дезориентация  субъектов  рыночного  хозяйства,   снижается   эффективность

размещения  экономических  ресурсов.  У  предприятий  возрастают  издержки,

связанные с потребностью адаптироваться к  постоянным  изменениям,  заранее

готовиться к множеству сценариев  экономики завтрашнего дня.

   Следующее последствие инфляции  —  реальная  денежная  процентная  ставка

уменьшается на величину ежегодного процента роста  инфляции.  Так,  если  в

1990 г. темп инфляции в США  был 4%, то обладатели  денег   в  этом  же  году

получили реальный доход на валюту на эти же 4% ниже.

   И в завершение особо   отметим,  что  рост  инфляции  практически  всегда

сочетается  с  высокой,  хотя  и  неполной  занятостью  и  большим  объемом

национального производства. И  наоборот,  снижение  инфляции  совпадает  по

времени со спадом производства  и  ростом  безработицы.  Пример  --  Польша

весной  1990  г.,  где  частичная  стабилизация  роста  цен  сопровождалась

продолжающимся  спадом  производства  и  значительным  ростом   безработицы

.(только за весну 1990 г. безработица  возросла в 2 раза -- с  200  тыс.  до

400 тыс. человек).

 

 

 

            Взаимосвязь безработицы и инфляции. Кривая Филлипса.

 

      Инфляция оказывает  сильное  воздействие  на  занятость.  В  1958  году

английский  экономист  А.  Филлипс  предложил  графическую  модель  инфляции

спроса, выражающую  такое  воздействие.  Используя  в  своей  работе данные

английской  статистики  за  1861-1956гг.,  он  построил   кривую,   наглядно

показывающую обратную зависимость  между изменением ставок  заработной  платы

и уровнем безработицы.  По  кривой  А.  Филлипс  установил,  что  увеличение

безработицы в Англии сверх 2.5-3% приводило к резкому замедлению  роста  цен

и  заработной  платы.  Филлипс  сделал  вывод,   что   правительство   может

использовать увеличение инфляции для борьбы  с  безработицей.  Позднее  этот

вывод теоретически аргументировал экономист Р. Липси.

      Также  была  создана  модификация  кривой  Филлипса   для   разработок

экономической политики. Эту  работу  проделали  американские  экономисты  Р.

Солоу  и  ,известный  большинству  студентов  по  одному  из  учебников,  П.

Самуэльсон. Они заменили в этой  кривой  ставки  заработной  платы  на  темп

роста товарных цен или инфляцию. При  помощи  этой  кривой  стало  возможным

рассчитывать равновесие  между  достаточно  высокими  уровнями  занятости  и

производства и определенной стабильностью цен.

 

           Р

 

 

 

                                                  U

 

                           Рис.1. Кривая Филлипса

 

   где P - темп роста товарных  цен;

        U - уровень  безработицы

 

 

      На оси абсцисс  (рис. 1) показан уровень безработицы, на оси ординат  -

темпы роста товарных цен. Кривая отражает сочетание этих параметров.

      Если правительство  рассматривает  уровень  безработицы   в  стране  как

чрезвычайно высокий, то для его  понижения проводятся  бюджетные  и  денежно-

кредитные  мероприятия  стимулирующие  спрос.  Это  приводит  к   расширению

производства и созданию новых  рабочих мест. Норма безработицы  снижается,  но

одновременно темпы инфляции  возрастают.  Такие  манипуляции  могут  вызвать

“перегрев” экономики и  как  следствие  кризисные  явления.  Такая  ситуация

вынуждает правительство ввести кредитные  ограничения, сократить  расходы  из

государственного бюджета  и  т.д.  В  результате  этих  возвратных  действий

правительства уровень цен снизится, а безработица возрастет.

      Неоднократная практика экономического регулирования показала, что этот

метод  может  быть  применен  только  на  короткие  периоды,   поскольку   в

долгосрочном плане (5-10 лет),  несмотря  на  высокий  уровень  безработицы,

инфляция продолжает нарастать, что объясняется  целым  рядом  обстоятельств.

Среди этих обстоятельств необходимо выделить  политику  совокупного  спроса.

Стремление  правительства  ценой  инфляции  “купить”  более  низкий  уровень

безработицы успешны только тогда,  когда  у  хозяйствующих  агентов  удается

создать так называемые  “ложные  ожидания”,  а  попросту  -  обмануть.  Так,

работающие по найму, наблюдая  рост  ставок  номинальной  заработной  платы,

увеличивают предложение труда. И  тогда, как и   предполагалось  в  концепции

Филлипса, рост инфляции может  уменьшить  безработицу.  Однако  со  временем

работники  распознают,  что  на  все  возрастающую  заработную  плату  можно

приобрести все меньше товаров  и услуг. Иллюзиям приходит  конец:  работающие

по  найму  не   намереваются  более   увеличивать   предложение   вслед   за

увеличением заработной платы. Особое внимание  на  эти  взаимосвязи  обратил