Эволюция теорий денег и инфляции

Ошибочным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в действительности оно достигается путем выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая цель номинализма Кейнса заключалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода к бумажно-денежному обращению и регулированию экономики через управление инфляционным процессом.

Таким образом, всем разновидностям номинализма свойственны одни и те же пороки: игнорирование товарного происхождения денег, отказ от их важнейших функций, отождествление денег с масштабом цен, идеальной счетной единицей и т.д.

 

2.3. Количественная теория денег

 

Эта экономическая доктрина объясняет уровень товарных цен  и стоимость денег их количеством  в обращении.

Впервые данную гипотезу выдвинул французский ученый Ж. Воден в XVI в. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Этой идеи придерживались в XVII в. ШЛ. Монтескье, Д. Юм, Дж. Милль, которые, однако, подчеркивали пропорциональность между изменением количества денег в обращении и их стоимости.

В XVIII в. ярким представителем количественной теории денег был Д. Рикардо. Причем надо отметить, что его взгляды носили двойственный характер:

* с одной стороны, он признавал, что стоимость денег определяется затратами труда на их производство;

* с другой — считал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег.

К началу XX в. количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли как важная составная часть неоклассической теории воспроизводства. Наибольшую популярность получили два варианта — трансакционный и кембриджский.

Трансакционный вариант (от англ, transaction — сделка), разработанный американским экономистом И. Фишером, основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за определенный период:

сумма товарообменных сделок = М*Y,

где М - количество денег;

      Y - средняя скорость обращения денег

сумма товарообменных сделок = P*Q,

где  Р - средняя цена на реализацию товара;

       Q - количество реализованных товаров.

 Эту зависимость выражает «уравнение обмена»: MY = PQ.

Используя уравнение в  духе количественной теории денег, Фишер  сделал ряд допущений, «выключающих»  влияние двух элементов: У — скорости обращения денег и Q — количества реализованных товаров. Он предположил, что в течение краткосрочных периодов указанные величины являются неизменными: скорость обращения денег определяется долговременными факторами (степенью развития кредита, состоянием средств связи и т.д.), а производство товаров не может быть увеличено, так как согласно неоклассической доктрине для капитализма характерна полная занятость ресурсов.

Устранив из анализа Y и Q, Фишер оставлял одну причинную связь — от М (количество денег) к Р. (уровню цен), что составляет суть количественной теории денег.

Кембриджский  вариант количественной теории денег (теории кассовых остатков) получил развитие в работах английских экономистов А. Маршалла, А. Питу, Д. Робертсона. В отличие от Фишера они в основу своего варианта поставили не обращение денег, а их накопление у хозяйствующих субъектов. Основной принцип кембриджского варианта выражается формулой:

М = k*P*O,

 где М — количество  денег;

Р — уровень цен;

Q — физический объем товаров, входящих в конечный

продукт;

k — часть годового дохода, которую участники оборота желают хранить в форме денег.

Кембриджская формула  по существу идентична «уравнению обмена», так как k — величина, обратная показателю скорости обращения денег (k = 1/Y). Различие же в двух подходах заключалось в том, что если Фишер связывал постоянство скорости обращения денег с неизменностью факторов оборота, то английские экономисты — с психологией, т.е. привычками участников оборота.

Однако конечный вывод  обоих вариантов одинаков — изменение количества денег является причиной, а не следствием изменения цен.

В 20—30-е гг. выявилась  несостоятельность количественной теории денег — выяснилось, что  скорость обращения денег, которую  представители этой теории считали  неизменной, подвержена резким колебаниям.

  Кроме того, кризис 1929—1933 гг. показал ошибочность и другой предпосылки — о максимальном использовании ресурсов. Более того, данная концепция не учитывает воздействие монополистических объединений на практику ценообразования, а считает такой процесс лишь результатом изменения количества денег в обращении. Все это определило падение популярности данной концепции.

Однако в 1960—1980 гг. наблюдается  возрождение количественной теории денег в виде одного из неоклассических течений в политической экономии — монетаризма.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.4. Теории инфляции

 

В настоящее время существуют три основных направления в теории инфляции:

Кейнсианская  теория инфляции. Представители этой теории (Дж. М. Кейнс и Б. Хансен) исходят из анализа доходов и расходов хозяйствующих субъектов и влияния их на увеличение спроса. Они считают, что увеличение спроса со стороны государства и предпринимателей приводит к росту производства и занятости. В то же время увеличение спроса населения, поскольку он (спрос) носит непроизводительный характер, ведет к инфляции.

В связи с этим они рекомендуют  стимулировать частные и государственные  инвестиции, но ограничивать заработную плату трудящихся. В данной концепции активную роль играет, по словам Кейнса, «эффективный», или денежный, спрос, который, якобы, и создает денежную массу.

 Причем Кейнс рассматривает два вида инфляции:

- полуинфляция (умеренная, или ползучая), т.е. такой рост денежной массы в условиях безработицы, который не представляет опасности, так как не столько приводит к росту цен, сколько способствует втягиванию безработных в процесс производства;

- подлинная инфляция (галопирующая) — она возможна при достижении полной занятости, когда рост денежной массы целиком проявляется в росте цен на товары и услуги.

В связи с этим в своей  работе «Общая теория занятости, процента и денег» (1936) Кейнс рекомендовал проводить снижение не номинальной, или «денежной», заработной платы, которая, по его словам, является «неподатливой» в силу упорного сопротивления трудящихся, а осуществлять «гибкую, инфляционную денежную политику», ведущую, в конечном счете к снижению реальной заработной платы.

На основе кейнсианской теории инфляции возникла так называемая «кривая Филлипса», отражавшая обратную зависимость в развитии цен и занятости в Великобритании. Новозеландский ученый Филлипс на основе анализа тенденций в экономике Великобритании с 1861 по 1957 гг. пришел к выводу, что при помощи инфляции почти в течение 100 лет удавалось преодолевать спад производства и увеличивать занятость, а стабилизация цен сопровождалась снижением уровня занятости и экономической активности.

В соответствии с «кривой  Филлипса» были разработаны рекомендации по обузданию инфляции, удержанию ее на умеренном уровне: или довести безработицу до высокого уровня, или профсоюзам вести более сдержанную политику при переговорах о повышении заработной платы.

Однако экономические  кризисы 1974—1975 гг. и 1980—1982 гг. выявили  новый феномен — стагфляцию, который  опровергает «кривую Филлипса», так как в эти периоды — периоды стагнации или кризиса — темпы инфляции не уменьшались, а возрастали.

Монетаристская  концепция инфляции. Представители данного направления (М. Фридмен и др.) рассматривают инфляцию как денежный феномен, т.е. результат избыточного количества денег в обращении. С этой целью они сопоставляют индексы денежной массы и физического объема ВНП. Здесь деньги играют активную роль, т.е. денежная масса «создает» спрос. Монетаристы выступают против неокейнсианских мер антициклического регулирования, рассматривая развитие промышленного цикла как смену инфляции (подъем) и дефляции (кризис).

Отсюда они делают вывод: поскольку инфляция вызывает подъем промышленного производства, ее следует поддерживать в умеренных размерах.

Теория инфляции, вызванной чрезмерными издержками производства (Д. М. Кейнс, У. Торн, Р. Куэн). Эта теория объясняет рост цен увеличением издержек производства. Она тесно связана с концепцией Кейнса, который считал, что если первая стадия инфляции (полуинфляция) представляет собой инфляцию спроса, то вторая стадия (подлинная инфляция) — результат инфляции издержек производства. Причем, по мнению представителей данной теории, инфляцию вызывают лишь издержки, связанные с заработной платой, на чем основана теория инфляционной спирали «заработная плата — цены», которой придерживаются большинство западных экономистов, в том числе П. Самуэльсон, Дж. Гэлбрейт и др.

Рассматриваемая теория является основой антиинфляционных мер по «замораживанию» заработной платы, политики ограничения доходов населения. Вместе с тем следует заметить, что современный период НТР характеризуется ростом заработной платы. Поэтому западные экономисты выдвигают правильный тезис о том, что ее увеличение не должно превышать роста производительности труда, иначе произойдет раскручивание «инфляционной спирали».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

Таким образом, из изложенного выше видно, что инфляция - это сложный многопрофильный процесс, наносящий серьезный ущерб экономике страны, ее населению.

 Инфляция находится  под воздействием не только  денежных, но и неденежных факторов. Денежные факторы вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Неденежные факторы ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Обе группы факторов  переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.

Инфляция в настоящее  время  в той или иной степени  охватывает практически все страны мира. Борьба с ней с целью ее снижения требует больших сил  и материальных затрат.

Инфляция может быть контролируемым и  регулируемым процессом. Для этого  важно использовать государственное  регулирование экономики в дополнении к рыночным регуляторам.

И сейчас в ходе последних  событий, как никогда остро стоит  проблема по предотвращению новых скачков инфляции, что напрямую связано с проведением неотложных мер по преодолению кризиса, и его последствий, стабилизации экономики России в целом, стабилизации ее финансовой системы, росту и развитию промышленности. Подходов к решению данной задачи разными экономистами предлагается не мало. Но сложность решения в выборе программы дальнейшего развития экономики страны и соответствующих рычагов и мер по преодолению кризиса, заключается в том, что они тесно взаимосвязаны с политическим курсом страны: развитием по рыночному курсу или путь к государственному регулированию экономики.

 

Список литературы:

 

1. Деньги, кредит, банки [Текст]: учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой: - М.: Юрайт-Издат, 2004. – 620 с.;

2. Общая теория денег и кредита: [Текст]: / под ред. Е.Ф. Жукова. – 3-е изд. перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 423 с.;

3. Деньги. Кредит. Банки. [Текст]: учебник / под ред. Е.Ф. Жукова. – 3-е изд. перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 703 с.;

4. Деньги, кредит, банки [Текст]: учеб. пособие /  ред. О.Ю. Свиридов. – Ростов н/Д, 2004 – 480 с.;

5. Деньги, кредит, банки [Текст]: учебник / под ред. О.И. Лаврушина – 3-е изд. перераб. и доп.- М.: КНОРУС, 2005. – 560 с.;

6. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги [Текст]: Практикум: учеб. пособие / под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 310 с.;

7. Финансы и кредит [Текст]: учебник / под ред. М.В. Романовского. – М.: Юрайт-Издат, 2004. 291 с.;

8. Рубцова, Л.Н. Финансы, денежное обращение и кредит [Текст]: учеб. пособие / Л.Н. Рубцова, Ю.А. Чернявская. – Липецк, 2008. – 404 с.;

9. Алпатов А.Г. Экономическая теория. СПб., 2010 г.

10. ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» от 07 августа 2001 г. №115-ФЗ;

11. ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ;

12. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. Курс лекций. - М.: ЮРИСТЬ, 2005. - 544 с.;

13. Иохин В.Я. Экономическая теория. - М.: Юристь, 2000. - 861 с.;

14. Камаев В.Д. и др. Экономическая теория: Учебник. - М.: ВЛАДОС, 2003. - 640 с.