Бизнес-план инвестиционного портфеля

Министерство образования  и науки Российской Федерации

Федеральное агентство по образованию

Негосударственное образовательное  учреждение

Уральский Финансово-Юридический  Институт

 

 

 

Контрольная работа

По дисциплине: Инвестиции

Тема: Бизнес-план инвестиционного портфеля.

 

 

 

                                                                      Выполнил:

                                                                      Студент заочного

                                                                      финансового отделения,

                                                                      группы: ФК-3807

                                                                      Проверил: Мельнов А.М.

 

 

 

Екатеринбург 2012

 

СОДЕРЖАНИЕ

 Введение

1.Понятие о бизнес-плане    ……….……………………………………………. 4

2.Виды бизнес-планов        ……………………………………………………….5

2.1."Бизнес-план для банка"    ……………………………………….……. 5

2.2."Бизнес-план для себя"    ……………………………………………… 5

2.3."Бизнес-план для инвестора"    ...………..……………………………. 6

3. Цель и методика составления  бизнес-плана    …………………………..…...6

4. Составление бизнес-плана и  его структура    ……………………………..    9

4.1. Структура бизнес-плана……………………………………….….…….9

Заключение

Список литературы

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Планирование является нормой любой предпринимательской деятельности. Поэтому на фирме могут составляться различные бизнес-планы – действующего или планируемого производства, конкретного  инвестиционного проекта и т.п. В общем случае бизнес-план выполняет  четыре функции:

• возможность использования бизнес-плана для разработки стратегии бизнеса. Эта функция жизненно необходима в период создания предприятия, а также при выработке новых направлений деятельности;
• организация планирования производства. Она позволяет оценить возможности развития нового направления деятельности, контролировать процессы внутри фирмы;
• создание условий для привлечения денежных средств (ссуд, кредитов и др.), необходимых для реализации бизнес-идеи;
• привлечение к реализации планов компании потенциальных партнеров, которые пожелают вложить в производство собственный капитал или имеющуюся у них технологию.

Бизнес-план собственно инвестиционного  проекта представляет собой четко  структурированный документ, в котором  обосновывается привлекательность, выгодность. Жизнеспособность инвестиционного  проекта, его направленность, количественные и качественные показатели его эффективности. В нем характеризуются основные аспекты коммерческого предприятия, анализируются проблемы, с которыми оно сталкивается, обосновываются возможности  их решения за счет реализации намечаемого  инвестиционного проекта. Бизнес план инвестиционного проекта дает объективное  представление о  возможностях развития производства, способах продвижения  нового товара на рынок, ценах, основных финансово-экономических результатах  деятельности предприятия, определяет зоны риска, предлагает пути их снижения.

1.Понятие о  бизнес-плане.

Бизнес-план, или технико-экономическое  обоснование, - это описание всех возможных  аспектов будущего инвестиционного  проекта, вероятные проблемы его  реализации и эксплуатации и способы  их решения, это план осуществления  бизнес - операций, действий предприятия. Бизнес-план призван ответить на вопрос о том, стоит ли вкладывать деньги в данный проект.

Бизнес-план включает: сведения о предприятии, продукции и ее производстве, рынках сбыта, маркетинге, организации операций и их эффективность.

Задачами бизнес-плана  являются:

• сформулировать долговременные и краткосрочные цели предприятий, стратегию и тактику их достижения;
• определить конкретные направления деятельности, целевые рынки и место предприятия на них;
• выбрать ассортимент и определить показатели товаров и услуг, предлагаемых предприятием;
• оценить производственные и непроизводственные издержки;
• определить состав маркетинговых мероприятий по изучению  рынка, стимулированию продаж, ценообразованию и др.;
• оценить финансовое положение предприятия и соответствие ресурсов возможностям достижения поставленных целей.

Бизнес план выполняет  основные функции:

• это способ оценки руководством предприятия фактических результатов деятельности за определенный период;
• может быть использован для разработки концепции ведения бизнеса в будущем;
• является инструментом добывания финансовых ресурсов;
• это инструмент реализации стратегии предприятия.

 

2.Виды бизнес-планов.

Существуют разные виды бизнес-планов, среди которых можно выделить три категории по целям их разработки.

2.1."Бизнес-план для банка"

Так обычно называют один из трех документов:

- бизнес-план, который предоставляется в банк "для сведения", чтобы дать возможность банковским специалистам предложить оптимальный пакет банковских продуктов. Этот документ, как правило, составляется в произвольной форме, на 20-30 страницах, с учетом стандартных требований к подобному документу;

- бизнес-план - пояснительная записка с целью выяснения интереса банка к проекту. Такой бизнес-план обычно содержит до 20 страниц, произволен по форме, содержит в укрупненном и предварительном виде основные параметры проекта, сведения об инициаторе, аргументы в обоснование привлекательности проекта;

- бизнес-план - технико-экономическое обоснование инвестиционного проекта, в котором банку предлагается поучаствовать в качестве источника финансирования. В зависимости от особенностей проекта, это документ объемом от 50 до 300 и более страниц, который входит в большой пакет документов, подаваемый вместе с заявкой на финансирование.

2.2."Бизнес-план для себя"

В зависимости от стадии подготовки проекта может подразумеваться:

- предварительная оценка целесообразности проекта: текстовый документ или презентация, в сжатом виде содержащий результаты проведенной работы по формулировке продукта проекта, оценке рыночных перспектив и ожидаемых доходов, оценке инвестиционных и операционных расходов: потребность в финансировании и ожидаемый уровень отдачи. Потребители документа - собственники компании, которая предполагает реализовать проект. Цель - отсеять заведомо неприемлемые проекты и выделить средства для более глубокой проработки перспективных. Объем - 20-30 страниц.

- бизнес-план, как таковой: живой, подробный, непрерывно обновляемый и уточняемый проектной командой пакет документов по каждому разделу проекта. Этот документ содержит наиболее достоверные, точные и актуальные данные. Периодически компонуется и распечатывается, часто лишь отдельными частями, для использования теми, кто связан с проектом. Распечатка устаревает в течение месяца. Такой бизнес-план - инструмент "сквозного" управления проектом от идеи - до воплощения.

2.3."Бизнес-план для инвестора"

В зависимости от стадии взаимоотношений  с потенциальным инвестором может  подразумеваться:

- презентация проекта: документ, цель которого - вызвать предварительный интерес потенциальных инвесторов на ранней стадии их знакомства с проектом. Во многих случаях служит иллюстрацией устного доклада. Информация содержится в наиболее сжатом виде, поэтому требования к подбору и представлению материала наиболее жесткие. Объем до 20 страниц.

- инвестиционное предложение: обстоятельный и убедительный документ, содержащий предложение войти в проект на четко определенных условиях. Именно им, а также сведениям о других сторонах, участвующих в проекте, принципам минимизации рисков, уделяется наибольшее внимание. Описательная и обосновательная часть проекта приводится, как правило, достаточно сжато - технико-экономическое обоснование дается как приложение, наряду с проектами контрактов между участниками проекта, поставщиками, покупателями и проч.

3. Цель и методика  составления бизнес-плана.

Бизнес-план должен обеспечивать полноту  информированности участников инвестиционного  проекта, достоверность содержащихся в бизнес-плане материалов.

При составлении бизнес-плана инвестиционного  проекта руководствуются следующими принципами:

• объективность и надежность входной и выходной информации;
• необходимость и достаточность параметров, выходных и промежуточных данных для принятия обоснованных решений по инвестиционному проекту на всех фазах и циклах его реализации;
• комплектность и системность рассмотрения влияния всех факторов и условий на ход и результаты осуществления инвестиционного проекта;
• возможная краткость бизнес-плана. Особенно не рекомендуется перегружать начальную часть бизнес-плана;
• отсутствие общих и неконкретных формулировок, выделение привлекательных, конкретных, бесспорных преимуществ анализируемого проекта;
• отсутствие приукрашиваний и искажений интерпретации выходных и других данных, влияющих на принятие решений по инвестиционному проекту.

Бизнес-план должен быть убедительным, лаконичным, понятным широкому кругу  людей, а не только специалистам, пробуждать интерес у партнера и не изобиловать  техническими подробностями.

Ценность бизнес-плана определяется качеством содержащейся в нем  информации и предположений.

Для бизнес-плана очень важна  тщательная проработка всех деталей, связанных  с реализацией инвестиционного  проекта. Это нужно, во-первых, авторам проекта для оценки реальных возможностей воплощения их идей, во-вторых, инвесторам, которые вряд ли рискнут своими средствами, не имея надежных гарантий осуществимости проекта. Поэтому предпринимателю следует точно оценить общую стоимость проекта, возможную долю финансирования за счет собственных средств и, соответственно, величину привлекаемых финансовых ресурсов. Желательно в начале разработки проекта иметь представление о конкретном круге инвесторов, которых может заинтересовать участие в инвестиционном проекте. Составление бизнес-плана позволяет предпринимателям трезво оценить возможности отобранных инвестиционных проектов и сократить их число за счет малореальных и нерентабельных.

Круг пользователей бизнес плана  весьма широк. Во-первых – это сами авторы проекта, для которых важно  продумать и решить конкретные вопросы, связанные с инвестированием, налаживанием производства, разработкой комплекса  маркетинга, организацией управления и контроля, поиском партнеров  и источников финансирования и т.д. Во-вторых, это сотрудники фирмы - проектоустроителя. Знакомство с документом позволяет  им получить четкое представление о  стратегических направлениях развития предприятия, о стратегических и  тактических установках руководства  фирмы. В-третьих, потенциальные инвесторы, которых необходимо убедить в  высокой надежности, перспективности, проработанности и окупаемости  проекта. Интерес к бизнес-плану  могут проявить также кредитные  учреждения, страховые компании, контролирующие и регулирующие органы власти.

Составление бизнес-плана инвестиционного  проекта необходимо для решения  следующих основных задач:

• четкая формулировка целей фирмы – проектоустроителя, определение конкретных количественных показателей их реализации и сроков достижения;
• разработка взаимоувязанных производственных, маркетинговых и организационных программ, обеспечивающих достижение поставленных целей;
• определение необходимых объемов финансирования инвестиционного проекта и поиск источников финансовых средств;
• выявление трудностей и проблем, с которыми придется столкнуться в ходе реализации проекта;
• организация системы контроля над ходом осуществления проекта;
• подготовка развернутого обоснования, необходимого для привлечения инвесторов.

Разработка бизнес-плана позволяет  решить одну задачу – прогнозировать различные сценарии развития событий  и выявить препятствия, которые  могут возникнуть в ходе реализации проекта. Это позволяет подготовить  варианты действий по их преодолению.

Не менее важна еще одна деталь, связанная с разработкой бизнес-плана, - организация контроля над ходом  реализации проекта. Система контроля включает набор конкретных показателей, периодичность их оценки, величина предельно допустимых отклонений или пороговых значений, ответственных исполнителей.

4. Составление бизнес-плана  и его структура.

При формировании бизнес-плана особое внимание надо уделить языку и  стилю изложения материала. Следует  учитывать, что любой бизнес-план имеет, как правило, двойственный характер и является, с одной стороны, сложным  аналитическим документом, а с  другой – средством рекламы. С  учетом этой особенности и нужно  выбирать язык бизнес-плана. Не надо использовать в тексте сленг своей профессиональной среды, малопонятный для инвестора, который обычно не разбирается в  производственных тонкостях.