Платежный баланс РФ и методы его регулирования

Федеральное государственное  автономное образовательное учреждение 
высшего профессионального образования

Уральский федеральный университет  
имени первого Президента России Б.Н.Ельцина

       

          Высшая школа                                                                       Кафедра 
экономики и менеджмента                                                   Банковское дело

 

              КУРСОВАЯ РАБОТА

           на тему:

                     Платежный баланс РФ и методы  его регулирования

по дисциплине:

Деньги. Кредит. Банки

 

Преподаватель:                                                                                    Попова А. В.

Курс, группа:                                                                 1 курс, группа ЭМ-121001

Студент:                                                                                            Фарзиев Т.Т.

 

 

       

 

 

 

                                              Екатеринбург

  2013

 

Содержание:

Введение………………………………………………..………………………………………………… 3

История развития платёжного баланса……………………………………….………….. 5

1. Основы платёжного  баланса……..………………..………………..………………… 6

1.1 Платежный Баланс……………………..……………………………..……………………… 8

1.2 Факторы, влияющие на платежный баланс………………………………………  11

1.3 Классификации платёжного  баланса……………………………………………….. 13

 

 

2. Анализ платежного  баланса РФ………………………………………………………. 15

 

2.1 Оценка платежного баланса  за 1 квартал 2010 года………………………... 16

 

2.2 Оценка ПБ Российской Федерации за январь-сентябрь 2010 года….. 22

 

 

3. Прогноз платежного баланса РФ……………………………………………………. 24

 

3.1 Внешний долг Российской Федерации……………………………………………… 26

 

Заключение………………………………………………………………………………………………. 28

 

Список использованной литературы………………………………………………………. 30

 

 

 

 

 

 

Введение:

 

Платёжный баланс является одним из основных инструментов макроэкономического  анализа и прогнозирования. Данные платёжного баланса отражают, как  в течение одного отчётного периода  развивалась внешняя торговля, которая  непосредственно влияет на обменный курс национальной валюты, уровень  производства, занятости и потребления. Платёжный баланс позволяет проследить, в каких формах и объемах осуществлялись как иностранные инвестиции в  страну, так и инвестиции за границу, своевременно ли происходило погашение  внешней задолженности страны или  имели место просрочки и её реструктуризация.

Одним из важнейших аналитических  показателей платёжного баланса  является изменение золотовалютных резервов страны, отражающее операции центрального банка по управлению обменным курсом национальной валюты. Платёжный  баланс активно используется для  разработки политики валютного курса, бюджетной и денежно-кредитной  политики, мер валютного регулирования  внешней торговли. Платёжный баланс служит одним из источников, данных для (СНС) И ряд его показателей непосредственно используется для исчисления таких важных показателей СНС, как валовой внутренний продукт и национальный доход.

В связи с ростом интенсивности  мировых хозяйственных связей особую актуальность в последние несколько  десятилетий приобрел анализ состояния  платежного баланса государства  как составной части исследований экономического состояния страны и  её дальнейших перспектив развития.

Основной целью данной курсовой работы является изучение платежного баланса страны, выявление её основных элементов, а также анализ основных проблем, существующих в рамках платежного баланса России, и рассмотрение возможных  путей их решения.

      

Цель работы:

1) Рассмотреть сущность  платежного баланса, его основные  принципы и примеры.

2)Исследование состояния  современного платежного баланса  России и перспектив его развития.

3) Провести анализ утечки  капитала из России.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

История развития платёжного баланса:

 

Впервые в экономической  литературе термин "платёжный баланс" был использован в 1767г. Представителем позднего меркантилизма Дж. Стюартом в работе "Исследование о принципах политической экономики". Первоначально содержание понятия платёжного баланса фактически сводилось к сальдо внешней торговли и связанному с ним движению золота. Меркантилисты связывали рост национального богатства с накоплением золота и считали, что государство должно было мерами экономической политики стимулировать активное сальдо торгового баланса, обеспечивающее приток золота в страну или, по крайней мере, предотвращающее его отток.

Несмотря на то, что в 19 веке происходило расширение спектра внешнеэкономических операций, до 20 века полные данные об этих операциях не собрались, а охват операций, подлежащих отражению в платёжном балансе, экономистами понимался по-разному. С развитием международной платёжной системы, международного рынка капиталов усиливалось государственное регулирование платёжного баланса, а органы государственного управления стали одними из основных участников внешнеэкономической деятельности.

Возникла необходимость  разработки методов систематического учёта международных операций. Первая официальная публикация платёжного баланса была подготовлена в США  министерством торговли в 1923г. В  этом баланса все операции были разделены  на три группы: текущие, капитальные  и операции с золотом и серебром. Большой вклад в развитие методологии  составления платёжного баланса  внесла Лига Наций, разработавшая схему  и методологические рекомендации по составлению платёжного баланса  и опубликовавшая в 1923г.

 

     

1.Основы платежного баланса:

 

Платежный баланс представляет собой систему самостоятельных статистических показателей, в которой должны быть отражены все внешнеэкономические операции данной стороны с остальным миром за определенный период времени. Все финансовые операции совершаются между резидентами и нерезидентами.

Операция определяется как поток  товарных и финансовых ресурсов в  процессе создания, преобразования или  ликвидации экономических стоимостей, которые сопровождаются переходом  права собственности на товары или  финансовые активы, оказание услуг, в  том числе факторных услуг  труда и капитала.

Платежный баланс по схеме напоминает счета бухгалтерского баланса, от которого между тем существенно отличается. В бухгалтерском балансе представлено соотношение активов  и пассивов экономической единицы на определенную дату. Платежный же баланс содержит все финансовые активы и обязательства резидентов по отношению к нерезидентам, включая монетарное золото и специальные права заимствования, которые в совокупности называются международной инвестиционной позицией.

В платежном балансе отражается соответствие активов обязательствам, которое достигнуто в результате внешнеэкономической деятельности. Как и в бухгалтерском учете, основным принципом построения платежного баланса является отражение одной и той же операции в кредите одного счета и дебете другого счета. С экономической точки зрения это правило отражения платежной операции определяет процесс передачи или обмена институциональными единицами экономических благ. Например, российское предприятие, экспортируя товары, получает взамен иностранную валюту. В том случае, если происходит безвозмездное предоставление экономических ценностей, то для двойного отражения по кредиту и по дебету этой операции с односторонним движением ресурсов в счета платежного баланса вводится особая, компенсирующая условная статья, которая называется «трансферты», со знаком, обратным проведенной операции. Если безвозмездная передача проводится по кредиту, то запись в статье «Трансферты» делается по дебету, и наоборот. Поскольку все записи по кредиту должны быть равны по абсолютной величине записям по дебету и противоположны по знаку, то сумма всех кредитовых и дебетовых записей   всегда должна равняться нулю. В реальной же действительности такой баланс практически недостижим по следующим причинам:

1) различные источники поступления информации в кредитовую и дебетовую его части;

2) разница во времени между поступлением товаров и услуг и их финансовым обеспечением;

3) задержки в пути;

4) ошибки, пропуски;

5) несогласованность цен контрактов с действующими ценами.

В совокупности различие между суммами  кредитовых и дебетовых проводок называется чистыми ошибками и пропусками.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.1  Платёжный Баланс:

 

 Платежный баланс – это таблица, ведомость, отражающая движение денежных средств в виде платежей из страны в страну. Платежный баланс характеризует соотношение сумм платежей, произведенных страной за границей в течение определенного периода и поступивших в страну в течение того же периода. Платежный баланс, в котором поступления денежных средств превышают их расходование, называют активным, а в противоположном случае — пассивным. Частью платежного баланса являются баланс по текущим операциям и баланс движения капитала. Платежный баланс является важным показателем и инструментом, позволяющим предвидеть степень возможного участия страны в мировой торговле, международных экономических связях, установить её платёжеспособность. Особенностью данного понятия является то, что первоначальное и современное определения данного термина имеют принципиальные отличия, что нередко вводит в заблуждение. Термин «платёжный баланс» впервые использовал Джеймс Денем-Стюарт в своей работе «Исследования о принципах политической экономики» (1767 г.)   Стюарт определяет платёжный баланс как самостоятельное понятие, которое состоит из:

• Расходов граждан за рубежом.
• Платежей по долгам, основной суммы долга и процентов иностранцам.
• Предоставления денежных займов другим странам.

 

1. Счет текущих операций.

А. Торговый баланс

B. Баланс услуг

С. Текущие трансферы

 

 

2. Счет операций с капиталом и финансовыми инструментами

A. Счет операций с капиталом

B. Финансовый счет

1. Прямые инверсии 

2. Портфельные инвестиции

3. Другие инвестиции

4. Резервные активы

 

Внешнеторговый баланс

 

Первым подразделом счета  текущих операции является внешнеторговый баланс. МВФ рекомендует оценивать  и экспорт и импорт единообразно – по цене на границе экспортирующей экономики. Таким образом, для оценки и экспорта, и импорта следует  использовать цены FOB.

 

Балансы услуг и факторных  доходов 

 

Вторым подразделом счета  текущих операций является баланс услуг. Услуги приобретают все большее  значение в международной торговле. Весьма важной частью счета текущих операций является также баланс факторных доходов, поскольку в этом подразделе учитывается, в частности, доход от заграничных инвестиций или платежи по иностранным инвестициям.

Не случайно, что именно этот подраздел счета текущих  операций имеет особое значение  для развития иностранного предпринимательства  в той или иной стране. Невозможность  переводить прибыли, полученные от инвестиций, за пределы страны является мощным тормозом для иностранных инвестиций. В уставе МВФ есть специальная статья, в соответствие с которой страна, принимающая на себя обязательства, указанные в этой статье, не может в дальнейшем, в частности, вводить, без получения соответствующего согласия МВФ, ограничения по совершению платежей и переводов по текущим операциям, вводить множественность валютных курсов или устанавливать дискриминационные валютные ограничения.

Значительное большинство  стран – членов МВФ присоединились к этой статье. Россия объявила о  присоединении к восьмой статье 1 июня 1996г.

К текущим переводам относятся  также различные односторонние  переводы, в том числе поступление  ресурсов и платежи на безвозмездной  основе.

Второй раздел платежного баланса состоит главным образом  из статей, в которых отражается движение капитала и финансовых инструментов, в частности учитываются прямые и портфельные инвестиции.

 

 

 

   

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2 Факторы,  влияющие на платежный баланс:

Платежный баланс дает представление  об участии страны в мировом хозяйстве, масштабах, структуре и характере  ее внешнеэкономических связей. В  платежном балансе отражаются:

• структурные диспропорции экономики, определяющие разные возможности экспорта и потребности импорта товаров, капиталов и услуг;
• изменения в соотношении рыночного и государственного регулирования экономики;
• конъюнктурные факторы

На состояние платежного баланса влияет ряд факторов:

1. Неравномерность экономического и политического развития стран, международная конкуренция. Эволюция основных статей платежного баланса отражает изменения соотношения сил различных государств в мировой экономике.

2. Циклические колебания экономики. В платежных балансах находят выражение колебания, подъемы и спады хозяйственной активности в стране, так как от состояния внутренней экономики зависят ее внешнеэкономические операции.

3. Рост заграничных государственных расходов, которые преследуют разнообразные экономические и политические цели.

4. Милитаризация экономики и военные расходы. Косвенное воздействие военных расходов на платежный баланс определяется их влиянием на условия производства, темпы экономического роста, а также масштабами изъятия из гражданских отраслей ресурсов, которые могли бы использоваться для капиталовложений, в частности, в экспортные отрасли.