Финансы в международном экономическом процессе

Объем погашенных инвестиций, направленных ранее из Казахстана за рубеж, составил 103,2 млрд.долларов США, или на 76,3% больше, чем в 2007 году.

Таблица 2.8 - Зарубежные инвестиции

	Накоплено на конец 2008 года		В том числе
	всего	В % к итогу	прямые	портфельные	прочие
Всего инвестиций	53759	100	32108	2823	18828
Из них страны – крупнейшие получатели инвестиций	48511	90,2	30457	1801	16253
В том числе Кипр	15679	29,2	9994	115	5570
Нидерланды	11219	20,9	9787	40	1392
Виргинские острова	6405	11,9	1453	1163	3789
США	5454	10,1	4669	0,0	785
германия	2824	5,2	513	0,0	2311
Швейцария	2777	5,2	1189	0,1	1588
Беларусь	1505	2,8	1323	0,1	182
Украина	1098	2,0	123	463	512
Великобритания	873	1,6	730	20	123
Армения	677	1,3	676	0,0	1

По прогнозам Всемирного банка в 2009 году произойдёт резкое сокращение прямых иностранных инвестиций в  экономику развивающихся стран. Также считается, что рост экономики  в этом году будет отрицательным.

 

3. Перспективы  участия Казахстана в международных финансовых и валютно-кредитных организациях

В начале 1990-х гг. Казахстан стал членом Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития. Это позволило ему расширить свои возможности для привлечения средств для реструктуризации и дальнейшего развития экономики. Это касается не только самих этих организаций, сотрудничество с ними также создает благоприятные предпосылки для других инвесторов.

Принимая участие в  деятельности мировых валютно-финансовых организаций, Казахстан приобщается к деятельности и опыту, накопленному международным сообществом в области регулирования валютно-финансовой и кредитной сфер.

Но кроме прав, у любой  страны, вступившей в МВФ и МБРР, возникает и ряд обязательств, исполнение которых порой требует  принятия не только экономических, но и сложных политических решений.

Казахстан тесно сотрудничает с Европейским банком реконструкции и развития. Он тоже предоставлял нашей стране большие кредиты, которые большей частью были направлены на создание венчурных фондов, развитие некоторых целевых программ и т. д. Но, естественно, сотрудничество с международными кредитными учреждениями не дает стопроцентной гарантии получения кредитов в любых размерах. У Казахстана в ходе кредитования со стороны МВФ возникали проблемы. Например, несколько раз было отказано в предоставлении уже обещанных кредитов или замораживались операции, связанные с их предоставлением.

Таким образом, Казахстан активно вовлечена в структуры, механизмы международного экономического сотрудничества. Это очень важно для любой страны мира, так как на современном уровне развития ни одно государство не может обособленно заниматься развитием народного хозяйства. Однако в любом случае деятельность в рамках этих организаций позволяет получать не только экономические, но и политические выгоды.[7]

На экономическое развитие Казахстана огромное влияние оказывает его членство в ООН. Хотя финансовые возможности ООН и ограничены, она может выступать катализатором международного сотрудничества и привлечения к нему доноров.

Кроме того, в Казахстан ежегодно по каналам ООН поступает научно-техническая и социально - экономическая информация, ноу-хау, документы и материалы на десятки миллионов долларов. Многосторонние валютно-финансовые и торговые учреждения, входящие в состав ООН, выполняют важнейшую регулирующую роль в торговле и валютно-кредитной области. Их значение для экономики в контексте её перехода к рынку трудно переоценить. Так, например, процесс либерализации торговли в рамках ГАТТ (генеральное соглашение по тарифам и торговле) имеет ключевое значение для экспорта, соглашения с МВФ рассматриваются как своего рода международные свидетельства платёжеспособности страны и необходимое условие её долгового бремени со стороны других официальных и частных кредиторов.[5]

Международный валютный фонд (МВФ) – международная финансово-кредитная  организация. В МВФ входит 185стран, в том числе Казахстан (с июня 1992 г.)

Квота Казахстана составляет 4 313,10 млн. СДР (6026 млн. долларов), т.е. 3% уставного капитала МВФ. Основные направления деятельности – регулирование платёжных балансов стран-членов (включая предоставление валютных средств на финансирование временных дефицитов платёжных балансов), внешней задолженности.

МВФ предоставляет кредиты  странам - членам при условии проведения ими определённых изменений в  своей экономической политике. Страна-заёмщик  обязана согласовать с фондом программу финансово-экономической  стабилизации.

В 1992 г. на Совете директоров МБРР было одобрено решение о выделении   Казахстана первого кредита на сумму 600 млн. долл. Кроме того, с МБРР согласовано предоставление под различные проекты в рамках среднесрочной программы кредитного сотрудничества на 1993-1997 г. около 8 млрд. долл.

С Всемирным банком связаны  три дочерние организации: Международная  ассоциация развития (МАР), Международная  финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ).

В декабре 1992 г. Казахстан был принят в Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ) - ведущую организацию в области долгосрочного страхования некоммерческих рисков. Одну из сфер деятельности МАГИ составляют услуги по маркетингу инвестиционных проектов. В этих целях Агентство открыло в 2001 г. Интернет-сайт, который направлен на оказание международным инвесторам услуг по поиску предприятий и новых проектов в России. В целом деятельность МАГИ способствовала привлечению в страну 1.2 млрд. долл. иностранных инвестиций.

В апреле 1993 г. Казахстан был принят в Международную финансовую корпорацию (МФК), которая также входит в группу Всемирного банка. За прошедшие годы МФК утвердила более двух десятков проектов, которые затрагивают широкий спектр секторов экономики, на сумму 255.8 млн. долл. из собственных средств плюс 60 млн. из средств участников программы по привлечению синдицированных кредитов.

Помимо инвестиционных проектов в Казахстане МФК также оказывает техническое содействие, направленное на создание благоприятных условий для экспансии частного сектора и привлечения инвестиций. МФК осуществила в Казахстан проекты технического содействия в ряде отраслей, включая сельское хозяйство и энергетику, а также на рынке финансовых услуг. В 1997 г. при финансовой поддержке правительств Великобритании и Канады была создана группа МФК по развитию лизинга с целью содействия формированию благоприятных правовых и экономических условий для расширения данной формы хозяйственной деятельности. [17]

Европейский банк реконструкции  и развития (ЕБРР). Целями банка являются содействие переходу к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также  развитие частной предпринимательской  инициативы в странах Центральной  и Восточной Европы. Общая стоимость  проектов ЕБРР- 9,5 млрд. долл. Казахстан – крупнейший получатель технической помощи со стороны ЕБРР.

Движение задолженности  Казахстана перед международными финансовыми организациями в 2008 году.

 

Таблица 2.9

	Задолженность на 01.01.08	использовано	погашено	Курсовая переоценка	Задолженность на 01.01.09.
Кредиты МФО	5,0	0,2	0,8	0,0	4,5
МБРР	4,3	0,2	0,7	0,0	3,8
ЕБРР, СИБ, ЕИБ	0,7	0,0	0,1	0,0	0,7

Участие Казахстана в международных финансовых организациях обладает многими преимуществами для нашей страны. Однако можно выявить ряд проблем сложившегося сотрудничества Казахстана с международными организациями:

Во-первых, медленно осваивались  кредиты, предназначенные для реализации инвестиционных проектов МБРР и ЕБРР, особенно в первые годы их деятельности в Казахстане . Причины этого кроются в отсутствии эффективного контроля за ходом реализации проектов органами исполнительной власти, несовершенстве законодательной базы, регламентирующей использования кредитов. 

Во-вторых, кредиты ведущих  международных финансовых организаций  при их сравнительно невысокой договорной стоимости связаны со значительными  косвенными расходами (консультационными  услуги, расходы на содержание групп  реализации проектов, комиссии за обязательство  и т.д.), а также требуют выполнения ряда условий до начала реализации кредитуемых проектов. Это в итоге  снижает финансовую эффективность  кредитов международных финансовых организаций и делает их сравнимыми по стоимости и по срокам с заимствованиями  на мировом рынке.

Анализ участия Казахстана в МФО позволяет сформулировать ряд выводов, которые могут стать полезными с точки зрения совершенствования отношений с ними:

- сотрудничество с МФО  должно осуществляться на основе  соглашений, программ, стратегий, четко  определяющих его цели, способствовать  реализации среднесрочных программ  социально-экономического развития, при этом должен применяться  системный подход, базирующийся  на принципе максимального использования  сравнительных преимуществ сотрудничества  с каждой МФО в качестве  ее члена или на договорной  основе;

- фундаментом сотрудничества  должны стать четкое определение  роли каждой из сторон и  контроль за использование заимствованных  средств, нужно разграничить ответственность  и функции МФО и государственных  ведомств, отвечающих за осуществление  сотрудничества с ними от имени РК;

- концепция сотрудничества  должна быть ориентирована на  сокращение неэффективно используемых  займов, а заемные ресурсы –  сконцентрированы на реализации  крупных инвестиционных проектов  общегосударственного значения; 

- информация о характере  и рамках соглашений о сотрудничестве  должна быть доступной как  для государственных ведомств, так  и для широкой общественности; министерства и ведомства РК, отвечающие за то, или иное направление сотрудничества, должны, например, размещать соответствующую информацию на своих веб-сайтах. [7,6]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

Подводя итог всему вышесказанному необходимо сделать следующие выводы:

Международные экономические  отношения – это система хозяйственных  отношений между странами мира. Участие  в международных экономических  отношениях важно для каждой страны. В настоящее время наша страна активно участвует во всех формах международных экономических отношений. Казахстан имеет деловые экономические связи с большинством государств мира. РК выступает во всех видах внешнеэкономических связей, став открытой для зарубежных хозяйствующих субъектов.

Финансы оказывают влияние, прежде всего на экспортно-импортные  операции. С их помощью стимулируется  выпуск конкурентоспособной продукции, пользующейся спросом на мировом  рынке. Финансы способствуют формированию той доли национального дохода, которая  реализуется в результате внешнеэкономической  деятельности.

Для экономики каждой страны просто необходимо создание свободных  экономических зон. Такие зоны помогают привлечь больший объём иностранного капитала, передовой зарубежной технологии и развить экспортный потенциал  страны. В достижение этих целей  огромную роль играют финансы.