Центральные банки, их функции и операции

Функция составления платежного баланса  страны. В условиях детронизации золота, ликвидации золотомонетного стандарта  и монетного паритета основой  обеспечения банкнот Центрального Банка служат товарные массы, включая товары отечественного и зарубежного производства.

В целях контроля за состоянием внешней  торговли, платежей и золотовалютных резервов ЦБ РФ составляет платежный  баланс Российской Федерации. В балансе  отражается соотношение платежей и  поступление в страну инвалюты, на основе чего рассчитывается сальдо баланса. Соотношение платежей в области  внешней торговли имеет большое  значение для курса рубля по отношению  к иностранным валютам. При превышении экспорта над импортом спрос на отечественную  валюту возрастает, а при обратном соотношении – падает, что оказывает  соответствующее воздействие на курс рубля. Поэтому поддержание  стабильности платежного баланса –  одна из наиболее важных задач Центрального Банка, связанная с регулированием курса рубля. 
Успешное выполнение функций Центрального Банка – необходимое условие эффективного развития рыночной экономики нашей страны. 
Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России в соответствии с законодательством являются:

1.процентные ставки по операциям Банка России;

2.нормативы обязательных резервов коммерческих банков;

3.операции  на открытом рынке;

4.рефинансирование  банков;

5.валютное  регулирование;

6.установление ориентиров роста денежной массы;

7.прямые количественные ограничения деятельности коммерческих банков. 
Операции Центрального Банка находят отражение в его сводном балансе.

В соответствии с федеральным законом  от 12 апреля 1995 года основными задачами Банка являются:

1участие в разработке денежно-кредитной политики правительства;

2.поддержание стабильности денежного обращения;

3.обеспечение устойчивости курса рубля по отношению к иностранным валютам;

4.создание государственного фонда золотовалютных резервов;

5.использование методов денежно-кредитного управления банковской системой для развития рыночной экономики.

Выполнение  этих задач осуществляется на основе эмиссии денег, кредитования коммерческих банков, продажи и покупки золота и иностранных валют и поддержания  внутренней и внешней покупательной способности национальной денежной единицы. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение.

 

 
    Значение банков как важнейшего звена в экономике существенно возросло после Второй мировой войны. Усиление концентрации и централизации капитала банков укрепило их позиции, а стремление увеличить размеры получаемой прибыли определило развитие диверсификации и универсализации банковской деятельности, привело к расширению международных операций, образованию новых межбанковских объединений как на национальном, так и на интернациональном уровне.

Роль  Центрального Банка в развитии рыночной экономики выражается в денежном авансировании расширенного воспроизводства  посредством обеспечения потребностей народного хозяйства в денежных средствах для реализации совокупного  общественного продукта и национального дохода страны.

Центральные банки являются главным звеном денежно-кредитной  систем практически всех промышленно  развитых стран, имеющих банковские системы. Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых капиталистических  отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность, когда стало ясно, что дальнейшее развитие рынка вообще и финансового  рынка в частности без центрального банка как органа государственного контроля и надзора чревато неоправданными потерями. В большинстве западных стран функции центрального банка  были закреплены за определенными банками  с середины девятнадцатого-начала двадцатого века. Так банк Франции стал единым эмиссионным центром в 1848 году, Федеральная  Резервная Система США - 1913 году, Центральный банк Японии в 1882 году. Выделение из общего ряда банков одного из них на роль центрального означает начало формирования двухуровневой  банковской системы, на верхнем уровне которой располагается центральный  банк.

Функции центральных банков претерпели изменения  с момента их появления, но можно  выделить функции характерные для  любого центрального банка. Это следующие  функции:

Единый  эмиссионный центр страны,

Банк  правительства,

Орган стабильности национальной денежной системы,

Банк  банков и расчётный центр,

Орган банковского надзора,

Центр денежно-кредитной политики государства.

В современных условиях особенно важна  функция центра денежно-кредитной  политики государства, значение остальных  функций несколько снизилось  за последние десятилетия.

Функции центрального банка России определены законом о Центральном Банке  Российской Федерации (Банке России) от 12 апреля 1995 г.

В законе зафиксировано, что имущество  банка находится в собственности  государства и в своей деятельности он подчинен законодательным и исполнительным органам государственной власти. Законом выделены следующие основные функции центрального банка:

Функция проведения государственной денежно  – кредитной политики.

Функция эмиссии денег и организации  денежного обращения.

Функция организации безналичных расчетов народного хозяйства.

Функция организации банковских операций, бухгалтерского учета и статистической отчетности о работе коммерческих банков.

Функция государственной регистрации кредитных  учреждений.

Функции реализации облигаций государственного займа и кредитования расходов бюджета.

Функция регулирования золотовалютных резервов страны.

Функция составления платежного баланса  страны.

Успешное  выполнение этих функций – залог  успеха в развитии рыночной экономики  нашей страны. Банк России играет важную роль в развитии рыночной экономике  нашей страны.

Кризисное состояние банков после 17 августа 1998 года вызвано комплексом внешних  и внутренних факторов по отношению  к банковской системе. В совокупности они не только привели к существенному  сужению каналов привлечения  и размещения средств российских банков, но и к системному кризису  банковской системы в целом. Ключевыми  факторами, воздействующими на функционирование банковской системы в настоящий  момент, являются негативные социально-экономические  последствия резкого инфляционного  всплеска, последовавшего после трёхкратной  девальвации рубля, а также кризис внутренней и внешней задолженности. Финансовый кризис нанёс серьёзный  удар по устойчивости и ресурсной  базе российских банков.

Реализуемая в современных условиях Банком России денежно-кредитная политика направлена на преодоление системного кризиса  в экономике. Остаётся надеяться, что  меры принимаемые Банком России совместно  с Правительством Российской Федерации положительно повлияют на ситуацию, и Россия выберется из этого экономического тупика, в котором она находится.

Таким образом, центральный банк играет ключевую роль в платежной и банковской системе страны.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ. 
 

 
1.Банки и банковские операции : Учебник для вузов/ Е. Ф. Жуков; Л. М. Максимова, О. М. Маркова и др.; под ред. проф. Е. Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. 
2. Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов/ под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995.

3.Долан Э. Дж., Кемпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. – М. – 1992.

4.Шепаев В. Н., Наумченко О. В. Центральный банк в процессе экономического регулирования. М.: Изд-во АО «Консалтингбанкир», 1994.

5.Бюллетень банковской статистики. Вып. 6 (37). М.: ЦБ РФ, Управление статистики, 1996. 
6.Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)». 
7.Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».

8. Журнал «деньги и кредит».