Деньги – сущность,происхождение

Как международное покупательное  средство деньги используются при прямой покупке товаров за границей и  оплате их наличными.

Каждая страна нуждается  в известном запасе золота для  международных платежей, при уплате военных контрибуции, предоставлении кредитов, займов. В этом случае деньги выступают в качестве материализации общественного богатства, т.е. являются средством перенесения национального богатства из одной страны в другую.

По мере развития товарного  обмена полноценные деньги превращаются в знаки стоимости. В условиях быстро развивающихся общественных связей и развитой организации денежной системы происходит отход денежных средств обращения и платежа  от металлической основы: бумажные и кредитные деньги перестают  размениваться на золото. Т.к. существовала тенденция к ограничению международных  расчетов золотом, а мировой банкноты не было, то место золота заняли ведущие  национальные банкноты капиталистических  стран, главным образом, доллар США  и английский фунт стерлингов. Первое международное соглашение было подписано  в Генуе в 1922 году, когда эти  валюты были объявлены эквивалентами  золота и внесены в международный  оборот.

1970 году в целях увеличения  международной ликвидности и  замены национальных валют международной  денежной единицей Совет управляющих  Международного Валютного Фонда  утвердил план создания нового  вида ликвидных средств - специальных  прав заимствования - СДР.

Первоначально в 70-х годах  в единице СДР было установлено  фиксированное золотое содержание. С 1.07.74 г. стоимость единицы СДР  стала определяться на основе средневзвешенного  курса 16 валют ведущих капиталистических  стран, доля внешней торговли которых  составила не менее 1% объема мировой  торговли. С 1.01.81 г. число валют в "валютной корзине" СДР было сокращено  до 5, после чего ее состав пересматривается раз в 5 лет.

В марте 1979 года была введена  новая региональная международная  денежная единица используемая странами - членами Европейской валютной системы (ЕВС) - ЭКЮ. Создание ЭКЮ обусловлено  развитием западноевропейской валютной интеграции и стремлением стран-участниц ЕЭС противопоставить доллару США  европейскую валюту, с 1.01.199 года была введена «евро».

Таким образом эволюция функции мировых денег в своеобразной форме повторяет путь, пройденный национальными деньгами. Но существует тенденция к сохранению сросшегося с золотом всеобщего эквивалента, т.к. драгоценный металл продолжает играть роль денег в функции сокровища в качестве страхового фонда. [6]

3. Теории денег

Изменение экономических  и политических условий отражается на теориях денег, поэтому нужно  учитывать их эволюцию. В политической теории можно выделить три основные теории денег – металлическую (металлистическая), номиналистическую и количественную.

Металлистическая теория денег

Ранний металлизм возник в период первоначального накопления капитала. Становления и развития капитализма в 16-18 вв. отражая условия той эпохи и потребности нарождавшейся буржуазии, меркантилисты выступали против порчи монеты за устойчивые металлические деньги. Эта теория появилась в Англии. Одним из основателей металлистической теории был У. Стэффорд (1554-1612 гг.). Свои взгляды он отразил в памфлете «Краткое изложение некоторых обычных жалоб наших соотечественников» Сторонниками этого направления в Англии были также Т. Мэн (1571-1641 гг.) и Д. Норс (1641-1691 гг.). Во Франции аналогичные идеи развивал А. Монкретьен (1575-1621 гг.), в Италии – Ф. Галиани (1728-1787 гг.). Историческая обстановка, в которой возникла металлическая теория денег, характеризовалась появлением мануфактур, ростом торгового капитала и захватом европейскими государствами природных богатств заморских стран. Жажда накоплений у зарождавшейся буржуазии толкала экономистов на изучение источников богатства. Они искали эти источники в торговле, в активном торговом балансе, который, по их мнению, обеспечивал приток золота и серебра.

Таким образом, для раннеё металлической теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Несостоятельность этой теории заключалось в следующем.

Во-вторых, ранние металлисты не понимали, что деньги – историческая категория, что они возникли из товарного  обращения на определённом этапе  развития человеческого общества.

В-третьих, и по-моему, основное, их представление о богатстве общества как о накоплении благородных металлов было ограниченным и отсюда ошибочен их взгляд, что источник богатства лежит в торговле. Ранний металлизм отражал интересы прежде всего торговой буржуазии.

В 18 и в первой половине 19 в. металлическая теория денег, не отвечавшая интересам промышленной буржуазии, утратила свои позиции. Однако во второй половине 19 века немецкий экономист, представитель исторической школы, К. Книс (1821-1898 гг.) выступил в её защиту. Возрождение металлической теории денег было связано с введением в Германии золотомонетного стандарта в 1871-1873 гг. Книс не просто воспроизвёл взгляды ранних металлистов, но модернизировал их применительно к новым условиям. Модернизация заключалась в том, что в качестве денег он рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка. Признавая банкноты, Книс одновременно резко выступал против бумажных денег, не разменных на металл. Он был знаком с практикой бумажно-денежного обращения в Северной Америке и во Франции в конце 18 в. Нуллификация бумажно-денежных знаков во Франции должно быть металлическим в сочетании с банкнотами, разменными на металл.

После первой мировой войны  приверженцы металлизма признали невозможность восстановления золотомонетного стандарта и пытались приспособить свою теорию для защиты банкнотного обращения путём сохранения золотого стандарта в форме золотослиткового или золотодевизного. Это был второй этап превращения металлической теории денег.

После второй мировой войны  некоторые экономисты отстаивали идею восстановления золотого стандарта  во внутреннем денежном обращении (например, М. Хальперин – в США, Ш. Рист – во Франции).

В 60-е годы металлизм в модифицированной форме возродился во Франции, но применительно лишь к международным валютным отношениям. Это была третья метаморфоза металлической теории.

Французские экономисты А. Тулемон, Ж.Рюэфф, отстаивая золотой стандарт в международном обороте, повышение цены на золото, выступали против долларового засилья. Эта теория, получившая название неометаллизма, подкрепляла политическую акцию французского правительства, превратившего большую часть своих долларовых авуаров в золото.

С крушением бреттон-вудской валютной системы в начале 70-х годов сторонники неометаллизма стали обосновывать необходимость восстановления золотого стандарта.

Предвыборная платформа  Республиканской партии США предусматривала  возможность возврата к золотому стандарту. Став президентом, Р. Рейган создал комиссию по изучению этого  вопроса. После года работы комиссия пришла к выводу о нецелесообразности восстановления золотого стандарта. Однако А. Лаффер и некоторые другие до сих пор сохраняют надежду на возращение к золотому стандарту. [4, 260]

Номиналистическая теория денег

Номинализм встречается  у древних философов при рабовладельческом  строе, а затем при феодализме. Первыми номиналистами были апологеты  порчи монет. Узрев тот факт, что  стершиеся монеты обращаются так  же, как и полноценные, они стали утверждать, что существенно не металлическое содержание денег, а их номинал.

Номинализм появился в 17-18 вв., когда денежное обращение было наводнено неполноценными монетами. Именно неполноценные монеты, а не бумажные деньги лежали в основе теории раннего номинализма.

Первыми буржуазными представителями  раннего номинализма так же, как  и металлизма, были англичане – епископ, философ-идеалист Дж. Беркли (1685-1753 гг.) и экономист Дж. Стюарт (1712-1780 гг.).

Номиналисты исходили из следующих  положений: деньги создаются государством; стоимость денег определяется тем, что на них написано, их номиналом (отсюда и название этой теории).

Основной ошибкой номиналистов является положение их теории о том, что стоимость денег якобы  определяется государством, тем самым  отрицая торию трудовой стоимости  и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие номинализма (особенно в Германии) приходится на конец 19-начало 20 в. Наиболее известным представителем номинализма этого периода был немецкий экономист Г. Кнапп (1842-1926 гг.). Оба главных направления политэкономии его времени – немецкая историческая школа и австрийская школа предельной полезности (в области теории денег – Ф. Бендиксен) – выступили против марксистской теории трудовой стоимости.

В отличие от ранних номиналистов Кнапп и его последователи основывали свою теорию не на неполноценных монетах, а на бумажных деньгах. В этом проявилась эволюция номинализма. При анализе денежной массы Кнапп учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты. Кредитные деньги (векселя банкноты, чеки) он исключал из своего исследования, рассматривая их как особую категорию. По мере распространения кредитных денег проявлялась несостоятельность концепции Кнаппа даже с формальной стороны. Однако и включение кредитных денег в денежную массу не избавляет номиналистическую теорию от ошибок.

Важнейшая ошибка номиналистов состоит в том, что они ищут сущность денег в их правовой основе. Номиналисты не поняли представительный характер бумажных и кредитных денег, вытекающий из объективных закономерностей  товарного производства и обращения. Оторвав бумажные деньги не только от золота, но и от стоимости товара, они наделили их «стоимостью», «покупательной силой» путём акта государственного законодательства. [4, 263]

Номинализм сыграл большую  роль в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию  денег для финансирования первой мировой войны. У Кнаппа вначале появилось много сторонников. Однако в период гиперинфляции в Германии, когда для выпуска быстро обесценивавшихся бумажных денег работало 80 фабрик, сама практика выявила свою несостоятельность. Гиперинфляция 20-х годов в Германии положила конец господству номинализма в теориях денег. Г. Кнапп и Ф. Бендиксен не оставили после себя последовательных сторонников. Применение номиналистических рецептов привело к катастрофе в денежном обращении.

В ходе мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. наблюдалось возрождение  номинализма. Это было связано с  необходимостью использовать окончательный  отход от золотого монометаллизма для  провозглашения бумажно-денежного обращения. Для обоснования государствено-монополистического регулирования экономики с помощью денег выдвигаются аргументы, почерпнутые из критики номиналистами металлической концепции, они стали искать определение стоимости денег не в декретах государства, а в сфере рыночных отношений и путём субъективной оценки их «полезности», покупательной способности. В результате ведущие позиции в теориях денег заняла количественная теория.

Количественная теория денег

Количественная теория денег  возникла в 16-18 вв. как реакция на концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче. Её родоначальником  является французский экономист  Ж. Боден (1530-1596 гг.), который пытался раскрыть причины революции цен, связав их рост с притоком благородных металлов в Европу. В 16-8 вв. добыча золота и серебра в мире примерно в 16 раз превысила запас благородных металлов, который имелся в Европе в 1500 г.

В 18 в. количественную теорию денег развили англичане Д. Юм (1711-1776 гг.) и Дж. Милль (1773-1836 гг.), а также француз Ш. Монтескьё (1689-1755 гг.). Английский экономист, философ, психолог и историк Юм в соответствии со своими субъективно-идеалистическими взглядами отвергал понятие субстанции стоимости. По мнению Юма, цены товаров и стоимость денег определяются соотношением между количеством обращающихся денег и товаров, т.е. цена товаров всегда пропорциональна количеству денег. В действительности же новые открытия золота и серебра привели к снижению их стоимости, так как они стали воплощать меньшее количество общественного труда; именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров и расширение потребностей обращения в деньгах.

Таким образом, основные положения  количественной теории денег сводятся к следующему: покупательная способность  денег, как и цены товаров, устанавливается  на рынке; в обращении находятся  все выпущенные деньги; покупательная  способность денег обратно пропорциональна  количеству денег, а уровень цен  прямо пропорционален количеству денег.

Количественная теория видит  в деньгах только средство обращения, утверждая, что в процессе обращения  в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются  цены и определяется стоимость денег. Другая ошибка количественной теории состоит в представлении, что  вся денежная масса находится  в обращении. На самом деле существует объективный экономический закон, определяющий необходимое количество денег в обращении в соответствии с законом стоимости. При наличии  полноценных денег в обращение вступает не любое количество денег, а лишь такое, какое в данный период необходимо для обращения с учётом отсрочки платежей, безналичных расчётов и скорости обращения денежных единиц.

Количественная теория игнорировала роль сокровища как стихийного регулятора металлического обращения. Её сторонники исходили из того, что в обращении  могло находиться избыточное количество золота и серебра. Английский экономист  Д. Рикардо (1772-1823 гг.) не понял стихийного механизма регулирования количества благородных металлов в обращении с помощью функции денег как средства образования сокровищ.