Финансовая система

Современная экономическая глобализация - это в первую очередь новый  механизм принятия финансовых решений. Возникают совершенно новые решения. Во-первых, решения, прямо влияющие на динамику национального дохода большинства стран мира, не зависят от воли носителей суверенитета на соответствующей национальной территории, т.е. от выбора избирателей, от предпочтений политиков и правительства и т.д. Во-вторых, ключевые решения принимаются теперь в существенной степени не публичными субъектами, а участниками финансового рынка, т.е. на микроэкономическом уровне. Новое качество финансовой глобализации проявляется в стремлении открытости рынков капитала. Эти потребности реализует новая экономика поскольку она обеспечивает решение по крайней мере двух ключевых проблем:

- немедленный доступ к максимальному  объему информации;

- предоставление инвестиционных, консультационных и прочих необходимых  услуг максимально широкому, глобальному  кругу экономических субъектов.

Несмотря на довольно развитую инфраструктуру, российский фондовый рынок пока не готов к массовому  привлечению, розничных инвесторов, что позволило бы мобилизовать их, накопления, превратить их в инвестиции для реального сектора экономики. На рынке оперируют в основном институциональные инвесторы. Для  населения фондовый рынок остается страшным и непонятным. Говоря языком теории, он недостаточно экономичен с  позиции транзакционных издержек. Надо отметить и недостаточное количество игроков на рынке, где в числе  лидеров по-прежнему выступают предприятия  металлургии, нефтегазовой отрасли  и энергетики. Наиболее острой проблемой российского фондового рынка остается невозможность удовлетворения растущего спроса со стороны портфельных инвесторов на качественные ценные бумаги. В условиях современного кризиса на фондовом рынке все эти проблемы только усугубились.

Так же очень важен фактор доверия, и о нем должно постоянно заботиться государство. Но не только об этом. Нельзя забывать и о важности институционального оформления инфраструктуры этого рынка. Между тем существующее ограничение участников рынка небольшим числом главных институциональных инвесторов (Сбербанк, Пенсионный фонд РФ и Внешэкономбанк) в попытке создать "управляемый рынок" в значительной мере отпугивает новых участников, снижая объемы размещения облигаций.

Другая болевая точка  трансформационной экономики - это  мировые валютные отношения и  их дестабилизирующее воздействие  на состояние денежной системы национальной экономики. Сложившееся в мировой  экономике второй половины ХХ в. доминирование  одной, наиболее стабильной и распространенной национальной валюты - доллара –  в качестве валюты международных  расчетов придало доллару особую роль "валюты всех валют". Это привело  к тому, что в периоды кризисов более слабых и зависимых экономик развивающихся стран начиналось "бегство" от национальной валюты к доллару, еще более усиливающее эти национальные кризисы. Образующийся таким образом феномен "бивалютного" денежного обращения и его отрицательные последствия со всей силой проявились в переходных экономиках, включая Россию. Курсовое соотношение рубля и доллара стало одним из основных индикаторов экономики, и экономическая стратегия государства ориентировалась на это соотношение.

Однако начало 21 века приготовило  новый вызов мировой валютной системе, поставивший трудные задачи перед экономической наукой, призванной разработать основы государственной  экономической стратегии. Формируется второй "центр силы" мировой валюте в лице евро, который после первых провалов усугубленных войной на Балканах, начал уверенно набирать силу. Одновременно с этим экономические интересы США, обусловленные конъюнктурными задачами преодоления рецессии, потребовали стимулирования экспорта для оживления национального производства, что и было произведено путем последовательного снижения курса доллара, Таким образом, две противoположные экономические тенденции: укрепления второй базовой валюты международных расчетов - евро и ослабление лидирующей мировой валюты - доллара создают новую архитектуру международных расчетов на валютных и финансовых pынкax, а также новые условия эффективности внешнеторговых сделок.

Специфика вопроса, применительно  к экономике России, состоит в  том, что она, как и другие трансформационные  экономики, вступила в стадию экономического роста, который должен опираться на рocт инвестиции, т.е. на приток кaпиталов в экономику валютой которой является по-прежнему зависимый, хотя и стабильный рубль, к тому же экономика, а значит и ее валюта, остаются экспортно-зависимыми. Поэтому теория валютного регyлирования применительно к трансформационной экономике и стимулированию ее роста выходит сегодня на передний план.

Основными путями преодоления кризисных  и иных негативных явлений в финансовой системе являются:

• во-первых, необходимо принять решительные меры по обеспечению роста реального сектора экономики на основе задействования научно-технического и интеллектуального потенциала страны;
• во-вторых, добиваться эффективного использования бюджетных средств, сокращения непроизводительных расходов, в том числе на содержание административно-управленческого аппарата (министерств, ведомств, Администрации Президента РФ), увеличения некоторых статей доходной части бюджета, упорядочения налоговой системы, уменьшения количества налогов и увеличения собираемости налогов, сборов, таможенных пошлин и т. п. Упорядочение налоговой системы, должно быть направлено на создание благоприятных условий для обеспечения капиталовложений и, следовательно, оживления производства;
• в-третьих, следует добиться укрепления денежного обращения в стране. С этой целью Правительство РФ должно выработать реальную антиинфляционную политику. В комплексе мер следует предусмотреть контроль за ценами и заработной платой путем установления пределов их роста. Определяющее значение в борьбе с инфляцией имеет, конечно, рост выпуска товаров с учетом спроса населения;
• в-четвертых, укрепить финансовую дисциплину, упорядочить расчеты между предприятиями. Необходимо навести порядок в банковской системе. Необходимо добиться рентабельной работы предприятий промышленности и сельского хозяйства. Рентабельность предприятий характеризует эффективность их деятельности, что является необходимым условием рыночных отношений. Пока же убыточные предприятия составляют довольно большой удельный вес;
• в-пятых, устранению кризисных явлений в финансовой системе будет способствовать выплата внешних долгов.

Одна из важных задач - добиться прекращения  оседания в зарубежных банках части  выручки от экспорта отечественного сырья и продукции, выработанной в России.

В итоге 2 главы можно сказать, что преодоление кризисных явлений в финансовой системе может быть достигнуто на основе роста промышленного и сельскохозяйственного производства. Для решения этой глобальной проблемы необходима корректировка курса экономического развития страны, разработка плана восстановления народного хозяйства.

 

 

 

Заключение

Финансы играют различную роль в  деятельности организационно-производственных систем, работающих на товарном рынке  в рамках сбытовой стратегии или  маркетинговой стратегии.

Наблюдается все более тесная связь  финансовых отношений и отношений  собственности, что находит отражение, в частности, в развитии процедур приватизации, финансового лизинга, залога, конвертация ценных долговых бумаг в долевые и др.

 Финансовая система обладает  всеми свойствами сложных систем: большое число разнородных элементов,  иерархия, надежность, гибкость, уязвимость, устойчивость и др.

Финансовую систему необходимо проектировать. Для этого могут  быть использованы типовые представления  и, в частности, метод функционально-логического  проектирования финансовой системы.

При проектировании финансовой системы  необходимо обеспечить вероятность нахождения объекта проектирования в области управляемых состояний не менее заданной, а управление осуществлять в реальном масштабе времени.

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы

1. Борисов Е.Ф., Экономическая теория, М.: «ЮРАЙТ», 1999г.
2. Колесникова В.А. Финансовая система РФ / Финансы и кредит, №4, 2007г.
3. Лялин В.А. Финансовый рынок  в России / Деньги, №7, 2007г.
4. Мамедов О.Ю., Современная экономика, Ростов-на-Дону: «Феникс», 1998 г.
5. Дробозина Л.А. Финансы – М: Просвещение, 2005г.