Денежная система и ее характеристика

Вопрос №2. 

 

Тема: Денежная система и ее характеристика.

 

 

Денежная система – форма организации денежного обращения в стране, закрепленного национальным законодательством.

 

Основные элементы денежной системы:

1. название денежной единицы и масштаб цен
2. виды денежных знаков
3. эмиссионный механизм и порядок обеспечения денежных знаков
4. структура денежной массы в обороте
5. порядок установления валютного курса
6. механизм денежно-кредитного регулирования

 

В зависимости от вида денег различают денежные системы  двух типов, которые  в свою очередь делятся на виды денежных систем.

 

 система металлического обращения               система бумажно-кредитного                             обращения

 

 

биметаллизм монометаллизм

 - система   - серебряный

параллельной валюты  - золотой:

 - система    а) золотомонетный

двойной валюты стандарт

 - система   б) золотослитковый

хромающей валюты  стандарт

 в) золотодевизный

    стандарт

 

 

Денежная система  металлического обращения.

 

Базируется на действительных деньгах (серебряных, золотых), которые  выполняют все пять функций, а  обращающиеся знаки стоимости беспрепятственно обмениваются на действительные деньги.

Выделяются два подтипа  денежных систем металлического обращения — биметаллизм и монометаллизм — в зависимости от того, сколько металла (один или два) принято в качестве всеобщего эквивалента и базы денежного обращения.

 

Биметаллизм - денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закреплена государством  за двумя  металлами (медь и серебро, серебро и золото).

 

Особенности:

 

1.  Свободная чеканка  монет из двух металлов, их  неограниченное обращение

2.  Действуют две  цены

3.  Функционировал  в XVI—XVIII вв., а в ряде стран Западной Европы и в XIX в. в связи с огромным ростом непроизводительных военных расходов и дефицита бюджета

 

В рамках этой системы  предусматривается свободная чеканка  монет из обоих металлов. Выделяют:

1) Система параллельной  валюты – в рамках которой  соотношение между золотом и  серебром, устанавливалось стихийно, в соответствии с рыночной ценой этих металлов.

2) Система двойной  валюты – соотношение между металлами устанавливалось государством и в соответствии с этим производилась чеканка монет из золота и серебра.

3) Система хромающей  валюты – обращение золотых и серебряных монет осуществлялась не на равных основаниях, так как чеканка монет из серебра производилась в закрытом порядке, делая их при этом знаками золота.

 

Монометаллизм - денежная система, при которой один металл выполняет роль всеобщего эквивалента.

 

Особенности:

 

1. Свободная    чеканка    монет   одного металла (золота  или серебра)

2. Действует   одна   цена   (золотая или серебряная)

3. Функционировал вначале  серебряный в России в 1842—1852 г., а  затем золотой — с  1887 г.

 

 

МОНОМЕТАЛИЗМ

Золотомонетный   1) Функционировал в XIX в. (в разные годы в развитых   странах) до Первой   мировой войны   (в   США   до 1929 -1933)   2) Золотое обращение   3) Свободная чеканка монет   4) Беспрепятственный и неограниченный     обмен знаков стоимости на золото   5) Наличие золотых запасов в эмиссионных центрах   6) Свободный ввоз-вывоз золота и инвалюты через границу

Золотослитковый   1) Функционировал после Первой мировой войны в ограниченных      странах, имеющих    значительные золотые   резервы   (Великобритания, Франция)   2)  Свободное обращение золота отсутствует   3) Ограниченный     обмен банкнот   на   золото при предъявлении  определенного   количества   национальных денежных   единиц (например, в Великобритании 1700 ф. ст. за один слиток золота в 12,4 кг)   4) Наличие значительных золотых запасов в странах,     вводивших этот стандарт   5) Ввоз в страну золота относительно свободный   6) Действовал до мирового экономического кризиса (1929-1933)

Золотодевизный   1) Функционировал после Первой мировой войны  в большинстве стран, где была сильная инфляция (Германия,  Австрия,  Дания, Норвегия и др.)   2) Золотое   обращение полностью прекращено   3) Обмен    национальной денежной единицы   на   девизы   (платежные документы   в инвалюте и инвалюту, разменных на золото). Это закрепило валютную   зависимость одних стран от других   4) Запас    центрального банка главным образом в    инвалюте, которая обменивалась  в своей стране на золото   5) Вывоз и ввоз золота по существу запрещен   6) Просуществовал     до мирового     экономического   кризиса (1929— 1933)

 

 

 

Денежная система бумажно-кредитного обращения.

 

Действительные деньги вытеснены знаками стоимости, а  в обращении находятся бумажные и кредитные деньги.

 

Эта система окончательно утвердилась после мирового кризиса, когда были ликвидированы все формы золотого стандарта.

Современная денежно-кредитная система  характеризуется следующими особенностями:

1) отменой официального  золотого содержания денежных  единиц. Золото полностью вытеснено из внешнего и внутреннего оборота;

2)  сохранением золотого  резерва преимущественно в центральных банках, а также у частных лиц в виде золотых монет, слитков, украшений (тезаврация);

3) переходом к неразменным  на золото кредитным деньгам;

4)  национальной денежной  единицей становится банкнота  центрального банка;

5)  выпуском банкнот  в обращение в порядке кредитования  государства банками, а также под прирост официальных золотых и валютных резервов;

6)  сохранением в  денежной системе некоторых стран  наряду с банкнотами бумажных  денег (казначейских билетов);

7)  расширением эмиссии  банкнот для покрытия дефицита  бюджета, что вызывает перерождение их в бумажные деньги;

8)  развитием и преобладанием в денежном обращении безналичного оборота при одновременном сокращении наличного;

9)  созданием и развитием  механизмов государственного денежно-кредитного регулирования.

 

Элементы денежной системы:

 

1) Денежная единица

2) Порядок обеспечения  денежных знаков

3) Эмиссионный механизм

4) Структура денежной массы в обращении

5) Прогнозное планирование

6) Механизм денежно-кредитного  регулирования

7) Установление валютного курса

8) Порядок кассовой  дисциплины в хозяйстве

 

1) Денежная единица — установление законом денежного знака, служащего для соизмерения и выражения цен товаров и услуг. Денежная единица, как правило, делится на мелкие пропорциональные части. В большинстве стран действует десятичная система деления (один доллар США равен 100 центам, один английский фунт стерлингов равен 100 пенсам).

2) Порядок обеспечения денежных знаков действует в странах в соответствии с законом.

3) Эмиссионный механизм — законодательно определенный порядок выпуска в обращение денежных знаков. Эмиссионные операции (по выпуску и изъятию денег из обращения) в государствах осуществляют: 1) центральный (эмиссионный) банк, пользующийся монопольным правом выпуска банкнот, которые составляют подавляющую часть наличных денег; 2) казначейство (государственный исполнительный орган), выпускающий мелкокупюрные бумажноденежные знаки (казначейские билеты и монеты, изготовленные из дешевых видов металла, на которые в развитых странах приходится около 10% общего выпуска наличных денег).

Эмиссия банкнот центральным  банком осуществляется тремя путями: предоставлением кредитов коммерческим учреждениям; кредитованием государства под обеспечение государственных ценных бумаг; выпуском банкнот путем их обмена на иностранную валюту.

4) Структура денежной массы в обращении представляет собой соотношение наличных и безналичных денег, а также соотношение денежных знаков разной  купюрности в  общем денежном обороте.

5) Прогнозное планирование включает систему планов денежного оборота, органов, составляющих эти планы, задачи, решаемые планами.

6) Механизм денежно-кредитного регулирования — это набор инструментов влияния государства на экономику в целом.

7) Порядок установления валютного курса или котировки валют, т.е. соотношение денежной единицы страны к иностранным валютам.

8) Порядок кассовой дисциплины в хозяйстве отражает совокупность правил, форм, кассовых и отчетных документов, которыми руководствуются юридические лица и население при организации налично-денежного оборота.

 

Принципы функционирования денежной системы.

 

Современная денежная система основана на следующих принципах функционирования:

1) Центральное управление денежной системой осуществляется экономическими методами через аппарат центрального банка.

2) Прогнозное планирование денежного оборота означает разработку централизованных  и децентрализованных  планов,  планов-прогнозов.

3) Устойчивость и эластичность денежного оборот исключает, с одной стороны, инфляции, а с другой — расширяет ил) сужает денежный оборот в связи с потребностями хозяйства в денежных средствах.

4) Кредитный характер денежной эмиссии — выпуск новых денежных знаков в хозяйственный оборот — осуществится только в результате проведения банками кредитных операций.

5) Обеспеченность - выпускаемые в оборот денежные знаки должны  быть  реально застрахованы   активами  банка  (товарно-материальными ценностями, золотом, драгоценными металлами, иностранной валютой, ценными бумагами и другими долговыми обязательствами).

6) Правительству предоставляются средства только в порядке кредитования на возвратной и возмездной основе.

7) Комплексное денежно-кредитное регулирование осуществляется центральным банкам различными методами.

8) Надзор и контроль за денежным обращением осуществляются со стороны государству через банковскую, финансовую и налоговую систему.

9) На территории страны функционирует исключительно национальная денежная единица.

 

В 1878 году страны члены Латинского монетного союза прекратили свободную чеканку серебряных монет и в итоге биметаллизм постепенно уступил место монометаллизму.

 

С переходом к неразменным кредитным деньгам все денежные системы стали характеризоваться следующими чертами:

1) отменой официального золотого  содержания; обеспечение и размена  банкнот на золото; уходом золота  из внутреннего и внешнего  оборотов и оседанием его в  резервах

2) выпуском наличных и безналичных денег на основе кредитных операций банков

3) преобладание в денежном обращении  безналичного оборота

4) усилением государственного регулирования  денежного обращения, с созданием  механизма денежно-кредитного регулирования