Европейский инветиционный банк

Европейский инвестиционный банк (EIB) - финансовое учреждение Европейского союза - задуман и действует как банк и в то же время, как европейский институт, способствуя за счет этого достижению Союзом его глобальных целей, то есть - финансируя проекты, которые развивают сбалансированную европейскую интеграцию, способствуют экономическому и социальному единению, способствуют прогрессу инновационной наукоемкой экономики. Он был учрежден в 1958 при основании Европейского экономического сообщества (ЕЭС), первоначально состоявшего из Бельгии, Франции, Италии, Люксембурга, Нидерландов и ФРГ. В 1973–1995 в ЕЭС, называемое с 1993 Европейским союзом (ЕС), вошли также Великобритания, Ирландия, Дания, Греция, Испания, Португалия, Швеция, Финляндия и Австрия 
 
Созданный в 1958 году в соответствии с Римским договором, EIB финансируется посредством получения займов на финансовых рынках. В отличие от традиционных банков, он не получает коммерческого дохода за счет обслуживания сбережений или текущих счетов.  
 
Как лидирующий в мире несуверенный заемщик, Европейский инвестиционный банк пользуется максимально возможным рейтингом кредитоспособности (ААА) на рынках долгосрочного ссудного капитала. Это позволяет ему на очень конкурентоспособных условиях мобилизовать значительные объемы сбережений, необходимые для поддержания его деятельности заимодавца.  
 
Состав банка  
Штат Европейского инвестиционного банка, который находится в Люксембурге, составляет высококвалифицированный персонал, в котором представлены все страны Европейского Союза. Акционеры EIB - это государства-члены ЕС. Они совместно подписываются на капитал банка, деля между собой доли участия в соответствии со скользящей шкалой, которая отражает, так сказать, экономический ''вес'' каждого из государств Союза.  
 
Европейским инвестиционным банком руководят Совет управляющих, Совет директоров, Административный комитет и Аудиторский комитет.  
 
Роль банка  
Европейский инвестиционный банк - это некоммерческий банк, он не привлекает бюджетные средства Европейского Союза. Его миссия состоит в том, чтобы финансировать общественные и частные инвестиции в проекты, которые способствуют углублению европейской интеграции. Значительный объем средств, заработанный Европейским инвестиционным банком на финансовых рынках, инвестируется в тщательно отобранные проекты.  
 
Инвестиции должны отвечать следующим критериям:  
- они должны служить катализатором, способным привлечь другие источники финансирования;  
они должны иметь отношение к таким областям, как укрепление конкурентоспособности европейской промышленности, малых и средних предприятий, способствовать созданию трансевропейских сетей (транспортных, телекоммуникационных и энергетических), помогать защищать природную и городскую среду, развивать здравоохранение, образование и информационные технологии;  
- они должны быть направлены главным образом в наиболее отстающие регионы.  
 
Такая философия инвестирования определяет деятельность банка как в странах-членах Союза, так и в третьих странах. Хотя почти 90 процентов финансовой активности Европейского инвестиционного банка приходится на государства ЕС, существенная доля средств банка идет на инвестиции в проекты стран, обращающихся за помощью к EIB, для которых банком созданы специфические механизмы финансирования.  
 
Европейский инвестиционный банк, кроме того, содействует жизнеспособному развитию Средиземноморских стран, Африки, государств Карибского моря и Tихого океана, а также вкладывает средства в обоюдовыгодные проекты в странах Латинской Америки и Азии. Помимо всего прочего, EIB - владелец контрольного пакета акций Европейского инвестиционного фонда (EIF) (у EIB 60.5 процентов, у Европейской Комиссии - 30 процентов, остальные 9.5 процента - у различных европейских банков и финансовых структур), и возглавляет его правление. Созданный в 1994 EIF находится там же, где и EIB - в Люксембурге. Его главная задача состоит в том, чтобы поддерживать инвестиции в малые и средние европейские предприятия. EIB и EIF вместе составляют EIB Group.  
 
Организация работы  
Европейский инвестиционный банк берет и предоставляет займы, основываясь на экономической политике, определенной Союзом. Каждый год банк представляет отчет, полностью описывающий его деятельность. Отчет содержит детали операций банка, ведения им счетов, а также список и описание финансируемых проектов.  
 
По приглашению Европейского Парламента, банк принимает участие в работе ряда парламентских комиссий, занимающихся вопросами, имеющими отношение к деятельности банка. Он также вовлечен в подготовку работы Совета ЕС, которому докладывает о своем вкладе в достижение целей Союза и о наиболее вероятном изменении этих целей в зависимости от функциональных потребностей экономики. Банк, кроме того, сотрудничает с другими европейскими учреждениями в контексте политики Сообщества и в вопросах, имеющих отношение к его деятельности. Президент Европейского инвестиционного банка может посещать заседания Совета, участвуя там в обсуждениях и оказывая влияние на их результаты в силу того, что экспертная точка зрения EIB обязательно принимается во внимание.  
 
В соответствии со своим уставом, Европейский инвестиционный банк в системе институтов Сообщества пользуется в принятии решений полной автономией. Его управленческие и контрольные структуры позволяют банку самому решать, где и на каких условиях брать займы, кому и на каких условиях их давать, основываясь исключительно на собственной оценке достоинств каждого проекта и возможностей, предлагаемых финансовыми рынками.  
 
Сотрудничество Европейского инвестиционного банка с другими учреждениями ЕС и международными банковскими кругами помогает ему гарантировать соответствие предоставления им ссуд бюджетным инструментам ЕС, позволяет привлекать инвестиции в проекты, которые он поддерживает в интересах достижения экономических целей Союза.  
 
Сам банк имеет дело напрямую только с учредителями крупномасштабных проектов (не менее 25 миллионов евро), а финансирование меньших проектов (учредители: малые и средние предприятия или органы местного самоуправления) он осуществляет при помощи примерно 180 банков и европейских финансовых посредников, которые, в соответствии с его критериями, используют фонды Европейского инвестиционного банка.  
 
Совет управляющих  
Совет управляющих включает в себя министров, назначаемых правительством каждого государства-члена ЕС. Как правило это министры финансов. Совет определяет общие условия кредитной политики, принимает балансовый отчет и ежегодный отчет банка, утверждает решения о финансировании проектов вне ЕС и определяет прирост капитала. Совет управляющих назначает членов Совета директоров, Административного комитета и Аудиторского комитета.  
 
Совет директоров  
Совет директоров, в котором председательствует президент банка, а в качестве его заместителей выступают вице-президенты, включает 28 директоров и 18 заместителей директоров. Один из директоров и один из заместителей директоров выдвигаются Европейской Комиссией, а все остальные - государствами-членами Союза. Утвеждаются кандидатуры Советом управляющих. Совет Директоров собирается раз в месяц. Он ответственен за то, чтобы Европейский инвестиционный банк управлялся в соответствии с целями, для которых он предназначен. Совет, кроме того, утверждает задуманные банком операции с займами, разрешает или запрещает их брать и давать. Состав (январь 2007 года):  
 
Председатель: Филипп Мэйштад (Philippe MAYSTADT)  

Миссия Европейского инвестиционного банка состоит в содействии

достижению политических и экономических целей Европейского союза

(ЕС) посредством расширения  доступа к финансовым ресурсам  в

инвестиционных целях.

Акционерный капитал в размере 232 млрд. евро сформирован

акционерами банка в составе 28 стран – членов ЕС (по состоянию на апрель

2010 г.).

ЕИБ совместно с Европейским инвестиционным фондом1

 образуют 

Группу Европейского инвестиционного банка. Сотрудничество в рамках

Группы Европейского инвестиционного банка осуществляется в основном в

области поддержки малого и среднего предпринимательства.

Деятельность ЕИБ на территории ЕС осуществляется по шести

приоритетным направлениям:

 экономическая и социальная  интеграция стран и регионов  Европы 

(поддержка менее развитых  стран и регионов);

 инновационное развитие экономик стран-членов ЕС (экономика,

базирующаяся на знаниях);

 развитие трансъевропейских инфраструктурных сетей (транспорт,

энергетика и телекоммуникации);

 защита и улучшение  состояния окружающей среды, содействие 

устойчивому развитию;

 поддержка малого и  среднего предпринимательства;

 развитие различных  сфер энергетики, в том числе  возобновляемой.

За пределами ЕС приоритетами деятельности банка являются:

 поддержка развития  частного сектора;

 содействие развитию  инфраструктурных отраслей;

 обеспечение поставок  энергоресурсов;

 защита и улучшение  состояния окружающей среды.

ЕИБ предлагает странам-членам следующие финансовые продукты и

услуги:

 Кредиты.

При рассмотрении кредитной заявки проекты классифицируются в

две группы: целевые кредиты и среднесрочные кредиты.

 

 Акционерами Европейского инвестиционного фонда являются:

 Европейский  инвестиционный банк – 61%;

 Европейская  комиссия (European Commission) – 30%;

 Другие европейские  финансовые институты – 9%.

 

 Целевые кредиты предоставляются  с целью финансирования 

рентабельных, устойчивых проектов на сумму свыше 25 млн. евро. ЕИБ

финансирует такие проекты не более чем на 50% общей стоимости проекта.

По целевым кредитам необходимо обеспечение. Кредитуемые проекты

должны соответствовать целям Европейского союза.

Среднесрочные кредиты (сроком от 5 до 12 лет) представляют собой

кредитные линии, предоставляемые ЕИБ банкам и другим финансовым

институтам, осуществляющим поддержку малого и среднего

предпринимательства.

 Финансовые продукты  по управлению рисками.

 Гарантии с частичным  покрытием кредитных рисков, участие  в

секьюритизации.

Гарантия ЕИБ позволяет заемщику повысить добавленную стоимость

проекта, а также снизить расходы по формированию резервов (согласно

Базельскому соглашению обязательства, подтвержденные ЕИБ, в портфеле

инвестора относятся к безрисковым активам).

 Участие в капитале.

 Венчурный капитал.

С 1997 г. ЕИБ осуществляет поддержку развития малого и среднего

бизнеса (высокотехнологичное производство) посредством создания

венчурных фондов, а также обеспечения их функционирования. В этом

направлении ЕИБ сотрудничает с Европейским инвестиционным фондом.

 Микрофинансирование.

Деятельность ЕИБ в области микрофинансирования характеризуется

высокими темпами развития. По состоянию на июль 2011 г. объем

предоставленных Группой Европейского инвестиционного банка кредитов

составил 881 млн. евро по 35 проектам микрофинансирования.

В 2008 г. банком был создан Экспертный центр по

микрофинансированию.

 Технические и консультационные  услуги.

ЕИБ, являясь одним из крупнейших заемщиков на международном

рынке капитала, предлагает различные виды облигаций и коммерческих

бумаг. Высокий кредитный рейтинг банка и стратегический подход к

управлению служат положительной рекомендацией для бумаг ЕИБ среди

институциональных и частных инвесторов на международном уровне.

Деятельность ЕИБ осуществляется в соответствии со Стратегией

развития Европейского союза на период до 2020 г. («Европа – 2020»),

утвержденной Европейским Советом 17 июня 2010 г.

 

 Организационная структура  и органы управления 

Страны-члены ЕИБ участвуют в управлении банком через своих

представителей в руководящих органах – Совете управляющих и Совете

директоров.

Высшим коллегиальным органом управления ЕИБ является Совет

управляющих, который состоит из 28 представителей каждой из стран-

членов (как правило, министров финансов). Совет собирается раз в год

(обычно в июне) и рассматривает  следующие вопросы:

 принципы кредитной  политики;

 утверждение годовых  финансовых отчетов и бухгалтерского

баланса банка;

 принятие решений об  участии банка в финансировании  проектов и 

операций за пределами ЕС;

 принятие решений об  увеличении уставного капитала  банка.

Совет управляющих также назначает членов Совета директоров,

утверждает состав Комитета по аудиту и состав Комитета по вопросам

управления.

Совет директоров состоит из 29 членов (28 назначаются членами

Совета управляющих на пятилетний период, один – представитель

Комиссии Европейского союза).

Поддержку работы Совета директоров осуществляют 2 комитета 

 Комитет по аудиту;

 Комитет по вопросам  управления.

В 2007 г. в рамках организационной структуры ЕИБ было создано

самостоятельное структурное подразделение – Дирекция стратегического

и корпоративного управления (рис. 2).

В компетенцию дирекции входит:

 составление корпоративного  операционного плана;

 мониторинг реализации  стратегии банка;

 совершенствование внутренних  бизнес-процессов;

 осуществление финансового  контроля;

 корпоративное управление  и корпоративная социальная

ответственность;

 проведение прикладных  аналитических исследований.

Дирекция готовит предложения Правлению и Совету директоров по

вопросам стратегического и институционального развития банка.