Контрольная работа по «Разработка управленческого решения»

Ковтун  Алексей

ГМУ-41

 

Контрольная работа №1 по дисциплине

«Разработка управленческого решения»

Лектор  профессор, д.э.н., к.т.н

Иванов  Валерий Викторович

 

1.Разработать административную  модель в системе государственного  или муниципального управления (например, мобильный округ в службе «одного»  окна) или модель выбранной сферы  бизнеса (например, банк для финансирований  инноваций региона). Описать цель, миссию функционирования модели.

Модель:  Деятельность Центрального Банка России.

Цель:  Создание в стране центрального банка обусловливается необходимостью осуществления целенаправленного  воздействия и контроля отношений  в сфере распоряжения частными финансовыми  средствами и означает формирование двухуровневой банковской системы.

Миссия: Центральный банк выступает  в качестве регулятора денежных и  кредитных потоков в государстве, осуществляя такое регулирование  через банки. Сочетая в себе черты  собственно кредитного учреждения и  органа государства, центральный банк в строгом смысле не является ни тем ни другим.

 

2.Сформулировать актуальную в  данный момент, по Вашему мнению, проблему функционирования модели  и произвести её предварительную  оценку: определить цели решения  и выбрать соответствующие критерии  оптимальности (не менее 3-х).

Выявить и установить ограничения  для решения проблемы.

Среди проблем, стоящими перед Центральным  Банком Российской Федерации, важными  являются: высокий уровень инфляции; низкая эффективность банковского  надзора; технически несовершенная  система проведения платежей; слабость национальной валюты.

Рассмотрим низкую эффективность  банковского надзора.

Основной целью проведения ЦБ РФ проверок кредитных организаций (их филиалов) является оценка на месте  общего состояния кредитной организации  либо отдельных направлений ее деятельности по следующим критериям.

- оценка соблюдения законодательства  РФ и нормативных актов ЦБ  РФ; оценка достоверности учета  (отчетности) кредитной организации  (ее филиала);

- определение размера рисков, активов,  пассивов, оценка качества активов  кредитной организации (ее филиала), величины и достаточности собственных  средств (капитала) кредитной организации;

- оценка систем управления рисками  и организации внутреннего контроля  кредитной организации (ее филиала), финансового состояния и перспектив  деятельности кредитной организации;

- выявление действий, угрожающих  интересам кредиторов и вкладчиков  кредитной организации.

3.Выявить и установить  ограничения для решения проблемы.

 Соблюдение законодательства  РФ и нормативных актов ЦБ  РФ; оценка достоверности учета  (отчетности) кредитной организации  (ее филиала);

Исключение действий, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации.

4.Составить и проанализировать  список альтернатив, исключить  с объяснением причин неэффективные  альтернативы принятия решений.

Создавшаяся ситуация требует разработки путей выхода из этого положения. В этой связи ЦБ РФ должен предпринять  следующие шаги.

1. Отказаться от неоправданных  рисков и расходов при отсутствии  источников их финансирования.

2. Обеспечить регулярное и своевременное  представление отчетов о деятельности  банков.

(не эффективно из-за не качественного  мониторинга отчетности в пределах  всей страны)

3. Осуществлять систематический  контроль за учетом операций, проведенных филиалами.

4. Активизировать работу по увеличению  уставного капитала.

5. Изменить практику выплат дивидендов  при отсутствии прибыли.

6. Организовать работу по возврату  кредитов посредством реализации  заложенного имущества.

7. Увеличить количество услуг,  оказываемых клиентам банков, т.е.  разнообразить доходы банков.( не эффективно так как население со своим менталитетом мало доверяет банкам 35% из 100%)

8. Обеспечить формирование резервных  фондов в размерах, установленных  уставами банков, в соответствии  с законодательством и нормативными  актами ЦБ РФ.

9. Организовать работу по подготовке  и подбору специалистов для  банков и т.д.( одна из наиболее эффективных альтернатив)

5.Собрать (креативно) управленческую информацию по функционированию предложенной Вами модели: как предполагается использовать кадровые, финансовые, технические, технологические, конструктивные, материальные, временные, информационные ресурсы.

Центральный Банк Российской Федерации  выполняет ряд функций.

Эмиссионная функция. Старейшая функция  ЦБ - функция монопольной эмиссии  банкнот. Центральный банк, будучи представителем государства, выполняет законодательно закрепленную за ним эмиссионную  монополию в отношении банкнот, т.е. осуществляет эмиссию общенациональных кредитных денег. Под эмиссией ЦБ РФ понимается выпуск в обращение  денег исключительно в наличной форме.

Функция управления золотовалютными  резервами. Центральный банк Российской Федерации является их хранителем в  стране, выполняя функцию управления золотовалютными резервами. В период золотого стандарта последняя была неразрывно связана с эмиссионной  функцией центрального банка. Колебания  золотых резервов зависели от платежного баланса и непосредственно отражались на количестве денег, выпускаемых в  обращение. После отмены золотого стандарта  связь золотовалютных резервов с  эмиссией денег заметно уменьшилась. В настоящее время официальный  золотой резерв служит в качестве резервного актива и гарантийно - страхового фонда в международных расчетах. Банк России сосредотачивает у себя большое запасы золота. Кроме золота, в центральном банке сосредоточены и запасы валюты.

Функция «банка банков». Центральный  банк непосредственно не работает с  юридическими и физическими лицами. Его клиенты - коммерческие банки. Являясь  «банком банков», центральный банк хранит свободные денежные резервы  коммерческих банков, служит расчетным  центром банковской системы и  предоставляет ей кредиты. Как расчетный  центр банковской системы, ЦБ РФ выполняет  функции регулирующего органа платежной  системы страны, он координирует организацию  расчетных систем.

Функция банкира правительства. ЦБ России тесно связан с государством и выступает кассиром правительства, его кредитор, финансовый консультант. Счета правительства и правительственных  ведомств открыты в центральном  банке. Доходы правительства, которые  поступают от налогов, займов, зачисляются  на беспроцентный счет казначейства или министерства финансов в ЦБ и  с него правительство оплачивает все свои расходы.

Функция денежно-кредитного регулирования. Центральный банк совместно с  правительством разрабатывают и  реализуют единую денежно-кредитную  политику, направленную на обеспечение  стабильного экономического роста, снижение инфляции и безработицы, нормализацию платежного баланса. Денежно-кредитное  регулирование экономики осуществляется ЦБ путем воздействия на объем  денежной массы, уровень ставок процента и состояние ликвидности банковской системы. Объектом данного регулирования  является также валютный курс национальной денежной единицы - рубля. Это воздействие  может оказываться как административным, так и экономическим путем.

Внешнеэкономическая функция. В процессе своей деятельности Центральный  Банк проводит всю работу по международным  расчетам, платежному балансу, движению валютных ценностей, сотрудничает с  Центральными Банками других стран, международными валютно-кредитными организациями, т.е. выполняет внешнеэкономическую  функцию.

 

 

 

 

 

6.Сформулировать задачи по принятию  решений для достижения эффектов  развития административной или  бизнес-модели.

 Для устойчивого развития  ЦБ РФ и эффективности банковского  надзора необходимо :

- обеспечение открытости деятельности  кредитных организаций, в том  числе прозрачности структуры  собственности акционеров (участников);

- упрощение и удешевление процедур  реорганизации, включая присоединение  кредитных организаций, создание  дополнительных условий для информирования  широкого круга лиц о реорганизационных  процедурах;

- оптимизация условий для развития  сети банковского обслуживания  населения, субъектов среднего  и малого бизнеса;

- обеспечение противодействия  допуску к участию в управлении  кредитными организациями лиц,  не обладающих необходимыми профессиональными  качествами или имеющих сомнительную  деловую репутацию, включая создание  механизма оценки деловой репутации  руководителей и владельцев кредитных  организаций;

- рационализация механизмов контроля  за приобретением инвесторами  акций (долей) кредитных организаций.

7.Разработать модели решения задач, оценивая эффективность каждой возможной альтернативы. Выбрать методы и разработать  необходимый алгоритм решения поставленных задач.

В укреплении банковского  надзора я вижу два возможно правильных пути усовершенствование нынешней системы надзора ЦБ РФ и переход к мегарегулятору финансового рынка.

Создание мегарегулятора в России - это вопрос, решаемый в практической плоскости, поэтому вряд ли уместны дискуссии о целесообразности его создания. Процесс создания финансового мегарегулятора требует пересмотра методологических подходов к финансовому надзору с учетом наработанного мировой практикой опыта, поэтапного решения всех возникающих вопросов, которые, возможно, потребуют определенных корректив в логике этого процесса и гибких организационных решений.

3-х этапный алгоритм  перехода к единому мегарегулятору в России.

 

 

8.Выбрать наиболее эффективные альтернативы с учетом установленных ограничений и разработать соответствующую систему.

Система регулирования и  надзора на финансовых рынках России (финансовый мегарегулятор) — это создаваемый на базе Центрального банка орган государственной власти, осуществляющий регулирование и надзор на финансовых рынках России. 

Регулирование и надзор финансового  сектора России: 
Банковский сектор 
Cтраховые компании 
Пенсионные фонды

        9.  Обоснуйте эффективность сформированной Вами системы подготовки решения.

Я считаю, что создание мегарегулятора должно повысить стабильность финансового рынка, которой будет способствовать главным образом снижение регулятивного арбитража и повышение качества анализа системных рисков.  С одной стороны отношение к созданию мегарегулятора на базе Банка России – положительное, поскольку ЦБ накопил солидный и довольно успешный опыт по регулированию и надзору за деятельностью банков. Кроме того, эффективность работы присоединяющихся структур таких как ФСФР была недостаточно эффективной в плане надзора. С другой стороны, создание мегарегулятора создает риски потери контроля над вспомогательными функциями, так выделение из Минфина в начале 90-х налоговой службы позволило улучшить надзор и увеличить ресурсную базу. С приданием Банку России новых функций может быть потерян главный принцип регулирования банковской системы – независимость Центрального Банка. Фактически мегарегулятор будет подотчетен министерству финансов и правительству.

          10.Сформулируйте отдельно взятую управленческую ситуацию ранее рассмотренного бизнес (административного)-процесса, которую необходимо разрешить (обнаружены неэффективные бюджетные расходы, снижение прибыли и т.п.)

            11. Составьте алгоритм сценарного моделирования по выбранной ситуации: подготовка баз данных к анализу, анализ информации, анализ ситуации, разработка сценариев возможного развития ситуации, оценка ситуации, обработка данных и оценка результатов экспертизы, подготовка заключения по результатам ситуационного анализа.