Контрольная работа по "Банковское право"

Вариант 1

1) Решите задачу.

Пройдя все процедуры  создания кредитной организации  осталось уплатить 100% минимального размера  уставного капитала. После сообщения  учредителям кредитной организации  о необходимости перечисления данных средств прошло 40 дней, по истечении которых 100% суммы были перечислены на корреспондентский счет Банка России. Однако Национальным банком Центробанка было отказано в выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Учредители создаваемой кредитной организации обжаловали данное решение Национального банка в арбитражный суд.

В соответствии со ст.15 ФЗ «О банках и банковской деятельности»  Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100 процентов объявленного уставного капитала кредитной организации и выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц. Т.е. организация нарушила срок перечисления средств.

2) Опишите порядок аккредитации  арбитражных управляющих при  Банке России в качестве конкурсных  управляющих при банкротстве кредитных организаций.

Положение ЦБ РФ «Об аккредитации арбитражных управляющих при  Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве  кредитных организаций»

 К аккредитации допускается  кандидат, который отвечает следующим  условиям: соответствие требованиям к арбитражным управляющим, установленным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)"; отсутствие в течение трех лет, предшествующих аккредитации, нарушений законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), приведших к существенному ущемлению прав кредиторов, необоснованному расходованию конкурсной массы кредитной организации, непропорциональному удовлетворению требований кредиторов, а также отсутствие случаев отстранения от исполнения обязанностей конкурсного управляющего, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением таких обязанностей; прохождение обучения в образовательном учреждении по Программе обучения арбитражных управляющих, утвержденной Банком России. 

 Для аккредитации при  Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций кандидат вправе обратиться в Банк России с заявлением по форме установленной законом. Саморегулируемая организация для аккредитации арбитражного управляющего, являющегося ее членом, вправе направить в Банк России соответствующее ходатайство с приложением Заявления и документов. К заявлению прилагаются: анкета с фотографией размером 3 x 4 см и документами, подтверждающими сведения о работе кандидата в качестве арбитражного управляющего (ликвидатора) в течение трех лет до даты подачи заявления; копия паспорта гражданина Российской Федерации или иного документа, удостоверяющего личность и гражданство Российской Федерации; заверенная в установленном порядке копия свидетельства о регистрации кандидата в качестве индивидуального предпринимателя (представляется до 1 января 2011 года); документ, подтверждающий членство кандидата в саморегулируемой организации; заверенная в установленном порядке копия свидетельства об окончании курса обучения по Программе обучения арбитражных управляющих, утвержденной Банком России, содержащего наименование образовательного учреждения и номер его лицензии на право ведения образовательной деятельности.

 В случае если кандидат  ранее представлял в Банк России документы, он вправе не направлять их повторно. При этом в Заявлении указываются сведения о ранее представленных в Банк России указанных документах и об отсутствии в них изменений. При наличии изменений в указанных документах кандидату необходимо направить в Банк России новые документы (с учетом изменений). При этом в Заявлении указываются сведения о документах, ранее представленных в Банк России, и об отсутствии в них изменений. Анкета и документ, подтверждающий членство кандидата в саморегулируемой организации, представляются независимо от наличия (отсутствия) в них изменений. При выявлении несоответствия Заявления и (или) приложенных к Заявлению документов требованиям, установленным настоящим Положением, рабочий аппарат вместе с заключением, содержащим перечень выявленных несоответствий, возвращает Заявление и документы кандидату (саморегулируемой организации) в течение 10 рабочих дней со дня их поступления в Банк России. Исправленные и повторно представленные в Банк России Заявление и документы, считаются вновь поступившими и рассматриваются в порядке, установленном настоящим Положением. При рассмотрении Заявления рабочий аппарат вправе использовать документы, имеющиеся в аккредитационных делах кандидатов (аккредитованных лиц) и (или) в аттестационных делах, сформированных в соответствии с требованиями .

В случае необходимости получения  дополнительной информации рабочий  аппарат направляет в соответствующее  территориальное учреждение Банка  России запрос о деятельности кандидата (аккредитованного лица) в качестве арбитражного управляющего. Территориальное учреждение Банка России в течение 10 календарных дней со дня получения запроса направляет в Банк России заключение в произвольной форме о деятельности кандидата (аккредитованного лица) в качестве арбитражного управляющего, которое должно содержать обоснованное мнение территориального учреждения Банка России о целесообразности (нецелесообразности) аккредитации кандидата. Для кандидата, ранее занимавшего должности арбитражного управляющего кредитной организации, руководителя кредитной организации (филиала), главного бухгалтера кредитной организации (филиала), заключение должно содержать информацию о деятельности кандидата в указанных должностях, о допущенных им нарушениях требований банковского законодательства Российской Федерации и (или) законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве). 

 Решение об аккредитации (отказе в аккредитации) выносится  Комиссией по аккредитации в  течение 30 календарных дней со  дня поступления Заявления (ходатайства саморегулируемой организации) в Банк России. 

Комиссия по аккредитации вправе отказать кандидату в аккредитации в следующих случаях: несоответствие кандидата условиям аккредитации при Банке России; наличие в представленных документах недостоверной информации; представление подложных или поддельных документов.

При принятии Комиссией по аккредитации решения об отказе в  аккредитации рабочий аппарат направляет кандидату (саморегулируемой организации) мотивированный письменный отказ в  аккредитации.

Порядок оформления и выдачи свидетельства об аккредитации. Свидетельство об аккредитации, являющееся документом, подтверждающим аккредитацию арбитражного управляющего при Банке России, подписывается Председателем Комиссии по аккредитации (в его отсутствие - заместителем Председателя Комиссии по аккредитации) и заверяется гербовой печатью Банка России.

Свидетельство об аккредитации выписывается в двух экземплярах (на бланке и на обычной бумаге), оба  экземпляра скрепляются подписью и  печатью. Оригинал свидетельства об аккредитации (на бланке) выдается кандидату, второй экземпляр остается в рабочем аппарате и хранится в аккредитационном деле кандидата. Бланк свидетельства об аккредитации имеет учетные серию и номер.

 Рабочий  аппарат направляет уведомление об аккредитации при Банке России самому кандидату и в саморегулируемую организацию, членом которой он является. В уведомлении сообщается о необходимости получения кандидатом свидетельства об аккредитации в срок, не превышающий 30 рабочих дней с даты направления уведомления. Свидетельство об аккредитации вручается аккредитованному лицу (уполномоченному лицу на основании доверенности) рабочим аппаратом под расписку. При неполучении аккредитованным лицом свидетельства об аккредитации в установленный срок рабочий аппарат направляет свидетельство об аккредитации заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу, указанному в анкете кандидата.

Порядок продления  срока действия аккредитации.

Для продления  срока действия аккредитации аккредитованное  лицо не позднее чем за 30 календарных дней до окончания этого срока подает в Банк России заявление на имя Председателя Банка России о продлении срока действия аккредитации, составленное в произвольной форме.

 К заявлению  о продлении срока действия  аккредитации прилагаются: оригинал свидетельства об аккредитации; анкета по форме приложения 2 к настоящему Положению; документ, подтверждающий, что арбитражный управляющий является на момент подачи заявления членом саморегулируемой организации.

 В случае  изменений в представленных ранее сведениях аккредитованному лицу необходимо направить в Банк России заверенные в установленном порядке копии документов, подтверждающих соответствующие изменения.

 Заявление  аккредитованного лица о продлении  срока действия аккредитации  рассматривается в порядке и в сроки, установленные настоящим Положением для рассмотрения заявления об аккредитации кандидата.

 Комиссия  по аккредитации вправе отказать  в продлении срока действия  аккредитации по следующим основаниям: отстранение аккредитованного лица арбитражным судом от исполнения обязанностей конкурсного управляющего; нарушение аккредитованным лицом условий аккредитации при Банке России; нарушение аккредитованным лицом законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), приведшее к существенному ущемлению прав кредиторов, необоснованному расходованию конкурсной массы, непропорциональному удовлетворению требований кредиторов.

 После принятия  Комиссией по аккредитации решения  о продлении срока действия  аккредитации на оборотной стороне оригинала свидетельства об аккредитации проставляется отметка о продлении срока аккредитации, которая состоит из оттиска штампа, номера протокола, даты решения Комиссии по аккредитации, нового срока действия аккредитации и подписи Председателя Комиссии по аккредитации (в его отсутствие - заместителя Председателя Комиссии по аккредитации), скрепляемой гербовой печатью Банка России.

Порядок аннулирования аккредитации.

 Банк России  вправе аннулировать аккредитацию: при отстранении аккредитованного лица арбитражным судом от исполнения обязанностей арбитражного управляющего; в случае нарушения аккредитованным лицом условий аккредитации при Банке России; в случае нарушения аккредитованным лицом законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), приведшего к существенному ущемлению прав кредиторов, необоснованному расходованию конкурсной массы, непропорциональному удовлетворению требований кредиторов; в случае неисполнения конкурсным управляющим предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения проверки его деятельности или по данным отчетности, представленной конкурсным управляющим; по результатам рассмотрения жалобы комитета кредиторов на действия конкурсного управляющего или ходатайства об аннулировании его аккредитации.

Решение об аннулировании  аккредитации доводится до сведения аккредитованного лица в письменной форме в течение 10 рабочих дней со дня его вынесения.

 Рабочий  аппарат в течение 15 рабочих  дней со дня вынесения решения  об аннулировании аккредитации письменно сообщает об этом саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий, а в случае, если арбитражный управляющий выполняет функции конкурсного управляющего кредитной организации, - направляет в арбитражный суд заявление об отстранении конкурсного управляющего от исполнения обязанностей конкурсного управляющего.

 После принятия  Комиссией по аккредитации решения  об аннулировании аккредитации  на лицевой стороне оригинала  свидетельства об аккредитации, которое возвращается в Банк России аккредитованным лицом, проставляется отметка об аннулировании аккредитации, которая состоит из оттиска штампа, номера протокола, даты решения Комиссии по аккредитации и подписи Председателя (в его отсутствие - заместителя Председателя Комиссии по аккредитации), скрепляемой гербовой печатью Банка России.

 Порядок переоформления  и выдачи дубликата свидетельства об аккредитации.

 В случаях изменения  сведений, указанных в свидетельстве  об аккредитации, а также утраты  свидетельства об аккредитации аккредитованное лицо обращается в Банк России с заявлением на имя Председателя Банка России о переоформлении (выдаче дубликата) свидетельства об аккредитации, составленным в произвольной форме.

 К заявлению о переоформлении (выдаче дубликата) свидетельства об аккредитации прилагаются: заверенные в установленном порядке копии документов, подтверждающих изменение сведений, указанных в свидетельстве об аккредитации; оригинал свидетельства либо, в случае утраты свидетельства об аккредитации, объяснительная записка; анкета.

Решение о переоформлении (выдаче дубликата) свидетельства об аккредитации принимается Комиссией  по аккредитации в порядке и в  сроки, установленные настоящим  Положением для рассмотрения заявления об аккредитации кандидата.

При переоформлении свидетельства об аккредитации аккредитованному лицу выдается новое свидетельство об аккредитации с очередным порядковым номером, содержащее сведения из переоформляемого свидетельства с учетом произошедших изменений, а также сроком действия, предусмотренным в ранее выданном свидетельстве. При этом ранее выданное свидетельство утрачивает силу.

 При выдаче дубликата  свидетельства об аккредитации  аккредитованному лицу выдается  свидетельство об аккредитации, содержащее сведения из утраченного  свидетельства с пометкой "дубликат" на лицевой стороне свидетельства. При этом ранее выданное свидетельство утрачивает силу.

Переоформленное свидетельство  об аккредитации или дубликат свидетельства  об аккредитации оформляются и вручаются аккредитованному лицу.

 Прекращение действия свидетельства об аккредитации.

 Свидетельство об аккредитации  прекращает свое действие в  следующих случаях: истечение срока действия; аннулирование.

 Аккредитованное лицо  возвращает в Банк России оригинал  свидетельства об аккредитации, действие которого прекратилось, в срок, не превышающий 15 рабочих дней после прекращения срока действия или после дня получения уведомления об аннулировании соответственно.