Сущность инфляции, её причины и методы регулирования

«Политика доходов», которая заключается в параллельном контроле над ценами и заработной платой путем полного замораживания или установления пределов их роста. Однако, не учитывая экономические корни инфляционного процесса, против которого она направлена, политика доходов переводит проблему из одной плоскости в другую: открытая (ценовая) инфляция переходит в скрытую (подавленную), что отнюдь не является положительным результатом.

Дефляционная политика направлена на подавление инфляции спроса и включает методы ограничения денежного спроса путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиление налогового пресса, ограничение денежной массы. Но она не способствует экономическому росту, а наоборот, снижает темпы производства и приводит к экономическому кризису. Поэтому большинство правительств отказались от ее проведения.

Методы «шоковой терапии» [3, c.71] широко применялись в международной практике при переходе от государственной к рыночной экономике и сопровождались таким антиинфляционным средством, как конфискационная денежная реформа.

Эффективность методов «шоковой терапии» в решающей степени зависит от того, насколько далека экономика той или иной страны в период ее огосударствления от рыночных структур, особенно от системы независимых производителей. Возникающий первоначально рост цен стимулирует увеличение производства товаров и услуг, быстро ликвидирующее дефициты. В результате происходят параллельное насыщение рынков и относительная стабилизация цен. При чрезмерно разрушенных рыночных структурах рост цен не ведет к адекватной перестройке и развитию производства, а принимает характер длительной и высокой (вплоть до гиперразмеров) инфляции. В данных случаях при «шоковой терапии» применяются дополнительные жесткие меры: замораживание заработной платы, сокращение производства, увеличение безработицы, проведение денежной реформы и др. Все это заметно поднимает социально-экономические издержки «шоковой терапии».

Значительное место в  государственном регулировании  денежного обращения принадлежит  Центральному Банку (ЦБ) в силу его  ключевого положения в национальной системе кредитно-денежных отношений. Главная задача для Банка России в среднесрочной перспективе - плавное снижение инфляции. Одним из антиинфляционных методов является таргетирование - установление ЦБ целевых ориентиров прироста денежной массы [6, c.10]. В одних случаях таргетирование сводится к чистой формальности, официальному прогнозу возможного развития ситуации. В других случаях либо устанавливается твердая контрольная цифра допустимого роста по одному или нескольким денежным агрегатам на определенный период времени, либо применяется так называемая "вилка" - устанавливаются верхний и нижний допустимый предел. Таргетирование выполняет функцию индикатора, указывающего на необходимость проведения тех или иных изменений.

Влияние ЦБ значительно, но отнюдь не имеет определяющего значения. Проводя политику по обузданию инфляции в масштабах целого государства, необходимо помнить, что денежные отношения  не оторваны от других сфер экономической  и социальной жизни страны.

Только ЦБ подчинена денежная эмиссия. В подавляющем большинстве стран есть специальный закон о Центральном (Национальном, Федеральном резервном, др. - от названия не меняется сущность) банке, устанавливающий его независимость от правительства, главы государства и парламента. Но, естественно, мероприятия Центробанка проводятся по согласованию с правительством и в рамках общей национальной политики.

ЦБ осуществляет косвенный  контроль над денежной массой через  воздействие на процентную ставку - норму минимальных обязательных резервов на счетах в центральном  банке для коммерческих банков, который  осуществляется законодательно, с дифференциацией  по видам депозитов и кредитных  институтов [5, c.283].

Активные действия, проводимые исключительно в рамках возможностей центрального банка, без других комплексных  мер могут не возыметь должного действия, и даже вызвать обратный эффект. Ограничение эмиссии, повышение  минимальных обязательных резервов и уменьшение спроса на кредиты, особенно в условиях олигополистичнеской структуры рынка, может привести к сокращению инвестиций и объемов производства. Повышение роли центрального  банка важная предпосылка успеха.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Инфляция представляет собой  одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах  мира. Инфляция отрицательно влияет на все стороны жизни общества. Она  обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения юридических и физических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям  и экономическому росту. Высокая инфляция разрушает денежную систему, провоцирует бегство национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту, способствует ее вытеснению во внутреннем обращении иностранной валютой, подрывает возможности финансирования государственного бюджета.

Под влиянием инфляции экономическая  ситуация в стране ухудшается:

• снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенными перспективы развития производства;
• происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыли, а также легче уклонится от налогообложения;
• расширяется спекуляция в результате резкого и неравномерного изменения цен;
• ограничиваются кредитные операции, так как никто не верит в долг;
• обесцениваются финансовые ресурсы государства.

Инфляция, особенно гиперинфляция, приводящая к обострению экономических  и социальных противоречий, требует  от государства проведения мероприятий  по преодолению инфляции и стабилизации денежной системы.

В мировой практике различных  стран накопился богатый опыт по борьбе с инфляцией. Хотя полная победа над инфляцией вряд ли достижима, поскольку нельзя ликвидировать  все исключающие ее факторы.

В связи с этим главная  цель в борьбе с таким злом –  сделать инфляцию управляемой и  ослабить ее негативные социально –  экономические последствия.

 

ПРАКТИКУМ

1. Определите уровень инфляции за квартал, если в первый месяц уровень инфляции составил 16%, во второй – 10%, а в третий – 8%.

Решение:

1) 16 / 100 + 1 = 1,16 (индекс инфляции  в 1й месяц);

2) 10 / 100 + 1 = 1,1 (индекс инфляции  во 2й месяц);

3) 8 / 100 + 1 = 1,08 (индекс инфляции  в 3й месяц);

4) 1,16 * 1,1 * 1,08 = 1,4 (индекс инфляции);

5) Уи (уровень инфляции) = 1,4 – 1 = 0,4 или 0,4 * 100 = 40%

Ответ: Уровень инфляции составит 40%.

 

2. Объём производства  вырос на 8%, денежная масса –  на 30%, скорость оборота денег  снизилась на 5%. Определить:

а) изменение среднего уровня цен;

б) изменение покупательной  способности рубля.

Решение:

M*V=P*Q

Где: M – количество денег в обращении;

        V – скорость оборота денег;

        P – уровень цен;

        Q – уровень реального объема производства.

P= M* V/Q

Iq = 8 / 100 + 1 = 1,08 (изменение объема производства);

Im = 30 / 100 + 1 = 1,3 (изменение денежной массы);

Iv = 1- 5 / 100 = 0,95 (изменение скорости оборота денег);

Ip = 1,3 * 0,95 / 1,08 = 1,14 (изменение уровня цен);

Iпс = 1 / 1,14 = 0,875 (изменение покупательной способности).

Ответ: Цены увеличились  на 14%. Покупательная способность  снизилась на 12%.

 

ЛИТЕРАТУРА

1. Деньги. Кредит. Банки.: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Высшее образование, 2009;
2. Деньги. Кредит. Банки.: Учебное пособие / Под ред. Лаврушина О.И. – М.: КНОРУС, 2010;
3. Жуков Е. Ф. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов. – 2–е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ–ДАНА, 2007. – С. 61–106;
4. Кузнецова Е.И. Деньги. Кредит. Банки.: Учебник. – М.: - ЮНИТИ-ДАНА, 2011.
5. Лобачева Е.Н. Экономическая теория: Учебник. – М.: - ЮРАЙТ – 2012;
6. Михаил Гельвановский. Как обуздать инфляцию.// «Экономика и жизнь» №67 (9391) от 25.11.2011.
7. Николаева И.П. Экономическая теория:. Учебник. – М.: ЮНИТИ– 2006 г.–С. 307–349.;
8. Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов / Под ред. Академ. Е.Ф. Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008;
9. Пашковский В. С. Особенности инфляционных процессов в России // деньги и кредит. – 2010. - № 11.;
10. Смирнов В., Лукьянчикова Т. Инфляция и трудовые доходы // Экономист. – 2007. - № 2.;
11. http://abc.informbureau.com/ - экономический словарь;
12. http://www.gks.ru/ - Сайт Росстата;
13. http://www.oreanda.ru/  - Ореанда-Новости. Москва. Информационное агентство;
14. http://www.уровень-инфляции.рф/ - Уровень инфляции в Российской Федерации.
15. http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi/ - Консультант Плюс.