Инфляция как экономическое явление

 

Главная особенность галопирующей инфляции состоит в том, что она незаметно перерастает в наиболее опасную разновидность инфляции – гиперинфляцию, при которой рост цен достигает десятикратного или большего ежегодного увеличения (если точнее, то более 1000 % в год или более 50 % в неделю). При гиперинфляции цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц).

Так, в Аргентине, в  апреле 1990 года темпы роста инфляции составляли  2314 %. Спасло аргентинцев лишь то, что у них преобладает натуральное сельское хозяйство и без рыночных отношений можно прожить некоторое время. Отобразим инфляцию (индекс потребительских цен)  в Аргентине с помощью рисунка 2 [ 5, с. 109]/

Рисунок 2 – Инфляция (индекс потребительских  цен) в Аргентине,

Недавний рекорд принадлежит  Никарагуа: за период гражданской войны среднегодовой прирост цен достигала 33000%.

Наиболее ошеломляющим в истории является пример гиперинфляции  в Венгрии в 1946 г., когда довоенный  форинт (денежная единица Венгрии) стоил 829 октильонов новых форинтов (единица  с 22  нулями).

В Германии в 1923 году цены выросли более чем в триллион раз. На этом примере обычно иллюстрируется эффект, который получил название бегство от денег. Оно представляет собой стремление сэкономить на реальных остатках, достигающее значительных масштабов в случаях, когда из-за быстрой инфляции хранение денег становится дорогим делом. Динамика этого процесса показана в таблице3 [ 4, с. 647]

 

Таблица 3 – Реальные денежные остатки во время гиперинфляции  в Германии.

	Наличные деньги	Уровень цен	Реальные денежные остатки
(январь 1992 года = 1)
Январь 1922 года 1923 год Январь Март Май Июль Август Сентябрь Октябрь	1   16 45 70 354 5394 227777 20201256	75 132 221 2021 25515 645946 191891890	1,00   0,21 0,34 0,32 0,18 0,21 0,35 0,11

 

Гиперинфляция ускоряет финансовый крах, депрессию и общественно-политические беспорядки.

Теперь рассмотрим виды инфляции с точки зрения второго  критерия -- соотносительности роста  цен по различным товарным группам, т. е. по степени сбалансированности их роста:

а) сбалансированная инфляция;

б) несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны  относительно друг друга, а при несбалансированной--цены различных товаров постоянно  изменяются по отношению к друг другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров: сырье подорожало в 10 раз, и вы соответственно увеличиваете цену своей конечной продукции. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен. Это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю. Заниматься этим бизнесом опасно, акции соответствующих фирм лучше не приобретать.

В России и СНГ преобладает  несбалансированная инфляция. Рост цен  на сырье опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего компонента превышает цену всего сложного прибора и т. п.

Несбалансированность  инфляции - большая беда для экономики. Но еще страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через неделю, и через год. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное возрождение России нереально. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции, удобренные стихийными, несбалансированными скачками относительных цен как в отраслевом, так и в территориальном аспектах.

С точки зрения третьего критерия (ожидаемость или предсказуемость инфляции) выделяют:

а) ожидаемую;

б) неожидаемую.

Ожидаемая инфляция может  предсказываться и прогнозироваться заранее, с достаточной степенью надежности; неожидаемая - возникает  стихийно, спорадически, прогноз невозможен.

Фактор ожидаемости, предсказуемости по-новому освещает нам вопрос влияния инфляции на стратегию бизнеса, а именно: если все фирмы и все население знает наверняка, что в следующем году цены возрастут, скажем в 100 раз, то в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Все предприятия и население также повысят в 100 раз цену на свой товар (станки, оборудование, услуги, рабочая сила и т. д.). Никто, таким образом, не пострадает существенно даже от гиперинфляции, а в случае непредсказуемости, неожидаемости роста цен даже на 10% (умеренная инфляция, по нашему определению) может произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий.

Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит  экономического вреда, а несбалансированной и неожидаемой - особо опасна, чревата большими издержками адаптационного плана.

С точки зрения четвёртого критерия, в зависимости от характера  обесценения денег различаются  следующие виды инфляции:

А) открытая инфляция;

Б) скрытая (подавленная) инфляция;

В) инфляционный шок.

Открытая инфляция: ничем  не сдерживаемый, свободный и продолжительный  рост цен. Она характерна для стран  рыночной экономики, где взаимодействие спроса и предложения способствует открытому неограниченному росту цен. Хотя она и искажает рыночные процессы, все же она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям сферы выгодного приложения капиталов.

Подавленная инфляция –  это скрытая инфляция, присущая экономике  с командно-административным контролем над ценами и доходами. В условиях подавленной инфляции государство устанавливает жестокий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на неё, искусственно завышаются цены на якобы «новые» изделия. Одновременно приходится платить больше денег за товар на «чёрном» рынке.

Инфляционный шок: одномоментное  резкое вздорожание товаров, которое  может дать толчок для открытого  ускоренного подъёма уровня цен.

Представим  динамику среднегодового уровня инфляции в России на графике [ 7, с. 28].

                       График 1 – Динамика среднегодового уровня инфляции, %.

 

    В России  долгое время инфляция отрицалась полностью. На самом деле она носила скрытый, подавленный характер. В конце 1980-х обесценение денег становилось все более явным. С 1992 года в России инфляция стала

 открытой и сразу  же привела к чрезвычайно сильному  обесценению денег (см. график 1).

Таким образом, инфляция — это не только нарушение денежного  обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэкономических нарушений. При этом рост цен выступает как следствие, внешний признак инфляции, по которому ее и определяют. Так, если цены на все товары и услуги в 1991 г. повысились в 2,6 раза, то в 1992 г. — уже в 26,1 раза. Однако существуют и другие признаки проявления инфляции:

1. Падение покупательной способности денежной единицы. Так, в результате августовского кризиса 1998 г. покупательная способность рубля снизилась в течение месяца в 2 раза. На 1 рубль стало возможно приобрести в два раза меньше товаров и услуг.

2. Изменение валютных курсов (в августе 1998 г. 1 доллар стоил 6 рублей, в ноябре 1998 г. — 14,5 руб., в декабре 2001 г. — 29,3 руб., в январе 2002 г. — 30,6 руб.).

3. Изменение условий предоставления кредитов в сторону удорожания и сокращения сроков (в начале 90-х гг. кредиты предоставлялись в лучшем случае на три месяца, а чаще — на один месяц).

4. Рост стоимости потребительской корзины на товары первой необходимости — пищевые продукты, одежду, обувь, жилье. Количество товаров, входящих в расчеты стоимости потребительской корзины, может колебаться от 25 в России до 400 в США. В развитых странах, где инфляцию трактуют шире, в потребительскую корзину включают общую сумму затрат потребителя на приобретение товаров, их поиск, стояние в очередях за товарами и услугами, дополнительные расходы и неудобства из-за вынужденной замены отсутствующего на рынке товара другим.

 

 

 

2. Механизмы открытой  инфляции.

 

Особенности инфляции во многом зависят от различий в экономических  системах. Данный фактор сказывается  на формах её проявления и видах. В  условиях рыночной экономики, когда цены и доходы свободно формируются в основном под воздействием спроса и предложения, обесценение денег носит открытый характер. В случае же определения цен централизованно-директивным путём имеет место подавленная (скрытая) инфляция.

Данные понятия введены в научный оборот шведским экономистом Б.А. Хансеном. Он первый дал блестящий обзор скрытой инфляции, которая была характерна почти для всех развитых стран в период после 1945 года. Борьба с ней включала такие сильнодействующие средства, как одновременное блокирование цен, нормированное распределение основных товаров, политика бюджетного избытка и контроль за валютным обменом. Однако все эти меры были временными, и хотя определённым образом деформировали механизм рынка, но не разрушали его.

Совершенно иной характер имела подавленная инфляция в социалистических странах. Для них был характерен административный контроль за ценами и доходами, который заключался в их централизованном планировании. Это привело к почти полному разрушению рыночного механизма, возникновению разрыва между административно установленными ценами и теми, что выравнивают предложение с инфляционным спросом. Последнее стимулировало перемещение товаров из официальной экономики в теневую и формирование устойчивого дефицита потребительских товаров и факторов производства. Дефицит в свою очередь привел к появлению такого феномена, как дефицитные ожидания, связанные с опасениями потребителей относительно наличия необходимых им товаров и услуг (см. график 1).

Итак,  неизбежным    спутником    подавленной    инфляции     является

хронический дефицит  товаров и услуг. В отличие  от неё открытая инфляция характеризуется  общим повышением цен (см. таблицу 4) [ 1, с. 101].

 

Таблица 4 –Средние цены на отдельные виды продовольственных  товаров в России, руб. за кг, на конец 1997 года.

 

Продовольственные товары	1990	1992	1997
Говядина	2,3	222	15787
Колбаса варёная	2,8	271	26767
Молоко цельное, за литр	0,3	22	3627
Сахар-песок	0,9	136	4326
Хлеб и хлебобулочные  изделия из пшеничной муки высшего  сорта	0,4	43	5686
Картофель	0,4	36	1871
Яблоки	1,6	106	6985

 

Каковы же механизмы  открытой инфляции? Первым можно назвать  адаптивные инфляционные ожидания. Они  представляют собой психологический  феномен, склонность, образ мыслей, определяющий поведение субъектов хозяйственной жизни. Адаптивные ожидания формируются экономическими агентами на основе информации о настоящих и предшествующих уровнях инфляции, при этом большее значение придаётся недавнему опыту.

Потребители и производители, сталкиваясь с длительным ростом цен, теряют надежду на их снижение и начинают менять стратегию в отношении товарных запасов и инвестиций.

Первые вносят коррективы в масштаб и структуру потребления. Вследствие этого изменятся соотношение  между сберегаемой, потребляемой и  инвестиционной частями дохода, нагнетается текущий спрос, провоцируется повторное подорожание товаров и услуг. Вызванный этим

дефицит сбережений значительно  снижает объём кредитных ресурсов, что препятствует росту капиталовложений, производства и предложения.

Кроме того, производители и торговцы устанавливают все более высокие цены на свою продукцию: первые – ожидая, что в скором времени подорожает сырьё, материалы и комплектующие изделия, вторые – надеясь чуть позже сбыть её с большей выгодой. Наконец, работники требуют повышения номинальной заработной платы, что так же подталкивает текущий потребительский спрос к расширению. В итоге под воздействием инфляционных ожиданий в экономике сочетаются медленный рост предложения и быстрое увеличение текущего спроса. Складывается механизм, который тянет цены вверх.