Центральный эмиссионный банк

9) надзирает за деятельностью  кредитных организаций и банковских  групп;

10) регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями;

11) самостоятельно или  по поручению Правительства РФ  проводит все виды банковских  операций (сделок), необходимых для  выполнения его функций;

12) организует и проводит  валютное регулирование и валютный  контроль;

13) определяет порядок  расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также  с юридическими и физическими  лицами;

14) устанавливает правила  бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы РФ;

15) устанавливает и публикует  официальные курсы иностранных  валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в  разработке прогноза платежного  баланса РФ и организует составление  такого баланса;

17) устанавливает порядок  и условия деятельности валютных  бирж по организации операций  покупки и продажи иностранной  валюты, выдает, приостанавливает и  отзывает разрешения валютным  биржам на организацию операций  покупки и продажи иностранной  валюты;

18) анализирует и прогнозирует  состояние экономики РФ в целом  и по регионам, прежде всего  денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные;

19) компенсирует физическим  лицам их вклады в банках, признанных  банкротами, но не участвующих  в системе страхования вкладов  в банках РФ.

Чтобы центральный банк мог хорошо выполнять свои функции, проводить в жизнь выработанную (часто вместе с правительством) денежную и кредитную политику, ему нужны не только ответственность и полномочия, но также определенные инструменты (методы, способы, приемы, технологии).

К числу таких инструментов, применяемых центральными банками, принято относить, в частности: проведение операций на открытом рынке с ценными бумагами;  проведение интервенций на валютном рынке; установление целевых ориентиров роста показателей денежной массы (таргетирование); рефинансирование коммерческих банков (выдача им кредитов), изменение соответствующих процентных ставок и иных условий рефинансирования; резервирование (депонирование) банками части привлеченных ими средств в центральном банке, изменение норм и других параметров такого резервирования; прием временно свободных денег банков в депозиты, изменение соответствующей процентной ставки и других условий таких депозитных операций; установление для банков обязательных и расчетных экономических нормативов деятельности; прямые количественные ограничения (установление пределов процентных ставок и их периодическое «замораживание»).

Действующие в стране банки могут иметь одноуровневую и двухуровневую организацию.

Одноуровневый вариант может быть реальным, когда в стране еще нет центрального банка, либо есть только одни центральные банки. В этом случае говорить о банковской системе еще рано. Банковская система как элемент цивилизованной рыночной экономики может быть только двухуровневой. Первый, верхний уровень, или ярус -  центральный банк. Второй, нижний уровень, или ярус - коммерческие банки и кредитные учреждения. При этом центральные банки являются главным звеном денежно-кредитных систем практически всех стран, имеющих банковские системы. Особое место и роль центрального банка в финансовой системе современного государства определяются уровнем и характером развития рыночных отношений. Выделение из общего ряда банков одного из них на роль центрального означает начало формирования двухуровневой банковской системы, на верхнем уровне которой располагается центральный банк.

Необходимость создания двухуровневой системы банков обусловлена противоречивым характером рыночных отношений. С одной стороны, они требуют свободы предпринимательства и распоряжения частными финансовыми средствами, и это обеспечивается элементами нижнего уровня - коммерческими банками. С другой стороны, этим отношениям необходимы определенное регулирование, контроль и целенаправленное воздействие, что требует особого института в виде центрального банка. Создание центральных банков с функцией регулирования кредитно-денежных отношений позволило эффективно обуздать стихию рынка при сохранении свободы частного предпринимательства.

Выполнение юридически возложенной на центральный банк главной цели его деятельности предполагает наличие определенной степени его независимости от исполнительной власти. Причем независимость центрального банка от правительства подразумевает две ее формы: политическую и экономическую.

• Политическая независимость - это автономия (самостоятельность) центрального банка при установлении целевых ориентиров денежной массы;
• Экономическая независимость – самостоятельность центрального банка в выборе инструментов денежно-кредитной политики.

Условиями политической независимости центрального банка являются определение порядка назначения членов его руководящего органа или управляющего (президента), одобрение принятого банком решения со стороны правительства и (или) парламента. Экономическая независимость выражается в том, что центральный банк не обязан автоматически выдавать денежные средства правительству для финансирования государственных расходов и оказывать ему предпочтение в предоставлении кредитов. Кроме того, для экономической независимости центрального банка имеет значение характер осуществляемого им контроля за кредитной системой: применение административных (прямых) нерыночных способов контроля, предполагающее вмешательство правительства в принятие решений банком, ущемляет автономию последнего.

 

 

 

Заключение

Роль центрального эмиссионного банка в развитии рыночной экономики выражается в денежном авансировании   расширенного   воспроизводства   посредством обеспечения потребностей народного хозяйства в денежных средствах для реализации совокупного общественного продукта и национального дохода страны.

Главными задачами, стоящими перед всеми центральными банками, является поддержание покупательной способности национальной денежной единицы и стабильности кредитно-банковской системы страны. Все центральные банки имеют сходные функции, применяют сопоставимые инструменты регулирования. Это обусловливает постепенное сближение их организационных структур, координацию их деятельности, а в Западной Европе - формирование единой денежно-кредитной и валютной политики стран - участниц ЕС.

Во всех развитых странах действует несколько законов, в которых сформулированы и закреплены задачи и функции центрального банка, а также определены инструменты и методы их осуществления. В некоторых государствах главная задача центрального банка излагается в конституции. Как правило, основным правовым актом, регулирующим деятельность национального банка, служит закон о центральном банке страны; он устанавливает организационно-правовой статус последнего, процедуру назначения или выборов его руководящего состава, статус во взаимоотношениях с государством и национальной банковской системой. Данным законом закрепляются полномочия центрального банка как эмиссионного центра страны.

Наряду с законом о центральном банке взаимодействия между центральным банком и банковской системой регулируются законом о банковской деятельности. Такой закон определяет основные права и обязанности кредитных институтов по отношению к центральному банку.

В целом главной тенденцией денежно-кредитной политики центральных банков стало приобретение ею большей гибкости.

Центральный эмиссионный банк – крупнейший финансовый центр, который через систему экономических рычагов воздействует на деятельность банков, взаимодействующих с промышленностью, сельским хозяйством, торговлей, структурами всех форм собственности.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список используемой литературы

1. Банки и банковские операции / под ред. Е.Ф. Жукова - М.: «Юнити» 2009 г.
2. Банки и банковское дело/Под ред. И.Т. Балабанова. -СПб: Питер, 2008 г.
3. Банковское дело: управление и технологии: Учеб.пособие для вузов/Под ред. проф. А.М. Тавасиева.-М: ЮНИТИ-ДАНА, 2009 г.
4. Банковское дело: Учебник для вузов (под ред. Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П.) Изд. 5-е, перераб., доп. - М.: Финансы и статистика, 2011 г.
5. Банковское дело. Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина - М., Кнорус, 2010 г.
6. Деньги. Кредит. Банки: Базулин Ю.В., Пашкус Ю.В., Салин В.Л. Учебник - 2 изд. - ВЕЛБИ, Проспект 2008 г. – 250 с.
7. Деньги, кредит, банки: Кравцова Г.И., Кузьменко Г.С., Кравцов Е.И. и др. - Издательство: БГЭУ, 2009 г. – 426 с.
8. Деньги, кредит, банки: Под ред. О.И. Лаврушина. Учебник — 2-е изд., перераб. и доп.— М.: Финансы и статистика, 2008 г.— 464 с.
9. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов, Селищев А.С., 1-е издание. - Питер, 2008 г. - 432 с.
10. Поляков В.П., Московина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М, 2009 г.
11. Титова Н.Е., Кожаев Ю.П. «Деньги, кредит,банки»:Учеб. пособие для студ. высш. учеб. заведений -М.: Гуманит. изд. Центр ВЛАДОС, 2009 г.
12. Жарковская Е.П. Банковское дело.Учебник вуз.2-е изд, Омега, 2008 г.