Порядок оформления, и учет резерва на возможные потери по ссудам

4. Выписка по счету 45515

 

Вх.остаток = 0

 

№	Дата	Вид операции	Счет	Дт	Кт
1		02	45515		6000
2		02	45515	1000	15000
3		02	45515	5000
4		02	45515	1000
5		02	45515	1000
6		02	45515		500
				8000	21500

 

5. Баланс предприятия «Заря»

Приложение 1

 

ЗАЯВЛЕНИЕ – АНКЕТА на получение кредита (для юридических  лиц)

1. Сведения  о Заемщике и о запрашиваемом  кредитном продукте:

1.1. Полное наименование юридического  лица:							Контактная информация:
Общество с Ограниченной Ответственностью «Заря»							Тел./факс( 3825) 30192 Эл. адрес: OOOzarya@yandex.ru
1.2. Адрес регистрации:
г.Калтан ул.Горького 16
Фактический адрес:
г.Калтан ул.Горького 16
1.3. Наличие интернет-сайта (указать  адрес в интернете):							www.zarya.com
1.3. Вид деятельности организации:
Вид деятельности:						Вид деятельности бизнеса в общем объеме, %:				Дата начала деятельности:
организация торгово-закупочной деятельности						100%				01.01.2010
1.4. Руководитель компании:
Должность:	Директор
ФИО:	Иванов Иван Иванович
Телефон, эл. адрес:	89231954558, uvanovivan@yandex.ru
1.5. Главный бухгалтер / Счетный работник:
Должность:	Главный бухгалтер
ФИО:	Беккер Яна Юрьевна
Телефон , эл. адрес:	89231954659
1.6. Параметры запрашиваемого кредита:
Сумма:		Необходимый срок пользования кредитом:			Вид кредита (отметить нужное):				Цель получения кредита:
120000 рублей (сто двадцать тысяч  рублей)		6 месяцев			разовое зачисление средств на расчётный счёт в сумме овердрафт; кредитная линия с лимитом выдачи; кредитная линия с лимитом задолженности; банковская гарантия				Для покупки кассовых аппаратов
1. Юридическое лицо:
Наименование организации:			ООО «ЗАРЯ»
ФИО руководителя:			Иванов Иван Иванович
Юридический адрес:			г. Калтан, ул.Горького 16
Фактический адрес:			г.Калтан, ул. Горького 16
Доля в капитале:			50%
Телефон:			89231954558
2.0. Главный бухгалтер / Счетный работник:
Образование:				Стаж работы в компании:				Стаж работы по специальности:
Высшее экономическое				4 года				3 года
2. Юридическое лицо:
Наименование организации:			ООО «ЗАРЯ»
ФИО руководителя:			Иванова Мария Владимировна
Юридический адрес:			г. Калтан, Горького 16
Фактический адрес:			г.Калтан, Горького 16
Доля в капитале:			50%
Телефон:			89231954559
2. Главный бухгалтер / Счетный работник:
Образование:				Стаж работы в компании:				Стаж работы по специальности:
Высшее юридическое				4 года				3 года

3. Сведения  об имуществе Заемщика, а также  об имуществе третьих лиц, которое  может быть обеспечением исполнения  обязательств по кредиту Заемщика:

3. Сведения о недвижимости:
Тип помещения (офис, магазин, склад и  т.д.):	1 – собств., 2 - аренда	Наименование арендодателя (собственника):	Адрес (город, улица, дом, офис):	Площадь:	Фактическая (рыночная) стоимость, руб.:	Договор, на основе которого осуществляется пользование площадями (в случае аренды – с указанием арендодателя и даты окончания договора) правоустанавливающие документы:
Магазин	1	ООО «ЗАРЯ»	г.Калтан ул. Горького 16	100 м2	5000000	Договор купли-продажи на помещение, договор на аренду земли

 

 

4. Отношения Заемщика с банками и заемные средства:

5.3. Кредитная история в банках (за  весь период деятельности компании):
Наименование банка-кредитора:	Сумма Кредита:	Дата выдачи:	Дата погашения по Договору:	Дата фактического погашения:
Азиатско-Тихоокеанский банк	1000000	1.02.2011	1.02.2012	1.02.2012

5. Общие вопросы:

6.1. Отношения с налоговыми органами:
Дата последней проверки:	Выявленные нарушения и сумма штрафов:
25.01.2014	Не выявлено, сумма штрафов=0

 

6.2Обоснование потребности в кредитных  ресурсах:
Настоящим просим в краткой форме обосновать Вашу потребность в кредитных ресурсах и указать планируемые источники погашения ссудной задолженности.
Я Иванов Иван Иванович Директор фирмы ООО «ЗАРЯ» беру кредит для покупки новых кассовых аппаратов для магазина , выручка с данного магазина планирую платить ссудную задолжность в течение 6 месяцев.
Примечания:
Отметьте нужное:
Кредитная история в БКИ:	¨ имеется ¨ не имеется
Согласие на предоставление информации в БКИ:	¨ Да ¨ Нет
Согласие на раскрытие БКИ информации Банку:	¨ Да ¨ Нет

Я знаю, что ОАО «Роял Кредит Банк» сохранит данную кредитную заявку в тайне вне зависимости от того, будет ли мне предоставлен кредит или нет.

«10» мая 2014 года.

Должность руководителя Главный бухгалтер

Ф.И.О.Иванов Иван Иванович Ф.И.О. .Беккер Яна Юрьевна

Подпись Иванов И.И Подпись Ббекер Я.Ю

М.П.

Кредитную заявку принял и проверил правильность и полноту её заполнения:

Малахова Ирина Владимировна/ Малахова И.В /

Подпись и Ф.И.О. экономиста подразделения по кредитованию ЮЛ.

 

 

 

 

 

 

Приложение 2

 

 

Директору  Роял Кредит Банка

 

СЛУЖЕБНАЯ ЗАПИСКА

 

В связи с приобретение кассовых аппаратов для предприятия ООО «Заря» прошу выдать кредит в размере 120000 тысяч рублей на корреспондентский счет.

 

Директор: Иванов Иван Иванович

 

08.05.2014 года

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Договор 1

 

 г. Москва                             "1" января  2014г.

Акционерно Комерческий Банк (Открытое Акционерное Общество)

«Роял Кредит Банк»,

                    

именуем в дальнейшем "Банк", в лице Крюков Илья Геннадьевич                   ,

                                                                               (должность, Ф.И.О.)

действующего на основании                                           лицензии                   ,

                                                         (устава, положения, доверенности)

с одной стороны, и                        ООО «ЗАРЯ»                    ,

            (наименование организации, Ф.И.О. гражданина-предпринимателя)

именуем __ в дальнейшем "Клиент", в лице Иванова Ивана Ивановича,

                                             (должность, Ф.И.О.)

действующего на основании  устава ,  с  другой  стороны,заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора, права и обязанности  сторон

     1.1. По настоящему  договору Банк обязуется открыть  Клиенту расчетный (текущий, др.)  счет  N  40702810900000000089,  принимать  и  зачислять поступающие на указанный счет денежные средства,  выполнять  распоряжения Клиента о перечислении и выдаче сумм  со  счета  и  проведении  по  счету других  операций   при   осуществлении   расчетно-кассового   банковского

обслуживания Клиента.

     1.2. Банк обязуется:

     а) открыть Клиенту  расчетный (текущий,  др.)  счет  в  установленном порядке в  течение 3 рабочих дней со  дня  представления  в  Банк необходимых для этого документов;

     б) зачислять на этот  счет поступающие Клиенту денежные  средства;

     в)   списывать   по   поручению   Клиента,   а   в   предусмотренных законодательством  и  в   договорах   случаях   без   такого   поручения, соответствующие суммы  со  счета  Клиента  для  зачисления  их  на  счета кредиторов или  в  соответствующие  бюджеты,  а  также  проводить  другие операции по  счету  в  соответствии  с  действующим  законодательством  и правовыми актами Центрального банка России и других ведомств;

     г) принимать от Клиента  для  зачисления  на  его  счет  и  выдавать Клиенту или по  его поручению другим лицам  наличные денежные  средства  со счета;

     д) осуществлять другие операции  по  расчетно-кассовому  банковскому обслуживанию Клиента  в  соответствии  с  законодательством,  поручениями Клиента и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота

     1.3. Банк гарантирует  сохранность вверенных  ему  Клиентом  денежных средств, коммерческую  тайну по счету, своевременный  возврат  средств  потребованию Клиента. В  случае  банкротства  Банк  гарантирует  выполнение обязательств перед Клиентом  и  другими  кредиторами  в  пределах  своего уставного капитала, а  также  собственных  основных  фондов  и  оборотных средств.

     1.4. Банк вправе временно  использовать средства Клиента  на его счете для не в праве .

     Банк гарантирует  наличие указанных денежных средств  в полном  объеме при предъявлении  требований к счету как со  стороны  Клиента,  так  и  со стороны его кредиторов.

     1.5.   Банк   уплачивает   Клиенту   вознаграждение   за   временное использование  его финансовых средств на  расчетном  (текущем,  др.)  счете N 40702810700000000089 в  размере  0%  годовых  от  суммы,  находившейся  на расчетном счете в последний день каждого месяца, зачисляемых на расчетный счет Клиента до 10 числа каждого месяца, следующего за отчетным.

     1.6. Клиент обязуется:

     а) за юридическую  экспертизу документов, представленных  Клиентом  в Банк для  расчетно-кассового  обслуживания,  консультации  по  совершению расчетных  операций  и  оформление  документов,  связанных  с   открытием банковского счета, уплатить  Банку  500 рублей  в  виде  одноразового взноса;

     б) давать Банку поручения  на проведение операций по  расчетному счету в пределах  правоспособности, определенной его  учредительными  документами и  законодательством.

2. Ответственность сторон

     2.1. Банк несет ответственность  перед  Клиентом  за  правильность  и своевременность совершения  операций  по  счету  и  соблюдение  банковской тайны в соответствии  с  действующим  законодательством.  В  случае  если неправомерными  действиями или бездействием  Банка  причинен  материальный  или иной  имущественный  ущерб  Клиенту,  Банк,  помимо  уплаты  штрафных санкций, обязан возместить  Клиенту все прямые и  косвенные  имущественные убытки, включая упущенную  выгоду.

     2.2.  Штрафные  санкции,   которые   применяются   к   Банку За несвоевременное списание средств со счета банк несет ответственность в размере 1/300 ставки рефинансирования за каждый день просрочки.

(конкретные основания, виды и  размеры штрафных санкций)

     2.3. Банк не несет  ответственности  перед  Клиентом  за  задержку  в осуществлении  расчетно-кассового обслуживания,  произошедшую  не  по  его вине.

     2.4.  Клиент  несет  ответственность  за  достоверность  документов, представляемых для  открытия счета и ведения операций  по  нему.  В  случае если  в связи с недостоверностью  представленных Клиентом документов  Банку причинен ущерб, такой ущерб  подлежит возмещению Клиентом  в полном объеме.

3. Срок действия договора

     3.1. Настоящий  договор  вступает  в  силу  со  дня  его  подписания сторонами.

     3.2. Настоящий договор  заключен на срок до 5 лет.

4. Дополнительные условия

     4.1. Настоящий договор может быть расторгнут по заявлению Клиента  в любое время. В таком случае остаток денежных  средств  на  счете  Клиента перечисляется на указанный Клиентом другой  счет  либо  выдается  Клиенту наличными деньгами не позднее семи дней со дня получения Банком заявления Клиента о расторжении договора.

     4.2. По требованию  Банка договор может быть расторгнут  в  следующих случаях:

когда сумма денежных средств, хранящихся на счете Клиента,  окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими  правилами,  если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения Банка об этом;при отсутствии операций по счету Клиента в течение года.В  таких  случаях  остаток  денежных  средств   на   счете   Клиента

перечисляется на указанный Клиентом другой  счет  либо  выдается  Клиенту наличными деньгами не позднее семи дней со дня уведомления Банком Клиента о расторжении договора.

     5. Разрешение споров

     5.1. Споры и разногласия, которые могут  возникнуть  при  исполнении настоящего договора, будут по возможности разрешаться  путем  переговоров между сторонами.

6. Адреса и банковские реквизиты  сторон

     Банк: Роял Кредит Банк (ОАО)

Корр.счет: 30101810700000000709 в ОПЕРУ МОСКВА

ИНН: 2801023444

БИК: 0445858709

КПП: 775043001

     Клиент: ООО «ЗАРЯ»

ИНН/КПП:4221456787/422101001

654000, Кемеровская обл., Новокузнецк  г., просп. Бардина, 3

р/с  - 40702810300000000089

Настоящий договор составлен в двух экземплярах на русском языке. Оба экземпляра  идентичны  и  имеют  одинаковую  силу.  У  каждой  из  сторон находится один экземпляр настоящего договора. К настоящему договору прилагаются: карточка с образцами подписей.