Валютное регулирование

                                                          Валютное регулирование

 

 

Валютное регулирование — это деятельность государственных органов, направленная на регламентирование порядка совершения валютных операций.

Валютное правовое регулирование осуществляется на двух уровнях: нормативном и индивидуальном.

 

Нормативно-правовое регулирование состоит в создании (разработке и утверждении) правовых норм, объектом которых являются общественные отношения, связанные с валютой.

 

Индивидуально-правовое регулирование — это применение правовых норм к конкретным жизненным обстоятельствам, что влечет за собой возникновение, изменение и прекращение кон­кретных валютных правоотношений

 

8 мая 1992 года Киргизская  Республика стала членом Международного  валютного фонда (МВФ). В марте 1995 года она приняла на себя  обязательства согласно Статье VIII Статей Соглашения МВФ, устанавливающей, что Киргизская Республика будет  воздерживаться от установления  ограничений на обменный курс  при осуществлении платежей и  переводов по текущим международным  операциям или установления дискриминационных  валютных режимов или практики  множественных валютных курсов, без одобрения МВФ.

 

Таким образом, в Киргизской Республике практически отсутствует валютный контроль, так как не ограничиваются:

 

-перемещение иностранной  валюты из-за границы и за  границу;

 

-ввоз и вывоз валюты (при условии ее декларирования  в пунктах таможенного контроля);

 

-операции по обмену  между национальной и иностранной  валютой;

 

-покупка и продажа резидентами  и нерезидентами иностранной  валюты в лицензированных  банках  и обменных бюро;

 

-разовые обменные операции  между национальной и иностранной  наличной валютой;

 

-текущие платежи, текущие  поступления и переводы капитала  из-за границы и за границу.

 

Согласно законодательству Киргизской Республики, перемещение валютных ценностей, не являющихся валютой, с занесением необходимых сведений в таможенную декларацию (списки), осуществляется в соответствии с таможенным законодательством Киргизской Республики.

 

 

При получении кредитов или займов, открытии счетов и вкладов за пределами Киргизской Республики резиденты Киргизской Республики обязаны регистрировать их в Национальном банке Киргизской Республики и по его запросу предоставлять сведения о данных счетах и вкладах, декларации, иные документы и информацию, связанную с операциями в иностранной валюте.

 

Киргизской Республики обязаны регистрировать их в Национальном банке Киргизской Республики и по его запросу предоставлять сведения о данных счетах и вкладах, декларации, иные документы и информацию, связанную с операциями в иностранной валюте

 

ЗАКОН КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

 

Об операциях в иностранной валюте  от 5 июля 1995 года N 6-I,  Бишкек

 

(Введен в действие постановлением Жогорку Кенеша Кыргызской Республики от 5 июля 1995 года N 7-I)

 

("Свободные горы" N 44 за 15 июля 1995 года)

 

(В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года N 161)

 

 

 

Глава 1. Общие положения.

 

Глава 2. Перемещение и обмен валют.

 

Глава 3. Организация обменных операций.

 

Глава 4. Организация операций по внешним платежам.

 

Глава 5. Лицензирование деятельности уполномоченных банков и обменных бюро.

 

Глава 6. Надзор за операциями в иностранной валюте.

 

 Настоящий Закон закрепляет  полномочия Национального банка  Кыргызской Республики (в дальнейшем - Банк Кыргызстана) в проведении  единой валютной политики, определяет  порядок осуществления операций  в иностранной валюте, устанавливает  рыночный механизм обмена валют, провозглашает свободу перемещения  из-за границы и за границу  иностранной валюты и выраженных  в ней ценных бумаг.

 

 Глава 1. Общие положения 

 

 Статья 1. Основные понятия 

 

 В настоящем Законе  используемые понятия означают  следующее:

 

"Уполномоченные банки" - это банки, получившие лицензию  Банка Кыргызстана на право  проведения операций в иностранной  валюте.

 

"Обменные бюро" - это  меняльные конторы, получившие лицензию  на право проведения обменных  операций с наличной иностранной  валютой.

 

"Средство платежа" - это наличные деньги (банкноты, монеты, дорожные чеки и другие возможные  средства платежа), а так же  безналичные средства платежа (платежные  поручения, аккредитивы, платежные  требования-поручения и другие  возможные средства платежа, принятые  в международной банковской практике).

 

"Текущие платежи" - это  платежи за импорт товаров  и услуг, включая выплаты процентов  по займам и дивидендов по  вкладам.

 

"Текущие поступления" - это платежи за экспорт товаров  и услуг, включая выплаты процентов  по займам и дивидендов по  вкладам.

 

"Переводы капитала" - это импорт и экспорт капитала, включая операции по вкладам, займам и другим инвестициям, а так же все операции с  иностранной валютой и выраженными  в ней ценными бумагами.

 

"Спот-обменный курс" означает курс обмена по которому  иностранная валюта продается  уполномоченным банком для немедленной  или возможной в течении двух дней купли, а также расчетов, осуществляемых путем немедленного платежа наличными или другими средствами в течении этого же срока.

 

"Резиденты":

 

1) физические лица, постоянно  проживающие в Кыргызской Республике, в том числе временно находящиеся  за границей. Иностранные физические  лица, постоянно проживающие в  Кыргызской Республике, становятся  резидентами, после предоставления  уведомления об иммиграции в  соответствующие органы;

 

2) юридические лица, созданные  в соответствии с законодательством  Кыргызской Республики, с местонахождением  в Кыргызской Республике;

 

3) дипломатические и иные  официальные представительства  Кыргызской Республики, находящиеся  за границей;

 

4) филиалы и представительства  иностранных юридических лиц, созданные  в соответствии с законодательством  Кыргызской Республики, с местонахождением  в Кыргызской Республике;

 

5) филиалы и представительства  юридических лиц Кыргызской Республики, находящиеся за границей.

 

"Нерезиденты" - это лица, не являющиеся резидентами.

 

"Средства" - это денежные  средства на счетах и во  вкладах в банках.

 

"Валютные ценности" - золото и другие драгоценные  металлы, а также иные средства, владелец которых может заменить  ими валюту.

 

 Статья 2. Законодательство  об операциях в иностранной  валюте 

 

 Законодательство об  операциях в иностранной валюте  состоит из настоящего Закона  и нормативных актов Банка  Кыргызстана, принятых в соответствии  с действующим законодательством.

 

 

 

Статья 3. Опубликование нормативных актов Банка Кыргызстана по вопросам регулирования операций в иностранной валюте

 

 Банк Кыргызстана публикует  в средствах массовой информации принимаемые им нормативные акты по вопросам регулирования операций в иностранной валюте.

 

 Глава 2. Перемещение и  обмен валют 

 

 Статья 4. Перемещение  иностранной валюты 

 

 Перемещение иностранной  валюты из-за границы и за  границу не ограничивается.

 

Ввоз и вывоз валюты не подлежат никаким ограничениям при условии ее декларирования в пунктах таможенного контроля.

 

 Статья 5. Обмен национальной  и иностранной валюты 

 

 Операции по обмену  между национальной и иностранной  валютой не ограничиваются.

 

 Статья 6. Перемещение  валютных ценностей 

 

 Перемещение валютных  ценностей, не являющихся валютой, с занесением необходимых сведений  в таможенную декларацию (списки), осуществляются в соответствии  с таможенным законодательством  Кыргызской Республики.

 

 Глава 3. Организация обменных  операций 

 

 Статья 7. Обменный курс 

 

 Официальный обменный  курс определяется и объявляется  Банком Кыргызстана на базе  рыночного спот-обменного и других рыночных курсов.

 

Спот-обменный и другие рыночные обменные курсы свободно оговариваются между продавцом и покупателем.

 

Уполномоченные банки представляют Банку Кыргызстана всю необходимую информацию об операции в иностранной валюте по установленной Банком Кыргызстана форме.

 

 Статья 8. Уполномоченные  банки 

 

 Уполномоченные банки  осуществляют обменные операции  в иностранной валюте на основании  лицензии выдаваемой Банком Кыргызстана.

 

Уполномоченные банки, проводя операции своих клиентов, обеспечивают соответствие их настоящему Закону.

 

Уполномоченные банки свободно продают и покупают иностранную валюту в Кыргызской Республике, за рубежом.

 

Операции в иностранной валюте, проводимые на территории Кыргызской Республики, осуществляются через уполномоченные банки, за исключением случаев, предусмотренных статьей 12 настоящего Закона.

 

 См. Положение о порядке  проведения обменных операций  с наличной иностранной валютой  в Кыргызской Республике (утверждено  постановлением Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2000 года N 42/1)

 

 Статья 9. Покупка и  продажа иностранной валюты 

 

 Резиденты и нерезиденты  вправе покупать и продавать  иностранную валюту без ограничений  и необоснованных задержек в  уполномоченных банках и обменных  бюро.

 

Лица, осуществляющие покупку или продажу иностранной валюты, обязаны предъявить документ, удостоверяющий личность, если сумма превышает пороговую сумму, установленную Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

 

(В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года N 161)

 

 Статья 10. Продажа и  покупка иностранной валюты Правительством  Кыргызской Республики 

 

 Банк Кыргызстана вправе  покупать конвертируемую валюту  и продавать ее Правительству  Кыргызской Республики по рыночному  курсу, исчисляемому в соответствии  с абзацем 2 статьи 7 настоящего Закона.

 

 Статья 11. Роль Банка  Кыргызстана на валютных рынках 

 

 Банк Кыргызстана осуществляет  валютные операции в целях  управления золото-валютными резервами, а также в целях защиты интересов Кыргызской Республики.

 

Банк Кыргызстана вправе покупать у Правительства Кыргызской Республики и коммерческих банков иностранную валюту с целью пополнения золото-валютных резервов, а также продавать золото-валютные резервы на валютных рынках.

 

 Статья 12. Ограничения  на осуществление валютных операций 

 

 Операции в иностранной  валюте с физическими лицами, производимые на профессиональной  основе вправе осуществлять только  уполномоченные банки и обменные  бюро.

 

Разовые обменные операции между национальной и иностранной наличной валютой не ограничиваются.

 

Уполномоченные банки и обменные бюро осуществляют операции (сделки) по обмену иностранной валюты с физическими лицами свыше пороговой суммы, установленной Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", только при предъявлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность.

 

(В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года N 161)

 

 Глава 4. Организация операций  по внешним платежам 

 

 Статья 13. Свобода в  перемещении средств 

 

 Текущие платежи, текущие  поступления и переводы капитала  из-за границы и за границу  не ограничиваются.

 

Банк Кыргызстана вправе ограничивать переводы денежных средств, в целях выполнения Кыргызской Республикой международных обязательств, предусмотренных Уставом ООН.

 

 Статья 14. Порядок регистрации  резидентами счетов, открываемых  за пределами Кыргызской Республики 

 

 Резиденты обязаны  регистрировать в Банке Кыргызстана  счета и вклады, открываемые за  пределами Кыргызской Республики.

 

 Статья 15. Право на получение  информации 

 

 Резиденты обязаны  по запросу Банка Кыргызстана  предоставлять сведения о счетах  и вкладах, находящихся за пределами  Кыргызской Республики, а также  декларации, иные документы и  информацию, связанную с операциями  в иностранной валюте.

 

 Статья 16. Дотации 

 

 Банк Кыргызстана не  предоставляет дотаций лицам, понесшим  убытки в связи с изменением  рыночных обменных курсов валют, а также связанные с ограничениями, введенными другими государствами  и международными организациями.

 

 Глава 5. Лицензирование  деятельности уполномоченных банков  и обменных бюро 

 

 Статья 17. Лицензирование  уполномоченных банков 

 

 Банк Кыргызстана выдает  лицензии коммерческим банкам  на право проведения операций  в иностранной валюте, в порядке  и на условиях определяемых  им.

 

 См. Положение о порядке  выдачи лицензии на право проведения  обменных операций с наличной  иностранной валютой (утверждено  постановлением Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2000 года N 42/2)